下列哪一种场景在办理大额款项活期存款账户之间的互转时，不需要进行电话核实（）A、同一营业机构同户名B、同一营业机构不同户名C、不同营业机构同一户名D、不同营业机构不同户名

题目

下列哪一种场景在办理大额款项活期存款账户之间的互转时，不需要进行电话核实（）

  • A、同一营业机构同户名
  • B、同一营业机构不同户名
  • C、不同营业机构同一户名
  • D、不同营业机构不同户名
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1.下列()应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。A.连续三个对账周期对账失败的账户B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户E.存款较大的账户

2.下列各项中，属于异常账户的是（）。A、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户B、未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户C、上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户D、短期内频繁收付的大额款项的账户

3.除银行与客户另有约定外，同一营业机构同户名客户办理的（）账户与单位通知存款、定期存款账户、大额存单账户之间的互转可以不需要录音电话核实。A、通知存款B、定期存款C、活期存款D、大额存单

4.下列关于大额交易的说法正确的是( )。A．个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易B．单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易C．个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易D．个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易

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  • 第1题：

    与本*行签订协议，指定资金用途的款项划转业务，包含但不限于（）可以不再进行录音电话核实。

    • A、证券资金清算
    • B、单位三方存管银行和证券间资金互转业务
    • C、同城转账
    • D、同户名客户办理的活期存款账户转账

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    （）是指款项可以在活期存款账户、可转让支付命令账户、货币市场互助基金存款账户之间自动转账的存款种类。

    • A、自动转账服务账户
    • B、协定账户
    • C、超级可转让支付命令账户
    • D、NOW账户

    正确答案:B

  • 第3题：

    齐鲁乡情卡可以开立（）实现卡内活期帐户与定期帐户之间的互转。

    • A、各储种
    • B、各档次定期
    • C、活期存款账户

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    单位客户大额存单到期日，大额存单本息款项转入客户结算账户的会计分录为（）。

    • A、"借：大额存单发行-个人大额存单发行、借：单位存款利息支出-单位定期存款利息支出、贷：单位活期存款-企业活期存款等"
    • B、"借：大额存单发行-单位大额存单发行、借：应付利息-应付单位存款利息、贷：支付系统往来-来账待处理款项"
    • C、"借：大额存单发行-单位大额存单发行、借：应付利息-应付单位存款利息、贷：单位活期存款-企业活期存款等"
    • D、"借：应付利息-应付单位存款利息、贷：单位活期存款-企业活期存款等

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列（）情况的大额交易，即使未发现可疑情况，仍应进行大额交易报告。

    • A、某支行开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
    • B、上海银行在黄金交易所进行的黄金交易
    • C、个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
    • D、客户与证券公司进行金融交易，通过第三方存管账户进行的款项划转

    正确答案:D

  • 第6题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    大额支付系统中，关于账户设置，说法正确的是（）。
    A

    大额支付应付结算款项（）。本账户为专用账户，用于核算收款人账号、户名不符的来账，在“其他应收款”科目下核算。

    B

    大额支付资金清算（）。本账户为专用账户，用于直接参与者核算与人民银行的资金往来及大额支付系统往来业务的资金清算，在“存款准备金”科目下核算。

    C

    大额支付手续费暂收款项（）。本账户为专用账户，用于核算在大额支付系统中办理各项业务的收费及划缴，在“其他应付款”科目下核算。

    D

    大额支付应付结算款项（）。本账户为专用账户，用于核算收款人账号、户名不符的来账，在“其他应付款”科目下核算。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下属于无须进行二次验印的支付业务范围的是（）
    A

    存款人使用支付密码办理支付业务，且密码校验正确

    B

    活期存款账户之间的互转

    C

    客户办理归还兴业银行贷款本息业务

    D

    财政零余额款项划转


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （）是指款项可以在活期存款账户、可转让支付命令账户、货币市场互助基金存款账户之间自动转账的存款种类。
    A

    自动转账服务账户

    B

    协定账户

    C

    超级可转让支付命令账户

    D

    NOW账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下表述，正确的是（）。
    A

    对于外汇活期存款账户，入账款项的性质必须与账户性质相对应

    B

    对于外汇活期存款账户，可以根据客户的申请办理入账

    C

    对于信誉良好的优质客户，外汇活期存款账户也可以发生透支

    D

    对于外汇活期存款账户，只要符合外汇管理规定，款项可以随时进行存取

    E

    外汇活期存款账户款项的支取，都必须凭加盖印鉴的支付凭证办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列哪一种场景在办理大额款项活期存款账户之间的互转时，不需要进行电话核实（）
    A

    同一营业机构同户名

    B

    同一营业机构不同户名

    C

    不同营业机构同一户名

    D

    不同营业机构不同户名


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    人民币对公一户通内部活期账户之间、活期与定期存款账户之间、活期与通知存款账户之间均可进行资金划转，其中（）。
    A

    定期分账户能与活期分账户互转

    B

    通知分账户能与活期分账户互转

    C

    定期分账户能与通知分账户互转

    D

    协议存款分账户能与活期账户互转


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    请列出几条不需要进行电话核实确认的大额款项支付业务。


    正确答案: （一）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）、定期存款账户之间（不含提前支取）的互转；
    （二）同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转；
    （三）同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务；
    （四）单位客户缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务；
    （五）与本*行签订协议，指定资金用途的款项划转业务，包括但不限于证券资金清算、单位第三方存管银行和证券间资金互转业务等；
    （六）财政零余额款项划转，财政预算类账户资金上缴国库，以及财政机关上下级间的款项划转业务；
    （七）在本营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转；
    （八）与本*行签订委托协议，委托本*行主动发起的扣款，如代扣代缴公共事业性收费等；
    （九）客户从企业网上银行发起的支付指令；
    （十）外汇结汇、售汇、套汇业务以及客户外汇待核查账户转入外汇结算账户等外汇业务；
    （十一）与客户书面约定不需要进行核实确认的其他大额款项支付业务。

  • 第14题：

    下列哪些账户银行业金融机构应密切关注或监视（）。

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    人民币对公一户通内部活期账户之间、活期与定期存款账户之间、活期与通知存款账户之间均可进行资金划转，其中（）。

    • A、定期分账户能与活期分账户互转
    • B、通知分账户能与活期分账户互转
    • C、定期分账户能与通知分账户互转
    • D、协议存款分账户能与活期账户互转

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    某个人客户持开户行为大连分行营业部的借记卡，在大连市A支行申请办理大额存单，A支行会计分录为（）。

    • A、"借：个人活期存款-个人银行结算存款等、贷：大额存单发行-个人大额存单发行"
    • B、"借：个人活期存款-个人银行结算存款等、贷：系统内资金清算往来-系统内资金往来、经办行：借：系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷：大额存单发行-个人大额存单发行"
    • C、"借：单位活期存款-企业活期存款等、贷：大额存单发行-单位大额存单发行"
    • D、"借：个人活期存款-个人银行结算存款等、贷：支付系统往来-来账待处理款项、经办行：借：支付系统往来-来账待处理款项、贷：大额存单发行-个人大额存单发行"

    正确答案:B

  • 第17题：

    在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户和外币活期存款账户之间可以办理转产品操作（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    多选题
    经办柜员办理自动转存、约定转存的约定、变更或撤销业务时，办理下列（）几项流程。
    A

    受理、审核申请，录入账户信息

    B

    约定的设立

    C

    约定的变更/撤销

    D

    约定转存且为大额款项时授权


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    除与兴业银行有约定外，符合以下条件之一的单位大额款项支付业务可以不需要进行核实（）
    A

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

    B

    同一营业机构同户名客户办理的归还兴业银行贷款本息业务

    C

    缴纳税费

    D

    代发工资


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下面哪些大额款项支付业务不需要进行电话核实（）
    A

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款（不含未按事先通知内容支取）的互转

    B

    不同营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务

    C

    同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

    D

    财政零余额款项划转，财政预算蕾账户资金上缴国库

    E

    在营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转

    F

    单位银行结算账户50万的汇款业务


    正确答案： F,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列各项中，属于异常账户的是（）。
    A

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    B

    未经营销突然主动开立并立即收付大额款项的账户

    C

    上月单笔发生额在人民币100万元以上的账户

    D

    短期内频繁收付的大额款项的账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于大额存单，以下说法正确的是（）。
    A

    单位客户办理大额存单业务的，中信银行为其开立单位大额存单专用账户

    B

    单位客户在网银等电子渠道办理大额存单的，如需开立开户证实书，可至其开户行柜台办理补发

    C

    个人客户办理大额存单业务的，由系统在客户借记卡内直接为其生成大额存单定期子账户

    D

    为个人客户办理大额存单质押时，补发个人大额存单，并进行冻结处理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列（）情况的大额交易，即使未发现可疑情况，仍应进行大额交易报告。
    A

    某支行开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

    B

    上海银行在黄金交易所进行的黄金交易

    C

    个人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

    D

    客户与证券公司进行金融交易，通过第三方存管账户进行的款项划转


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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