“理财金账户”的客户信息资料管理都有哪些功能。
题目
“理财金账户”的客户信息资料管理都有哪些功能。
相似考题
更多““理财金账户”的客户信息资料管理都有哪些功能。”相关问题
-
第1题：
客户在开立一般账户时有一个客户信息号，开立"理财金账户"后信息号是否发生变化？
正确答案: "理财金账户"的客户信息号与一般账户的客户信息号产生的条件相同，即以客户的姓名、证件种类和证件号码自动产生。如客户在开立"理财金账户"之前，已在我行开立其他账户，则不再产生新的客户信息号，即一个客户只能拥有一个客户信息号。 -
第2题：
客户开立“理财金账户”时需要向银行提供哪些证明材料？
正确答案:客户在开立“理财金账户”时，需提供本人有效身份证件原件和复印件，填写《“理财金账户”开户申请书》，在银行营业网点办理开户业务。 -
第3题：
客户经理需通过PBMS系统“客户管理－优质客户管理－优质客户登记”、“客户管理－客户信息维护－客户信息维护/客户信息建立”等交易，为专属服务的理财金账户客户以及重点待跟进优质客户建立电子信息档案，并及时补充或更新营销、关系维护过程中获得的客户信息。（）
正确答案:正确 -
第4题：
理财金账户销户后，客户（）
- A、不能再开“理财金账户”
- B、不得再享受“理财金账户”的各种优惠待遇
- C、不再是我行的优质客户
- D、仍可享受“理财金账户”的各种优惠待遇
正确答案:B -
第5题：
客户的哪些单一账户不能直接挂入"理财金账户"？如果想挂入该如何办理？
正确答案: 对于客户的定期一本通账户、非通兑无密户不能直接挂入综合账户里，但可按如下方法处理：
（1）对于定期一本通账户，可办理定期一本通转存单手续，把定期一本通内的每一笔有效存款转为存单，然后再挂入到"理财金账户"内。或用选择一次性调入把定期一本通调入理财金主账户内。
（2）对于无密非通兑户，可办理账户修改印密和通兑标志手续，把账户修改为有密户，再把账户调整为通兑户，最后再办理挂入手续，把账户挂入"理财金账户"中。 -
第6题：
客户平时使用"理财金账户"应注意哪些问题？
正确答案: 虽然银行对"理财金账户"采取了严密的保护措施，但客户也必须紧密配合，才能更好地保证账户的安全。客户在平时使用时，应注意如下问题：
（1）注意保管好使用密码，防止外泄或被他人套取、破译。为保证安全，客户使用的密码包括：账户密码、电话银行密码、网上银行密码、手机银行密码等，应使用不易被人破译的六位数字；
（2）应保管好"理财金账户"，防止被他人盗用、复制；
（3）应注意对账户资料，如对账簿、对账单的保管，保护自己的个人财产隐私，以免给不法分子可乘之机；
（4）应注意保管好自己的有效证件、与银行签定的协议书，防止被他人冒领存款。 -
第7题：
问答题银行是如何管理客户的“理财金账户”的各种信息资料的？正确答案： 中国工商银行通过业界最先进的个人客户信息子系统对“理财金账户”客户基本信息、相关账户信息进行搜集、录入、整理，通过个人理财业务子系统对个人理财信息建立业务处理模型，并由个人客户信息分析管理系统（数据仓库）进行综合统计、动态分析，获得客户动态管理的信息指标，从而建立客户综合信息管理档案，便于客户经理依据信息档案对其实行动态分级管理，挖掘潜在客户、激励目标客户、服务优质客户，真正实现“以客户为中心”的服务理念。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题客户的“理财金账户”发生了透支，客户应该向“理财金账户”内的哪个账户归还透支额？正确答案： 当客户发生“T+0”透支时，客户发生透支的账户是“理财金账户”内的基本户。如果客户当天主动归还，客户可以存入“理财金账户”中的基本户里。解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，（）是体现“大个金”经营理念，实现“一个账户”服务，整合客户账户信息的有力工具，它以理财金账户或灵通卡·e时代为载体，客户可以将全国各地开立的账户注册到银行户口中，实现银行户口内各账户的互连互通，使客户能够方便灵活地管理全国各地的账户资金，实现客户信息的全视图。A理财金帐户
B银行户口
C白金卡
D定期一本通
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题针对存贷通账户管理费用，以下哪些客户可以减半或免受（）。A有贷户
B理财金账户客户
C财富管理客户
D私人银行客户
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题电话银行注销收款方账户信息需要校验客户哪些资料？（）A客户有效身份证件
B客户注册电子银行凭证原件
C客户电子银行密码
D以上都有
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题客户经理需通过PBMS系统“客户管理－优质客户管理－优质客户登记”、“客户管理－客户信息维护－客户信息维护/客户信息建立”等交易，为专属服务的理财金账户客户以及重点待跟进优质客户建立电子信息档案，并及时补充或更新营销、关系维护过程中获得的客户信息。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
WMS的理财金账户综合开户交易为联动交易，包含以下（）等交易。
- A、查询（修改）客户信息
- B、理财金账户开户
- C、开户缴费
- D、电子银行注册（维护）
正确答案:A,B,C,D -
第14题：
客户的“理财金账户”发生了透支，客户应该向“理财金账户”内的哪个账户归还透支额？
正确答案:当客户发生“T+0”透支时，客户发生透支的账户是“理财金账户”内的基本户。如果客户当天主动归还，客户可以存入“理财金账户”中的基本户里。 -
第15题：
客户达到哪些条件可以开立"理财金账户"？
正确答案: 当客户在我行当前各项存款和贷款余额达到20万元，且在一个季度内的日均存款余额不低于10万元时，就可以成为我们尊贵的客户，享受"理财金账户"综合理财服务。 -
第16题：
针对存贷通账户管理费用，以下哪些客户可以减半或免受（）。
- A、有贷户
- B、理财金账户客户
- C、财富管理客户
- D、私人银行客户
正确答案:B,C,D -
第17题：
符合哪些条件的客户可以办理"理财金账户"销户？
正确答案: 当符合以下条件时，客户就可以办理销户手续。
（1）在进行"理财金账户"销户时，"理财金账户"内的各相关子账户必须已销户或调出，在只存在基本账户人民币主账户的情况下，才能进行销户处理。
（2）"理财金账户"销户时，卡内基本账户必须无欠费、无未归还贷款，并且原签定的有关理财协议已到期或已提前终止。
（3）"理财金账户"只能通过现金方式进行销户，允许零金额销户。
（4）办理销户业务必须出示客户本人身份证件，若委托代理人办理还须出示代理人身份证件。 -
第18题：
问答题"理财金账户"客户专享的服务有哪些？正确答案： 中国工商银行为"理财金账户"的尊贵客户特别指派客户经理，使客户可以专享中国工商银行提供的理财服务以及各类优先、特惠服务，既能协助客户安全、快捷地实现资金的转移、增值、保值，轻松实现理财目标，又能彰显客户尊贵的身份。"理财金账户"客户专享服务有：
（1）贵宾客户专享的个性化专业理财服务。中国工商银行根据贵宾客户的理财需求提供量身定做的理财方案，并提供个性化的资产分析报告。
（2）贵宾客户专享的各种优先、优惠服务。如：贵宾客户可以直接在全国数千个特为贵宾客户设立的个人理财中心办理各种业务，在全国近3万家营业网点享有优先服务的待遇，享有贷款利率下浮、手续费减免等多项优惠等。
（3）客户还可以成为"理财金账户"服务俱乐部会员，享有多项特供增值服务。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题客户在开立一般账户时有一个客户信息号，开立"理财金账户"后信息号是否发生变化？正确答案： "理财金账户"的客户信息号与一般账户的客户信息号产生的条件相同，即以客户的姓名、证件种类和证件号码自动产生。如客户在开立"理财金账户"之前，已在我行开立其他账户，则不再产生新的客户信息号，即一个客户只能拥有一个客户信息号。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题符合哪些条件的客户可以办理"理财金账户"销户？正确答案： 当符合以下条件时，客户就可以办理销户手续。
（1）在进行"理财金账户"销户时，"理财金账户"内的各相关子账户必须已销户或调出，在只存在基本账户人民币主账户的情况下，才能进行销户处理。
（2）"理财金账户"销户时，卡内基本账户必须无欠费、无未归还贷款，并且原签定的有关理财协议已到期或已提前终止。
（3）"理财金账户"只能通过现金方式进行销户，允许零金额销户。
（4）办理销户业务必须出示客户本人身份证件，若委托代理人办理还须出示代理人身份证件。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题客户已具备了"理财金账户"的开户条件，已开立的哪些品种的原单一账户可挂入"理财金账户"？正确答案： 根据客户的书面申请，可将客户名下的储蓄账户、综合贷款账户、基金交易账户、债券托管账户以及各类银行卡账户（包括：信用卡、贷记卡、借记卡、国际卡、IC卡等）等单一账户挂入客户本人的"理财金账户"中。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题客户达到哪些条件可以开立"理财金账户"？正确答案： 当客户在我行当前各项存款和贷款余额达到20万元，且在一个季度内的日均存款余额不低于10万元时，就可以成为我们尊贵的客户，享受"理财金账户"综合理财服务。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题“理财金账户”的客户信息资料管理都有哪些功能。正确答案： “理财金账户”客户信息资料管理具备以下功能：
（1）在客户开立“理财金账户”时，详细采集客户的基本信息资料，并录入客户信息系统，开户信息采集不全时，要在客户以后办理业务时追加补充。
（2）客户的账户信息资料是在客户开立不同账户时，由系统根据开户时产生的同一客户信息号，自动统一记录在客户信息系统中的，不需手工干预，但定期要在客户信息系统对该账户信息进行查询，以了解客户账户的变动情况。
（3）客户的理财信息资料在具备系统的条件下，可通过个人理财业务子系统建立及提供，在未具备个人理财业务子系统的条件下，需建立手工的客户理财信息资料档案，由理财员负责维护与管理。
（4）客户动态信息指标来源于数据仓库，通过数据仓库对客户综合信息的分析，获得客户动态信息指标，以评定客户的级别，并对客户实现动态分级管理；但数据仓库未建立之前，只能选择一定的静态指标（如日均存款余额），作为评定客户级别的标准，以实现对客户初步的分级管理。解析： 暂无解析