廉政风险等级分为（）A、一级风险、二级风险、三级风险B、一等风险、二等风险、三等风险C、一层风险、二层风险、三层风险D、一类风险、二类风险、三类风险

第1题：

第2题：

金融物流项目风险等级按照风险程度划分为五个级别，其中一级风险最高，项目综合风险等级按照最高级别风险确定。

正确答案:错误

第3题：

根据产品风险等级的高低，可以将产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险五个等级，其中（）等级客户不适合购买高风险等级产品。

• A、中低风险
• B、低风险
• C、中风险
• D、中高风险

正确答案:B

第4题：

风险分析的风险等级分为5个等级。（）

正确答案:错误

第5题：

如何理解廉政风险：（）

• A、廉政风险是危害廉政的
• B、廉政风险是可描述的
• C、廉政风险是可防控的
• D、廉政风险是不可预知的

正确答案:A,B,C

第6题：

廉政风险等级划分的原则是什么？

正确答案: 廉政风险划分的依据主要是结合单位工作的特点，依据风险发生可能性的大小、危害性的大小，干部职工在行使行政权力时自由裁量权的大小，以及行政权力与资金关联程度的高低来确定。
（一）一级风险：是指掌握较多执纪执法、行政许可、行政处罚、项目审批及人事管理、资金管理、物资采购供应等重要权力的单位和人员（岗位）；在思想道德方面突出的问题。
（二）二级风险：是指掌握较少执纪执法、行政许可、行政处罚、项目审批及人事管理、资金管理、物资采购供应等重要权力的单位和人员（岗位）；在思想道德方面比较突出的问题。
（三）三级风险：是指没有行政许可、行政处罚及项目审批权，较少或基本不掌握人、财、物管理权的，以内部管理为主的单位和人员（岗位）；在思想道德方面不常表现的问题。

第7题：

宁波银行客户风险等级划分为（）。

• A、高风险
• B、低风险
• C、中风险
• D、微风险

正确答案:A,B,C

第8题：

根据《食品生产经营风险分级管理办法》，食品生产企业风险等级分为好、中、差三个等级。

正确答案:错误

第9题：

评定风险等级，一般分为（）、（）、（）三个等级。

正确答案:高；中；低

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

安全风险分为哪几个等级？

正确答案: 一般风险、较大风险、重大风险、特大风险

第15题：

理财产品风险等级划分，根据风险从高至低，理财产品风险评级分为高风险、（）和低风险五个等级。

正确答案:中高风险、中等风险、中低风险

第16题：

针对排查出的若干廉政风险点和风险等级，有针对性地制定一项防控措施。

正确答案:错误

第17题：

查找廉政风险主要是查找岗位职责、制度机制和（）等权力运行中的廉政风险。

正确答案:业务流程

第18题：

客户洗钱风险等级可分为（）。

• A、禁入类
• B、高风险
• C、中风险
• D、低风险

正确答案:A,B,C,D

第19题：

项目风险管理采用分级管理，风险等级分为哪几级？

正确答案:极高风险（Ⅰ级）、高度风险（Ⅱ级）、中度风险（Ⅲ级）、低度风险（Ⅳ级）。

第20题：

廉政风险等级一般分为（）三个等级

正确答案:高中低

第21题：

客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？

正确答案: （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
（2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
（3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
（4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
（6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
（7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
（8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
（9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
在一定时期内频繁办理一次性业务；
客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。

第22题：

第23题：