下列哪项不属于金融理财师处理财产关系的法律原则( )A．客户利益最大化原则B．符合客户利益和风险承受能力的原则C．正直诚信原则D．审慎人制度

题目

下列哪项不属于金融理财师处理财产关系的法律原则( )

A．客户利益最大化原则

B．符合客户利益和风险承受能力的原则

C．正直诚信原则

D．审慎人制度

相似考题

1.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了( )。A．了解客户和银行利益最大化B．建立风险管理的原则C．建立内部控制制度原则D．审慎性原则

2.银行代理理财产品销售的基本原则有（ ）。 A．适用性原则 B．合法性原则 C．银行利益最大化原则 D．客观性原则 E．客户利益最大化原则

3.银行金融创新的基本原则不包括( )。A．成本可算原则B．合法合规原则C．维护客户利益原则D．无风险原则

4.在面对与客户利益冲突时，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（ ）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。 A．客户自愿 B．银行利润最大化 C．客户利益至上 D．树立良好形象

参考答案和解析
参考答案：C
更多“下列哪项不属于金融理财师处理财产关系的法律原则()A.客户利益最大化原则B.符合客户利益和风险承 ”相关问题

  • 第1题：

    个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。

    A．事先防范，事中控制，事后损失最小化原则

    B．了解客户并符合商业银行利益最大化

    C．了解客户和符合客户最大利益的原则

    D．谨慎原则


    正确答案：C

  • 第2题：

    下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的()。

    A.诚实守信

    B.公平合理

    C.效益优先

    D.客户利益至上


    本题答案：C

  • 第3题：

    在面对与客户利益冲突的时候，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、( )的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

    A．客户自愿

    B．银行利润最大化

    C．客户利益至上

    D．树立良好形象


    正确答案：C
    解析：在面对与客户利益冲突的时候，银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

  • 第4题：

    在金融理财师执业操作准则中，每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。

    A．定义：正直诚信原则；内容：金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的，无论其行为是否对客户实际构成伤害

    B．定义：专业胜任原则；内容：金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议

    C．定义：客观公正原则；内容：金融理财师必须以客户的利益为准则行事

    D．定义：恪尽职守原则；内容：为了和客户所签的文件承诺保持一致，金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究


    参考答案：C
    解析：C项“客观公正原则”对应的内容应为：金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益，关联关系，外界压力等因素影响其客观、公正的立场。

  • 第5题：

    下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。

    A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规

    B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益

    C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响

    D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务


    参考答案：D
    解析：A．守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。

  • 第6题：

    商业银行应按照符合( )的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.银行与客户双赢
    B.客户利益与风险承受能力
    C.本银行利润最大化
    D.高风险高收益

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第4条的规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

  • 第7题：

    下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（　　）。

    A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背
    B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则
    C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益
    D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为

    答案：A
    解析：
    理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益．假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则并不违
    背，但是，正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂．

  • 第8题：

    个人理财顾问服务的风险管理的原则是()。

    A:谨慎原则
    B:了解客户和符合客户最大利益的原则
    C:了解客户并符合商业银行利益最大化
    D:事先防范、事中控制、事后损失最小化原则

    答案：B
    解析：
    个人理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。个人理财顾问服务的风险管理要体现了解客户和符合客户最大利益的原则。

  • 第9题：

    商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。

    A.损害客户利益不会损害银行自身的利益
    B.在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
    C.银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产
    D.不得通过低价倾销排挤竞争对手

    答案：B
    解析：
    银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产；损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的，而且从长远来看，也终究会损害银行自身的利益。不得通过低价倾销排挤竞争对手属于公平竞争原则的内容。

  • 第10题：

    下列不属于银行金融创新的基本原则的是（　　）。

    A.合法合规
    B.成本可算
    C.维护客户利益
    D.客户资产隔离

    答案：D
    解析：
    商业银行开展金融创新，需要遵循如下一些基本原则：①合法合规原则；②公平竞争原则；③知识产权保护原则；④成本可算原则；⑤风险可控原则；⑥信息充分披露原则；⑦维护客户利益原则；⑧四个“认识”原则。D项，客户资产隔离只是银行金融创新中“维护客户利益”原则的一项具体要求。

  • 第11题：

    商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、客户利益的原则
    • B、风险承受能力的原则
    • C、客户利益和风险承受能力的原则
    • D、银行利益和风险承受能力的原则

    正确答案:C

  • 第12题：

    单选题
    商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    客户利益的原则

    B

    风险承受能力的原则

    C

    客户利益和风险承受能力的原则

    D

    银行利益和风险承受能力的原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护关系应遵循的原则是( )。

    A．诚实守信

    B．效益优先

    C．公平合理

    D．客户利益至上


    正确答案：B
    解析：根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

  • 第14题：

    公司贷款定价原则包括( )。

    A．利润最大化原则

    B．扩大市场份额原则

    C．保证贷款流动性原则

    D．客户利益最大化原则

    E．维护金融秩序稳定原则


    正确答案：AB
    解析：公司贷款定价原则包括：①利润最大化原则；②扩大市场份额原则；③保证贷款安全原则；④维护银行形象原则。

  • 第15题：

    下列不属于客户管理原则的是（）。

    A.防范风险原则

    B.分类管理原则

    C.客户为中心原则

    D.效益最大化原则


    正确答案：A

  • 第16题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

    A．(1)(2)(3)(4)

    B．(1)(3)

    C．(2)(3)

    D．(1)(4)


    参考答案：D
    解析：在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。

  • 第17题：

    下列选项中不属于劳动争议处理原则的是（ ）。

    A.合法原则
    B.公正原则
    C.利益最大化原则
    D.及时处理原则

    答案：C
    解析：
    劳动争议处理原则包括合法原则，公正原则，及时处理、着重调解原则等。

  • 第18题：

    个人理财顾问服务的风险管理的原则是()。

    A.事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
    B.了解客户并符合商业银行利益最大化
    C.了解客户和符合客户最大利益的原则
    D.谨慎原则

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第11条的规定，商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现了解客户和符合客户最大利益的原则。@##

  • 第19题：

    商业银行应本着（　）的原则，开发设计理财产品。


    A.风险最小化

    B.符合客户利益和风险承受能力

    C.效益最大化

    D.收入最大化

    答案：B
    解析：
    商业银行应本着符合客户利益和风险承受能力的原则，按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》中关于保证收益类产品设计、产品研发设计工作流程、成本与收益测算、起点金额设置、编制产品开发报告的规定，根据客户分层和目标客户群的需求，审慎、合规地开发设计理财产品。

  • 第20题：

    银行代理理财产品销售的基本原则有（　　）。

    A.适当性原则
    B.合法性原则
    C.银行利益最大化原则
    D.客观性原则
    E.客户利益最大化原则

    答案：A,D
    解析：
    银行代理理财产品销售的基本原则：适当性原则、客观性原则、避免利益冲突原则。

  • 第21题：

    下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。


    A.诚实守信
    B.银行利益优先
    C.公平合理
    D.客户利益至上

    答案：B
    解析：
    银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

  • 第22题：

    商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（　　）。

    A.引导客户投资银行利润较大的产品
    B.只保护客户利益
    C.以银行利益为中心
    D.区分银行资产与客户资产

    答案：D
    解析：
    银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分的保护。故本题正确答案为D选项。

  • 第23题：

    公司贷款定价原则包括（）。

    • A、利润最大化原则
    • B、扩大市场份额原则
    • C、保证贷款流动性原则
    • D、客户利益最大化原则
    • E、维护金融秩序稳定原则

    正确答案:A,B

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