下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

题目

下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。

  • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
  • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
  • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
  • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险
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1.()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。A.收单业务风险核查处置机制B.风险商户监控核查管理C.商户收单业务风险管理D.收单业务检查监督机制

2.下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）A、合谋伪冒交易风险B、手输卡号欺诈风险C、诈骗抢劫风险D、洗单风险

3.下列（）不属于特约商户收单业务风险。A、合谋伪冒交易风险B、手输卡号欺诈风险C、诈骗抢劫风险D、洗单风险

4.收单机构对特约商户开展培训的方式包括()A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训

参考答案和解析
正确答案:C
更多“下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

    • A、商户套现
    • B、伪卡欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意损坏POS设备

    正确答案:D

  • 第2题：

    下列（）风险不属于特约商户收单业务风险。

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第3题：

    商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因各种原因导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害的各种可能性。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列属于商户收单业务外部风险的有（）。

    • A、因监管部门政策变动导致的风险
    • B、因特约商户无法履行约定义务导致的风险
    • C、因专业化公司进行欺诈活动导致的风险
    • D、因银行管理不善泄露持卡人信息导致的风险

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    根据风险来源，商户收单业务风险分为（）。
    A

    内部风险

    B

    政策风险

    C

    信用风险

    D

    外部风险


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
    A

    防范、控制、处理和报告

    B

    识别、防范、控制和处理

    C

    检查、防范、处理和报告

    D

    评估、防范、控制和监督


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于商户收单业务的概念说法正确的是（）。
    A

    商户收单业务中，收单银行主要提供交易处理和结算服务，获取收单收益并承担相应的风险责任

    B

    按照受理卡种不同，商户收单业务可以分为人民币卡收单业务与国际卡收单业务

    C

    人民币卡收单业务中，收单银行按照约定比例或金额向商户收取结算手续费

    D

    国际卡收单业务中，收单行按照固定金额向商户收取结算手续费


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商户收单业务风险中，（）主要是因特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险。
    A

    政策风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    内部风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商户收单业务外部风险，主要是指因特约商户之外的各种原因导致收单行或持卡人权益受到损害的风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    因特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险属于商户收单业务外部风险中的操作风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
    A

    识别

    B

    防范

    C

    控制

    D

    处理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

    • A、收单业务风险核查处置机制
    • B、风险商户监控核查管理
    • C、商户收单业务风险管理
    • D、收单业务检查监督机制

    正确答案:C

  • 第14题：

    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

    • A、识别
    • B、防范
    • C、控制
    • D、处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    商户收单业务外部风险，主要是指因特约商户之外的各种原因导致收单行或持卡人权益受到损害的风险。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是（）。

    • A、我行建立了商户收单业务风险监控专职团队，负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置
    • B、对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主，收单行无需采取措施
    • C、对于总行发送的风险提示或风险案例，收单行自行调查、处置即可，无须反馈
    • D、商户拓展人可以兼任风险商户调查工作

    正确答案:A

  • 第17题：

    商户收单业务风险管理机制主要包括（）。

    • A、岗位分离制度
    • B、收单业务风险核查、处置机制
    • C、收单业务风险报告制度
    • D、收单业务检查监督机制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    商户收单业务风险管理机制主要包括（）。
    A

    岗位分离制度

    B

    收单业务风险核查、处置机制

    C

    收单业务风险报告制度

    D

    收单业务检查监督机制


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。
    A

    特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险

    B

    特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险

    C

    特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险

    D

    特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    商户收单业务风险中，因银行内部原因导致的风险主要体现为（）。
    A

    政策风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    系统风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因各种原因导致（）权益受到损害的各种可能性。
    A

    收单行

    B

    特约商户

    C

    持卡人

    D

    其他当事人


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    收单业务风险包括（）
    A

    商户欺诈申请

    B

    商户套现风险

    C

    商户移机风险

    D

    账户信息盗用


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因各种原因导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害的各种可能性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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