存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户B、由非开户企业人员代理开立的账户C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户

题目

存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）

  • A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
  • B、由非开户企业人员代理开立的账户
  • C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
  • D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户
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1.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则,包括:()。A.上周期未检查存款优先检查的原则B.大额存款优先检查的原则C.存款异常变动优先检查的原则D.重点账户存款变动优先检查的原则

2.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是()A、大额存款优先检查的原则B、存款异常变动优先检查的原则C、重点账户存款变动优先检查的原则D、小额存款优先检查的原则

3.下列各项中，属于异常账户的是（）。A、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户B、未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户C、上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户D、短期内频繁收付的大额款项的账户

4.下列()应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。A.连续三个对账周期对账失败的账户B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户E.存款较大的账户

更多“存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户B、由非开户企业人员代理开立的账户C、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户”相关问题

  • 第1题：

    存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括（）

    • A、大额存款优先检查的原则
    • B、存款异常变动优先检查的原则
    • C、重点账户存款变动优先检查的原则
    • D、大型企事业单位账户优先检查的原则

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    银企对账业务管理中，应纳入重点关注的帐户有（），这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • C、多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • D、短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。

    • A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • C、连续两个对账周期对账失败的账户
    • D、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下哪些账户属于存款滚动检查中应优先检查的重点账户？（）

    • A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
    • C、由非开户企业人员代理开立的账户优先检查
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
    • E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    银行业金融机构对存款的检查应遵循“三优先”原则，即（）

    • A、长期不对账存款账户变动优先检查
    • B、大额存款变动优先检查
    • C、存款账户异常变动优先检查
    • D、重点账户存款变化优先检查

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。
    A

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    B

    多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

    C

    连续两个对账周期对账失败的账户

    D

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指（）
    A

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户

    B

    由非开户企业人员代理开立的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    E

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    重点对账账户，需要分行检查监控岗根据预警排查情况按月上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    E

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下（）账户将被列入存款风险滚动式检查的重点账户，并予以重点关注。
    A

    未经银行营销而由企业主动开立的结算账户，

    B

    各项开户手续齐全，账户启用后即有大额资金转入，

    C

    由他人陪同办理开户或由他人代理开户，

    D

    账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些账户属于存款滚动检查中应优先检查的重点账户？（）
    A

    非银行长期合作客户开立的临时结算账户

    B

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户

    C

    由非开户企业人员代理开立的账户优先检查

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    E

    长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
    • E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    存款风险滚动式检查应严格遵循存款检查的原则，不包括以下哪一项（）。

    • A、存款异常变动优先检查的原则
    • B、重点账户存款变动优先检查的原则
    • C、频繁收付且金额不定优先检查的原则
    • D、大额存款优先检查的原则

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列哪些账户银行业金融机构应密切关注或监视（）。

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

    • A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
    • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
    • C、由非开户企业人员代理开户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付
    • E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单
    • F、由客户经理代办业务

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    以下（）账户将被列入存款风险滚动式检查的重点账户，并予以重点关注。

    • A、未经银行营销而由企业主动开立的结算账户，
    • B、各项开户手续齐全，账户启用后即有大额资金转入，
    • C、由他人陪同办理开户或由他人代理开户，
    • D、账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    多选题
    行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循哪些原则？（）
    A

    长期未发生业务客户优先检查原则

    B

    大额存款优先检查原则

    C

    存款异常变动优先检查原则

    D

    重点账户存款变动优先检查原则

    E

    问题贷款客户存款账户优先检查原则


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》，银行业金融机构存款风险流动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，“三优先”是指（  ）。
    A

    长期睡眠账户优先检查

    B

    重点账户存款变动优先检查

    C

    大额存款优先检查

    D

    纳入存款保险的对公存款优先检查

    E

    存款异常变动优先检查


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    重点对账账户，需要支行上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    D

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列各项中，属于异常账户的是（）。
    A

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    B

    未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户

    C

    上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户

    D

    短期内频繁收付的大额款项的账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括（）
    A

    大额存款优先检查的原则

    B

    存款异常变动优先检查的原则

    C

    重点账户存款变动优先检查的原则

    D

    大型企事业单位账户优先检查的原则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行业金融机构对存款的检查应遵循“三优先”原则，即（）
    A

    长期不对账存款账户变动优先检查

    B

    大额存款变动优先检查

    C

    存款账户异常变动优先检查

    D

    重点账户存款变化优先检查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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