以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人

题目

以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。

A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

相似考题

1.以下理解或做法符合金融理财定义的是( )。A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

2.下列属于中国金融理财标准委员会认可的继续教育项目的形式有( )。Ⅰ．中国金融理财标准委员会组织的会议、论坛Ⅱ．中国金融理财标准委员会授权的教育机构提供的相关培训Ⅲ．符合中国金融理财标准委员会要求的自学项目Ⅳ．金融理财师发表的相关文章、著作A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品

4.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

更多“以下各项的描述中,符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A.金融理财是指商 ”相关问题

  • 第1题：

    金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是( )。

    A．金融理财是指以理财的名义销售金融商品；金融销售是指直接销售金融商品

    B．金融理财是以顾客利益为中心，金融销售则是事件动机的咨询(Event-Driven)，经常也是交易动机的咨询(Transaction-Driven)，即提出的咨询是为了引起商品购买或进行其所要达成的交易

    C．金融理财是指理财咨询服务，与金融商品无关；金融销售是指通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的

    D．金融理财是通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的，金融销售是指理财咨询服务，与金融商品无关


    参考答案：C

  • 第2题：

    的正式成立标志着金融理财业的正式出现。

    A．注册金融理财师标准委员会

    B．国际金融理财协会

    C．国际金融理财人员协会

    D．金融理财师协会


    参考答案：C
    解析：1970年，一个名为“国际金融理财人员协会”的组织诞生了，这个团体的诞生标志着金融理财业的正式出现。

  • 第3题：

    下列属于金融理财师利用虚假或误导性的宣传拓展业务的是( )

    A．金融理财师作为客户资产的受托人,保管客户的全部资产或用于投资

    B．用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等

    C．当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物,举办研讨会、参加电台、电视台节目,或通过互联网宣传,以磁带、光盘等媒介宣传时,含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分

    D．假借中国金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点,获得中国金融理财标准委员会或者其他组织授权的除外


    参考答案：A

  • 第4题：

    金融理财师(AFP)认证申请人需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的AFP培训

    A．64

    B．108

    C．128

    D．134


    参考答案：B

  • 第5题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第6题：

    2004年9月,在中国金融教育发展基金会领导下,成立了( )

    A．中国金融理财基金委员会

    B．中国金融理财财务策划委员会

    C．中国金融理财协会

    D．中国金融理财标准委员会


    参考答案：D

  • 第7题：

    根据中国金融理财标准委员会的规定，对金融理财师的处分种类不包括( )。

    A．革职

    B．公开警告

    C．非公开的书面警告信

    D．罚款


    参考答案：D
    解析：除了ABC三项外，处分种类还包括暂停认证资格。

  • 第8题：

    有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是( )。

    A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起

    B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划

    C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时

    D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时


    参考答案：D
    解析：美国CFP组织的CFP课程学习不得低于240学时，中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习为240学时。

  • 第9题：

    获取AFP资格证书的所需要的认证条件有( )。

    Ⅰ．满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准

    Ⅱ．通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试

    Ⅲ．获取AFP有效培训合格证书

    Ⅳ．满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    参考答案：A

  • 第10题：

    “金融理财师应当参加中国金融标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务；并在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。”表明了金融理财师职业道德原则的( )原则。

    A．专业精神

    B．恪尽职守

    C．专业胜任

    D．客观公平


    参考答案：C

  • 第11题：

    有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。

    • A、CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务
    • B、1972年，国际金融理财协会（IAFP）创立专业的教育培训机构——金融理财学院（CollegeforFinancialPlanning），开始使用CFP认证标志
    • C、C.2004年，国际CFP理事会（theInternationalCFPCouncil）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPS正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标
    • D、D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC.签字加入国际金融理财标准委员会（FPS

    正确答案:A

  • 第12题：

    中国金融理财标准委员会的金融理财师认证是从（）。

    • A、CFP到AFP
    • B、AFP到CFP
    • C、CICFP到CFP
    • D、ChFP到CFP

    正确答案:B

  • 第13题：

    的正式成立标志着美国CFP考试实现正规化。

    A．国际金融理财协会

    B．金融理财师协会

    C．国际金融理财师协会

    D．注册金融理财师标准委员会


    参考答案：D
    解析：1985年在美国科罗拉多州的丹佛，美国注册金融理财师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standard，CFP Board)正式成立。金融理财师认证管理机构从金融理财学院变成一个独立的体系，开始对从业者进行正规的认证管理，这标志着CFP认证考试开始正规化。

  • 第14题：

    根据中国金融理财标准委员会的规定,对金融理财师的处分种类不包括下列哪项( )

    A．公开警告

    B．非公开的书面警告信

    C．暂停认证资格

    D．革职


    参考答案：D

  • 第15题：

    根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》

    A．(1) (2) (3)

    B．(1) (2) (4)

    C．(1) (3) (4)

    D．(2) (3) (4)


    参考答案：C
    解析：(2)是根据各国的具体条件制定的，不属于三大文件。

  • 第16题：

    下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。

    A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

    C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在


    参考答案：D

  • 第17题：

    国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得AFP认证后,需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的CFP培训,并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP全国统一考试

    A．132

    B．108

    C．128

    D．136


    参考答案：A

  • 第18题：

    中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

    A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

    B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

    C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

    D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告


    参考答案：C
    解析：C项属于恪尽职守原则。

  • 第19题：

    中国金融理财标准委员会(FPSCC,简称标准委员会)是一个( )

    A．非政府、营利行业自律组织

    B．非政府、非营利行业自律组织

    C．政府、非营利行业自律组织

    D．政府、营利行业自律组织


    参考答案：B

  • 第20题：

    下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )。

    A．综合金融服务

    B．专业人员服务

    C．客户终生服务

    D．产品终极服务


    参考答案：D

  • 第21题：

    具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人可以申请获得AFP资格证书，获得AFP资格证书需要具备四个认证条件。下列关于条件的描述不正确的一项是( )。

    A．AFP资格申请人在中国金融理财标准委员会授权教育机构完成上述课程培训，通过结业考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的AFP

    B．从业经验认证采用学历和金融理财相关工作经历相结合的认证办法。其中：硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间为1年

    C．AFP资格申请人向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请，须在取得《AFP资格考试合格证书》后3年内完成

    D．一旦获得了AFP资格证书的人，将会永远保留其AFP资格


    参考答案：D
    解析：获得AFP资格证书的持照人每2年必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。

  • 第22题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第23题：

    以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。

    • A、赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务
    • B、贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出
    • C、理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品
    • D、理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

    正确答案:D

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