下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )
A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计
第1题:
正确的投资规划的步骤是( )。
A.客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价
B.客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价
C.证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价
D.客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择
第2题:
投资规划的合理步骤是______。
A.客户分析->资产配置->证券选择->投资评估
B.客户分析->证券选择->资产配置->投资评估
C.客户分析->投资评估->资产配置->证券选择
D.客户分析->投资评估->证券选择->资产配置
第3题:
社区护理程序的五个步骤正确的是
A、计划-评估-诊断-实施-评价
B、评估-诊断-计划-实施-评价
C、诊断-评估-计划-实施-评价
D、评估-计划-诊断-实施-评价
E、计划-诊断-评估-实施-评价
第4题:
退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.②③④
第5题:
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )
A.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划
B.吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划
C.了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划
D.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤: I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划 正确的次序应为()
第10题:
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述,正确的是()。
第11题:
确定退休目标
计算资金需求和退休收入
计算资金缺口
评估现有资产状况
制定退休规划,确定投资工具
第12题:
诊断、计划、评估、实施、评价
评价、实施、诊断、计划、评估
评估、诊断、计划、实施、评价
评估、计划、诊断、实施、评价
诊断、评估、计划、实施、评价
第13题:
下列商业银行的理财顾问服务环节中,顺序排在“基础规划”之后的是( )。
A.客户资产评估
B.资产管理目标分析
C.风险分析
D.实施计划
第14题:
A.评估诊断计划实施评价
B.估计诊断计划实施评价
C.评估诊断计划过程评价
D.估计诊断计划过程评价
E.评价诊断计划实施评估
第15题:
关于理财规划安排,正确的步骤应该是( )。
A.建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
B.建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
C.收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
D.收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
第16题:
推测谁可以建立个人退休计划是( )的工作目标
A.发现客户
B.资产评估
C.估算赤字
D.规划设计
第17题:
下列关于非生存年金计划描述不正确的是( )
A.是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划
B.可以不考虑受益人在退休后的生存期
C.是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障
D.是与生存年金计划并列的退休计划
第18题:
第19题:
第20题:
设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求,以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识,一般情况下其具体实施步骤为()。 Ⅰ.发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力 Ⅱ.评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估 Ⅲ.估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额 Ⅳ.设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
第21题:
下列关于公共关系运作过程的描述,正确的是()。
第22题:
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
第23题: