制定养老计划需要考虑的因素包括()：①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自己的风险偏好;④自然环境;⑤税收优惠政策。A、①②⑤B、②③④C、②③⑤D、③④⑤

题目

制定养老计划需要考虑的因素包括()：①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自己的风险偏好;④自然环境;⑤税收优惠政策。

A、①②⑤

B、②③④

C、②③⑤

D、③④⑤

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1.个人养老保险计划可以根据客户期望的养老保障水平、 目前财务状况及未来预期， 结合对于投资风险的偏好程度， 制定合理的缴费水平和缴费期间， 帮助客户每年先确定需要优先储备的保险金， 然后再进行其他消费， 使得客户可以在不为未来老年财务状况担心的情况下尽情享受当下的生活， 这体现了个人养老保险计划的( ) 的功用。A. 投资管理服务B. 合理规划价值C. 长寿风险保障D. 资产保全功能

2.DB计划中，雇员退休后可以领取到的养老金是由特定公式计算出来的，计算过程中通常需要考虑的因素包括：（）。①员工退休前一定年限工资水平②员工服务期限③替代率。A.①②B.①③C.②③D.①②③

3.王某今年40岁，考虑到自己退休仍然会有很长时间的退休生活需要财务支持，其打算制定一个养老计划，以保证自己退休后美满稳定的生活。王某在制定养老计划需要考虑的因素包括()：①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自然环境;④税收优惠政策。A、①②④B、②③④C、①②③D、①②③④

4.要遵循审慎性原则,就需要银行从业人员在服务客户的时候,( )。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候,充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率,推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下,尽量不向客户推荐自己的产品计划,以保证客户利益

更多“制定养老计划需要考虑的因素包括():①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自己的风险偏好;④ ”相关问题

  • 第1题：

    影响供款水平和待遇支付水平的敏感指标是( )

    A．投资回报率

    B．缴费率

    C．养老金替代率

    D．企业个人分成率


    参考答案：A

  • 第2题：

    商业银行在制定风险偏好的过程中，应考虑的因素包括（ ）。

    A.监管要求
    B.风险偏好与利益相关人的期望
    C.同业的风险偏好水平
    D.愿意承担的风险，以及承担风险的能力
    E.压力测试结果

    答案：A,B,D,E
    解析：
    商业银行在制定风险偏好过程中需要考虑以下因素：①风险偏好与利益相关人的期望；②该行愿意承担的风险，以及承担风险的能力；③监管要求；④压力测试的结果。

  • 第3题：

    确定养老支付的额度包括确定养老金的计算基础额和()。

    A.确定企业支付能力
    B.确定个人支付能力
    C.确定企业支付率
    D.确定养老金的支付率

    答案：D
    解析：

  • 第4题：

    在制定风险偏好过程中需要考虑的因素，不包括（ ）。

    A.风险偏好与利益相关人的期望
    B.银行需考虑该行愿意承担的风险
    C.监管要求
    D.内部控制和风险隔离

    答案：D
    解析：
    在制定风险偏好过程中需要考虑以下因素：1.风险偏好与利益相关人的期望；2.银行需考虑该行愿意承担的风险；3.监管要求；4.充分考虑压力测试。

  • 第5题：

    金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

    A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好
    B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验
    C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验
    D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验

    答案：B
    解析：
    G20金融消费者保护十项基本原则中，原则四中指出：金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的财务目标、知识水平、承受能力和投资经验等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

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