()就是根据客户的财务目标和可用投资额,以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标,并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术,结合具体的投资策略来实现投资目标。
第1题:
第2题:
第3题:
①让客户认识自己的风险承受能力
②监控投资计划
③确定客户的投资目标
④根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
⑤实施投资计划
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的()。
第8题:
根据客户的()将客户风险承受能力分为五个级别。
第9题:
个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有()
第10题:
风险教育
风险评估
调查
分层
第11题:
客户投资目标
对投资产品的偏好
实际生活的风险选择
风险态度的自我评估
第12题:
投资规划
养老规划
税收规划
消费支出规划
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。
第19题:
风险承受能力评估可根据实际需要,结合定性和定量方法,常见评估方法包括()。
第20题:
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估。
第21题:
风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。
第22题:
对
错
第23题:
应当履行对客户尽职调查的义务
了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力
通过约访,及时了解客户情况和需求
对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示
撰写分析评估报告