办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

题目

办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）

  • A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。
  • B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
  • C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
  • D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。
相似考题

1.办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息C.对客户开户进行联网核查D.挂失业务由他人代理办理

2.客户到银行营业网点办理电子银行（）手续，应填写相关申请表（免填单业务除外），提供相关材料，并签名确认。A.注册、注销、变更等B.注册、挂失、变更C.注销、挂失、变更D.开户、注销、修改密码

3.延伸柜台能办理上级行审批的业务种类，不得办理的()等业务。A、资金汇划B、挂失C、非本柜台服务客户的现金收付D、非本柜台服务客户的查询

4.根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见要求,在办理柜台业务方面,不得存在以下行为:()。A.核对预留印鉴或支付密钥后办理业务B.代客户签名、设置/重置/输入密码C.代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品D.柜员办理本人业务

参考答案和解析
正确答案:A,B
更多“办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）”相关问题

  • 第1题：

    《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）

    • A、柜员办理本人业务
    • B、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务
    • C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
    • D、代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    出现以下哪些情形不得办理跨法人机构更换存折业务（）。

    • A、未预留密码的存折
    • B、支取方式为印鉴+密码
    • C、受理机构不存在要求更换的存折类型
    • D、非正常状态如挂失状态的存折
    • E、开户机构网点在大集中系统中的机构代号变更

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    保管箱采取联名租用保管箱业务时，联名租用任意一人到场即可办理开户、开箱、续租、退租、挂失、变更资料等各项业务。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    客户到银行营业网点办理电子银行（）手续，应填写相关申请表（免填单业务除外），提供相关材料，并签名确认。

    • A、注册、注销、变更等
    • B、注册、挂失、变更
    • C、注销、挂失、变更
    • D、开户、注销、修改密码

    正确答案:A

  • 第5题：

    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）。

    • A、柜员办理非本人业务
    • B、代客户签名、设置、重置、输入密码
    • C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）
    • D、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    客户通过95533、网上银行等非柜面渠道办理口头挂失后，户主本人可凭挂失存款凭证和有效身份证件到营业柜台办理口头挂失撤销。办理撤消时，需填写（）

    • A、特殊业务申请书
    • B、挂失申请书
    • C、开户申请书
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第7题：

    办理以下业务需出示身份证件的有（）

    • A、办理开户业务
    • B、办理正式挂失申请
    • C、办理45000元现金取款
    • D、办理挂失后补领新凭证手续

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    多选题
    关于挂失业务，下列说法错误的是（）。
    A

    正式挂失必须在原开户网点办理

    B

    在非原开户网点只能办理临时挂失

    C

    密码挂失可代办

    D

    正式挂失不得代办


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    柜台受理开户单位办理预留银行印鉴挂失、补办的业务处理流程及审核重点？

    正确答案： （1）单位遗失财务专用章或法定代表人章的，应向开户银行会计部门出具加盖公章的证明文件、印鉴更换通知书、开户许可证、营业执照、司法部门相关证明文件、法定代表人授权书、法定代表人及经办人身份证等相关证明文件。
    （2）单位遗失预留公章的，应向开户行会计部门出具上级部门（有上级部门的）加盖公章的证明文件、变更银行结算账户申请书、开户许可证、经年检的营业执照、法定代表人当面签署的授权书、法定代表人身份证原件、经办人身份证等相关证明文件。
    （3）个人遗失预留个人印章时，应向开户银行出具经签名确认的书面申请，以及原预留印鉴卡片和个人身份证件。银行应留存相应的复印件，并凭以办理预留印鉴的变更。
    （4）会计主管应审核资料的完整性、合规性交经办柜员。
    （5）柜员选择“2543—现金联机收费”交易，收取印鉴挂失手续费，录入账号、业务种类（6056印鉴挂失）等要素，交易成功后打印现金管理收费凭证一式二联。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

    B

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。

    正确答案： 1、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；
    2、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
    A

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。

    B

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

    C

    代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

    D

    获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。


    正确答案: 1、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；
    2、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

  • 第14题：

    在紧急情况下，客户也可通过电话银行、网上银行等电子银行办理口头挂失业务，但正式挂失、解挂、挂失开户、挂失销户等业务须到柜面办理。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）

    • A、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
    • B、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
    • C、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
    • D、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息

    正确答案:B

  • 第16题：

    关于挂失业务，下列说法错误的是（）。

    • A、正式挂失必须在原开户网点办理
    • B、在非原开户网点只能办理临时挂失
    • C、密码挂失可代办
    • D、正式挂失不得代办

    正确答案:C,D

  • 第17题：

    超级柜台办理挂失销卡业务时，存在以下（）哪些合约时不可办理

    • A、双利丰
    • B、存金通
    • C、POS合约
    • D、网银

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    柜台受理开户单位办理预留银行印鉴挂失、补办的业务处理流程及审核重点？


    正确答案: （1）单位遗失财务专用章或法定代表人章的，应向开户银行会计部门出具加盖公章的证明文件、印鉴更换通知书、开户许可证、营业执照、司法部门相关证明文件、法定代表人授权书、法定代表人及经办人身份证等相关证明文件。
    （2）单位遗失预留公章的，应向开户行会计部门出具上级部门（有上级部门的）加盖公章的证明文件、变更银行结算账户申请书、开户许可证、经年检的营业执照、法定代表人当面签署的授权书、法定代表人身份证原件、经办人身份证等相关证明文件。
    （3）个人遗失预留个人印章时，应向开户银行出具经签名确认的书面申请，以及原预留印鉴卡片和个人身份证件。银行应留存相应的复印件，并凭以办理预留印鉴的变更。
    （4）会计主管应审核资料的完整性、合规性交经办柜员。
    （5）柜员选择“2543—现金联机收费”交易，收取印鉴挂失手续费，录入账号、业务种类（6056印鉴挂失）等要素，交易成功后打印现金管理收费凭证一式二联。

  • 第19题：

    单选题
    客户到银行营业网点办理电子银行（）手续，应填写相关申请表（免填单业务除外），提供相关材料，并签名确认。
    A

    注册、注销、变更等

    B

    注册、挂失、变更

    C

    注销、挂失、变更

    D

    开户、注销、修改密码


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为()
    A

    柜员办理本人业务

    B

    不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务

    C

    代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

    D

    代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
    A

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核对企业证明文件原件

    B

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人身份


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户办理贷记卡挂失，可以通过下列（）方式办理。
    A

    在全省农信系统任一营业网点柜台办理书面挂失

    B

    在贷记卡开户机构办理书面挂失

    C

    在贷记卡开户机构同一核算主体的营业网点办理书面挂失

    D

    电话挂失


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    柜员为客户办理开户、变更、挂失等业务方面，严禁存在以下（）行为。
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    B

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    客户通过95533、网上银行等非柜面渠道办理口头挂失后，户主本人可凭挂失存款凭证和有效身份证件到营业柜台办理口头挂失撤销。办理撤消时，需填写（）
    A

    特殊业务申请书

    B

    挂失申请书

    C

    开户申请书

    D

    以上都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容