商业银行资金业务的组织结构应如何设置？

题目

商业银行资金业务的组织结构应如何设置？

相似考题

1.外来资金包括各项存款及借入资金是商业银行的中间业务，资金结算业务本是商业银行的主要负债业务。()

2.商业银行资金业务的组织结构应当体现()和()的原则。A分级管理B逐级授权C权限等级D职责分离

3.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模适应的合规风险管理体系。判断对错

4.是商业银行组织机构架构的重要组成成分，也是信贷业务正常开展的基本保证。A．商业银行的公司治理组织架构B．商业银行的内部组织结构C．信贷风险管理组织架构D．商业银行的部分设置

参考答案和解析
正确答案: 应当体现权限等级和职责分离的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
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  • 第1题：

    （47）

    A.业务结构

    B.结构元素如何完成业务用例

    C.业务结构以及结构元素如何完成业务用例

    D.组织支持的业务过程


    正确答案：C
    同46题解析

  • 第2题：

    业务对象模型描述（ ）。

    A.业务结构
    B.结构元素如何完成业务用例
    C.业务结构以及结构元素如何完成业务用例
    D.组织支持的业务过程

    答案：C
    解析：
    这里需要区分业务用例与用例（用例即系统）。业务用例其实是对用例思想的一种延续，只是改变了使用场合。用例是从使用者的角度定义“软件系统”的需求。而业务用例不研究“软件系统”需求，它关心是一个“业务组织”对外提供哪些服务，支持那些业务过程。业务用例描述的是业务参与者如何使用业务组织提供的服务的过程。因此业务用例其实是一种业务流程。业务对象模型是描述业务用例实现的对象模型，即业务结构以及结构元素如何完成业务用例。

  • 第3题：

    商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。

    • A、经营范围
    • B、组织结构
    • C、业务规模
    • D、管理形式

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    商业银行授信岗位应如何设置？


    正确答案: 应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到审贷分离、业务经办与会计账务处理分离。

  • 第5题：

    商业银行办理代理业务，对代理资金核算应如何管理？


    正确答案: 应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。

  • 第6题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责（）的原则

    • A、监督
    • B、补充
    • C、分离
    • D、结合

    正确答案:C

  • 第7题：

    商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系。

    • A、经营范围
    • B、员工水平
    • C、组织结构
    • D、业务规模

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）

    • A、分级管理
    • B、逐级授权
    • C、权限等级
    • D、职责分离

    正确答案:C,D

  • 第9题：

    多选题
    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）
    A

    分级管理

    B

    逐级授权

    C

    权限等级

    D

    职责分离


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于商业银行的主要业务，下列说法中正确的是（）。
    A

    负债业务是形成商业银行资金来源的业务，发行金融债券是形成外来资金的主要渠道

    B

    再贴现业务属于商业银行的资产业务

    C

    商业银行从事投资业务要以其资金进行投资

    D

    商业银行开展信托业务时，可以利用自有资金，也可以利用客户的资金


    正确答案： B
    解析： 本题考查商业银行的主要业务。A项错误，负债业务是形成商业银行资金来源的业务，外来资金的形成渠道以吸收存款为主。B项错误，再贴现业务是商业银行的负债业务。D项错误，信托业务属于中间业务，中间业务是指商业银行不使用自己的资金而为客户办理支付和其他委托事项，并从中收取手续费的业务。

  • 第11题：

    多选题
    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（）分离
    A

    前台交易与后台结算

    B

    业务经办与会计账务处理

    C

    业务操作与风险监控

    D

    自营业务与代客业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （  ）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
    A

    负债业务

    B

    资产业务

    C

    表外业务

    D

    中间业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到()分离。

    A.前台交易与后台结算

    B.业务经办与会计账务处理

    C.业务操作与风险监控

    D.自营业务与代客业务


    正确答案：ACD

  • 第14题：

    商业银行按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，并应落实以下监管要求()。

    A.商业银行应建立专营机制，总行要对理财业务实行归口业务管理
    B.商业银行应对理财业务实行专户资金管理、专门统计核算
    C.按照相应标准对理财资金募集、投资、风险等进行严格管理
    D.推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务
    E.理财业务应主要赚取管理费，严禁风险兜底

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制，按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底。商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务。

  • 第15题：

    商业银行资金业务的风险责任制应包括哪些内容？


    正确答案: （一）前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责；
    （二）中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责；
    （三）后台结算人员应当对结算的操作性风险负责；
    （四）高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

  • 第16题：

    应建立与其业务相适应的组织结构，并有组织结构图，设置满足（）、体检、检验、（）、质控、消毒和供应、包装储存（）、档案管理等功能需求的部门。


    正确答案:血源管理、原料血浆采集、血浆及原辅材料库存管理

  • 第17题：

    关于商业银行的主要业务，下列说法中正确的是（）。

    • A、负债业务是形成商业银行资金来源的业务，发行金融债券是形成外来资金的主要渠道
    • B、再贴现业务属于商业银行的资产业务
    • C、商业银行从事投资业务要以其资金进行投资
    • D、商业银行开展信托业务时，可以利用自有资金，也可以利用客户的资金

    正确答案:C

  • 第18题：

    商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成（）的业务运行架构。(《商业银行金融创新指引》第20条)

    • A、前台营销服务职能完善
    • B、中台风险控制严密
    • C、后台保障支持有力

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（）分离

    • A、前台交易与后台结算
    • B、业务经办与会计账务处理
    • C、业务操作与风险监控
    • D、自营业务与代客业务

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    问答题
    商业银行授信岗位应如何设置？

    正确答案： 应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到审贷分离、业务经办与会计账务处理分离。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。
    A

    经营范围

    B

    组织结构

    C

    业务规模

    D

    管理形式


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    商业银行资金业务的组织结构应如何设置？

    正确答案： 应当体现权限等级和职责分离的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    商业银行办理代理业务，对代理资金核算应如何管理？

    正确答案： 应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。
    解析： 暂无解析

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