出现以下哪些情况的客户会被列入“黑名单”？（）A、对本企业的拖欠行为出现两次以上B、申请延期付款C、申请破产D、有诈骗嫌疑

题目

出现以下哪些情况的客户会被列入“黑名单”？（）

  • A、对本企业的拖欠行为出现两次以上
  • B、申请延期付款
  • C、申请破产
  • D、有诈骗嫌疑
相似考题

1.以下( )情况需重新对客户身份进行识别。A.客户变更姓名或者名称;B.变更注册资本、经营范围;C.客户行为或者交易情况出现异常的;D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;

2.试用中心有黑名单，如果申请人违规操作的话，会被添加至黑名单导致无法申请。

3.申请家庭出现哪些情形，会被取消实物配租资格？

4.下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ ）。A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点

更多“出现以下哪些情况的客户会被列入“黑名单”？（）A、对本企业的拖欠行为出现两次以上B、申请延期付款C、申请破产D、有诈骗嫌疑”相关问题

  • 第1题：

    对于客户的延期请求，根据不同情况，信用管理人员可以选择不同处理方法。下列叙述中哪些方法是错误的？（）。

    • A、拒绝客户延期付款的申请，一律送入追账程序
    • B、接受客户延期付款的申请，一定要在补充协议中加入对于延期付款的违约金或罚息的规定
    • C、接受客户延期付款的中请，用’以要求其增加担保条件
    • D、拒绝客户延期付款的中请，可以将合同转让给保理商

    正确答案:A

  • 第2题：

    出现以下哪些情况的客户会各列入“黑名单”？（）

    • A、对本企业的拖欠行为出现两次以上
    • B、申请延期付款
    • C、申请破产
    • D、有诈骗嫌疑

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    借款人有以下（）情况者，不得对其发放贷款。

    • A、无不良信用记录，客户关键人信用记录良好
    • B、为农合机构贷款投向政策中优先支持的客户
    • C、.在农合机构的信用等级评定被评为B级（含）以上
    • D、在征信系统内有不良信用记录或对银行有恶意拖欠贷款的行为，被列入黑名单

    正确答案:D

  • 第4题：

    以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

    • A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
    • B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
    • C、已经或正在接受行政或司法调查的客户
    • D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。

    • A、客户疑似黑名单客户
    • B、客户有司法冻结记录
    • C、客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户
    • D、客户列入严重违法失信企业名单

    正确答案:A

  • 第6题：

    下列哪项不属于体制变更的风险信号（）。

    • A、客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
    • B、客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
    • C、客户即将关停破产、解散
    • D、客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。
    A

    客户疑似黑名单客户

    B

    客户有司法冻结记录

    C

    客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户

    D

    客户列入严重违法失信企业名单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    企业只要采用赊销方式，就会山现（），这种情况几乎不可避免，成为企来赊销面临的最人风险。
    A

    客户诈骗

    B

    客户拖欠

    C

    客户破产

    D

    客户赖账


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    出现以下哪种情况客户会被列入“黑名单”（）。
    A

    初次出现拖欠情况

    B

    拖欠时间不超过60天（或根据所在行业的情况设定）

    C

    申请延期付款

    D

    申请破产


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    出现以下哪些情况的客户会各列入“黑名单”？（）
    A

    对本企业的拖欠行为出现两次以上

    B

    申请延期付款

    C

    申请破产

    D

    有诈骗嫌疑


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    申请家庭出现哪些情形，会被取消实物配租资格？

    正确答案： （一）将承租的廉租住房转借、转租的；
    （二）擅自改变房屋用途的；
    （三）连续6个月以上未在廉租住房居住的；
    （四）连续或累计6个月以上未交纳廉租住房租金的；
    （五）家庭成员已购买商品住房或经济适用住房的。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    ( 难度：中等)以下产生哪些行为的物联网客户，会被纳入黑名单客户清单，停止所有后续合作并及时关停整改，追究客户违约责任？
    A.批量号卡拨打骚扰电话
    B.发送大量打击短信
    C.批量号卡拨打诈骗电话
    D.涉嫌违法犯罪行为

    答案:ABCD

  • 第13题：

    出现以下哪种情况客户会被列入“黑名单”（）。

    • A、初次出现拖欠情况
    • B、拖欠时间不超过60天（或根据所在行业的情况设定）
    • C、申请延期付款
    • D、申请破产

    正确答案:D

  • 第14题：

    企业只要采用赊销方式，就会山现（），这种情况几乎不可避免，成为企来赊销面临的最人风险。

    • A、客户诈骗
    • B、客户拖欠
    • C、客户破产
    • D、客户赖账

    正确答案:B

  • 第15题：

    下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）。

    • A、客户行为异常
    • B、客户有洗钱嫌疑
    • C、客户提出销户
    • D、先前获得的客户身份资料存在疑点

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）

    • A、客户行为异常
    • B、客户有洗钱嫌疑
    • C、客户提出销户
    • D、客户代理人没有授权

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    出租车司机和乘客只要出现10次以上的“闪约”行为，将会被调度系统列入“黑名单”。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    出现以下情况时，应当重新识别客户（）

    • A、客户行为或者交易情况出现异常的
    • B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
    • C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
    • D、应重新识别客户身份的其他情形

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    多选题
    出现以下哪些情况的客户会被列入“黑名单”？（）
    A

    对本企业的拖欠行为出现两次以上

    B

    申请延期付款

    C

    申请破产

    D

    有诈骗嫌疑


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    借款人有以下（）情况者，不得对其发放贷款。
    A

    无不良信用记录，客户关键人信用记录良好

    B

    为农合机构贷款投向政策中优先支持的客户

    C

    .在农合机构的信用等级评定被评为B级（含）以上

    D

    在征信系统内有不良信用记录或对银行有恶意拖欠贷款的行为，被列入黑名单


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    “信用贷”业务借款人符合以下条件之一的，应及时退出：（）
    A

    企业或企业主被列入人民银行黑名单的

    B

    企业或企业主存在直接或间接参与高利贷违法行为的

    C

    贷款累计出现两次欠息情形的

    D

    企业列入退出客户名单


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    出现以下情况时，应当重新识别客户（）
    A

    客户行为或者交易情况出现异常的

    B

    客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

    C

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

    D

    应重新识别客户身份的其他情形


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    “云税贷”业务办理过程中对出现以下情况之一的借款人应及时退出：（）
    A

    企业或企业主被列入税务部门黑名单

    B

    企业出现恶意偷税、逃税、虚开发票等涉税犯罪行为

    C

    企业纳税信用等级被评定为D级

    D

    以上都对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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