关于办理银行承兑汇票业务客户身份识别，下列表述不正确的是（）。A、出票人是否在农业银行开立银行承兑汇票业务专用存款账户。B、通过有关部门了解担保人情况。C、通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对。D、通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况。

题目

关于办理银行承兑汇票业务客户身份识别，下列表述不正确的是（）。

  • A、出票人是否在农业银行开立银行承兑汇票业务专用存款账户。
  • B、通过有关部门了解担保人情况。
  • C、通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对。
  • D、通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况。
相似考题

1.关于办理银行承兑汇票业务客户身份识别,下列表述不正确的是()。A.出票人是否在农业银行开立银行承兑汇票业务专用存款账户B.通过有关部门了解担保人情况C.通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对D.通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况

2.下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

3.下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

4.银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?

更多“关于办理银行承兑汇票业务客户身份识别，下列表述不正确的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    业务管理部门的工作职责（）。

    • A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定，对客户身份进行识别
    • B、在业务管理活动中，监控应收应付异常情况
    • C、柜面对于金额较高的给付业务，应积极引导客户办理银行转账授权
    • D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循（）及银监会对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。

    • A、中国人民银行
    • B、中国银行
    • C、中国银联
    • D、公安机关

    正确答案:A

  • 第3题：

    下列关于个人电子银行业务注销的表述，正确的是（）。

    • A、个人电子银行业务注销不包括暂停业务
    • B、个人客户本人持有效身份证件原件（包括临时身份证）到营业网点办理该业务
    • C、个人客户本人持有效身份证件原件（不包括临时身份证）到营业网点办理该业务
    • D、办理该业务无需验证客户身份的真实性

    正确答案:C

  • 第4题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

    • A、居民身份识别
    • B、客户身份识别
    • C、公民身份识别
    • D、法人身份识别

    正确答案:B

  • 第5题：

    开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。

    • A、农业银行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息
    • B、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息
    • C、农业银行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息
    • D、农业银行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查

    正确答案:D

  • 第6题：

    办理银行承兑汇票业务应审核和识别的资料包括（）等。

    • A、承兑申请书。
    • B、合法有效的商品购销，劳务交易合同。
    • C、增值税发票原件。
    • D、担保资料。
    • E、客户有效身份证件。

    正确答案:A,B,D,E

  • 第7题：

    单选题
    以下关于银行承兑汇票的叙述，不正确的是（）。
    A

    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础

    B

    对能够提供符合总行规定的低风险担保的客户，办理银行承兑汇票可以免收保证金

    C

    银行承兑汇票保证金必须实行专户管理

    D

    银行承兑汇票是表外业务，不受最高综合授信额度的限制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。
    A

    居民身份识别

    B

    客户身份识别

    C

    公民身份识别

    D

    法人身份识别


    正确答案： B
    解析： 了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

  • 第9题：

    多选题
    以下关于银行委托第三方识别客户身份的说法错误的有：（）
    A

    银行可委托任何第三方识别客户身份，监管对第三方的条件无要求。

    B

    在为单位职工办理批量开立帐户的业务时，如银行在与单位签署的协议中明确规定由单位对其职工按照监管规定进行客户身份识别，在单位未履行客户身份识别义务时，由单位对监管机关承担责任。

    C

    在为单位职工办理批量开立帐户的业务时，如银行在与单位签署的协议中明确规定由单位对其职工按照监管规定进行客户身份识别，在单位未履行客户身份识别义务时，银行可要求单位承担违约责任。

    D

    银行委托第三方识别客户身份时，第三方应具备监管所规定的条件。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循（）及银监会对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
    A

    中国人民银行

    B

    中国银行

    C

    中国银联

    D

    公安机关


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（  ）。
    A

    客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

    B

    商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

    C

    通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

    D

    商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于代金融机构客户办理银行承兑汇票产品说法不正确的是（）
    A

    银行承兑汇票申请人即出票人为企业

    B

    银行承兑汇票承兑人为农业银行

    C

    金融机构客户不对企业应付票据款承担连带责任保证

    D

    可以帮助没有承兑资格的金融机构突破业务瓶颈，扩大服务范围


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于代金融机构客户办理银行承兑汇票产品说法不正确的是（）

    • A、银行承兑汇票申请人即出票人为企业
    • B、银行承兑汇票承兑人为农业银行
    • C、金融机构客户不对企业应付票据款承担连带责任保证
    • D、可以帮助没有承兑资格的金融机构突破业务瓶颈，扩大服务范围

    正确答案:C

  • 第14题：

    如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？


    正确答案: 单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，采取核对客户有效身份证件、登记身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知》（银发[2008]191号）的相关规定，要求单位在为员工办理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行帐户的权利，不得变相为员工指定开户行。

  • 第15题：

    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、收集并审核客户身份基本信息
    • D、陪同办理开户业务

    正确答案:D

  • 第16题：

    办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务开展客户身份识别、客户身份信息登记和客户身份资料留存。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    关于银行承兑汇票，下列表述正确的是（）。

    • A、办理电子银行承兑汇票业务的，应与农业银行签订电子商业汇票服务协议，明确双方权利义务
    • B、纸质银行承兑汇票期限最长不超过6个月
    • C、办理承兑业务必须以合法、真实的商品或服务交易为基础
    • D、缴存100%保证金办理的承兑业务，可忽略对贸易背景的核查

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    判断题
    办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务开展客户身份识别、客户身份信息登记和客户身份资料留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
    A

    我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。

    B

    客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。

    C

    我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。

    D

    我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    客户A来兴业银行办理1.5万元现金汇款业务，客户A未在兴业银行开户，可不进行客户身份识别。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
    A

    农业银行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息

    B

    客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息

    C

    农业银行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息

    D

    农业银行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容