检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。

题目

检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。

相似考题

1.下列有关理财业务管理的说法中，有误的是( )。A、根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制B、根据监管要求，商业银行应按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底C、在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务D、中央银行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应

2.下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有( )。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件C．商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制E．商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求

3.根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数β最低。A.公司金融业务 B.商业银行业务 C.资产管理业务 D.代理服务

4.关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（ ）。A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户

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  • 第1题：

    根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（　　）的资本要求系数β最低。

    A.公司金融业务
    B.商业银行业务
    C.资产管理业务
    D.代理业务

    答案：C
    解析：
    公司金融业务、商业银行业务、资产管理业务、代理业务的资本要求系数β分别为18％、15％、12％、15％。

  • 第2题：

    根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（　　）的资本要求系数β最低。

    A、公司金融业务
    B、商业银行业务
    C、资产管理业务
    D、代理业务?

    答案：C
    解析：
    公司金融业务、商业银行业务、资产管理业务、代理业务的资本要求系数β分别为18％、15％、12％、15％。

  • 第3题：

    检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。（ ）


    答案：错
    解析：
    检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本。

  • 第4题：

    商业银行按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，并应落实以下监管要求()。

    A.商业银行应建立专营机制，总行要对理财业务实行归口业务管理
    B.商业银行应对理财业务实行专户资金管理、专门统计核算
    C.按照相应标准对理财资金募集、投资、风险等进行严格管理
    D.推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务
    E.理财业务应主要赚取管理费，严禁风险兜底

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制，按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底。商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务。

  • 第5题：

    各级监管机构应通过理财业务的（）等多种监管手段对银行理财业务实施监管。

    • A、事前审查
    • B、事前调查
    • C、非现场监测
    • D、现场检查

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

    • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
    • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
    • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
    • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
    • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    下列不属于银行支票的监管要求的是（）。

    • A、检查有无不具备条件的申请人签发支票
    • B、检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况
    • C、检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件
    • D、检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确

    正确答案:C

  • 第8题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
    A

    商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

    C

    银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

    D

    如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    同业业务的监管要求不包括（）。
    A

    检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系，确保同业业务风险得到有效控制

    B

    检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营

    C

    检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资额度

    D

    检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权


    正确答案： A
    解析： 同业业务的监管要求有：（1）检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系．确保同业业务风险得到有效控制。商业银行应由法人总部对同业业务进行统一管理．将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。 （2）检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营。 （3）检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权。 （4）检查商业银行是否建立健全同业业务授信管理政策．并将同业业务纳入全机构统一授信体系，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。 （5）检查商业银行开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，是否接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保（国家另有规定的除外） （6）检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资期限。 （7）检查商业银行办理同业业务是否采用正确的会计处理方法．确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些内容是监管当局在监管商业银行资本管理过程中应当检查或考虑的（）
    A

    银行资本目标水平是否合适

    B

    是否建立了恰当的资本管理信息系统

    C

    资本构成是否与业务性质和规模相适应

    D

    是否单独对经济资本进行账户管理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于银信理财合作业务，商业银行应严格按照要求将表外资产转入表内，并按照（）的拨备覆盖率要求计提拨备。
    A

    50%

    B

    100%

    C

    150%

    D

    200%


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查，在对资本充足率进行常规监督的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（　　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》第一百四十二条的规定，银监会通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查。除对资本充足率的常规监督检查外，银监会可根据商业银行内部情况或外部市场环境的变化实施资本充足率的临时监督检查。

  • 第14题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　　）的情况。

    A 、 业务记录是否齐全
    B 、 是否存在错误销售和不当销售
    C 、 理财产品销售人员的资格
    D 、 销售业绩是否达标

    答案：B
    解析：
    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上．重点检查是否存在错误销售和不
    当销售情况。

  • 第15题：

    银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是( )。

    A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备
    B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求
    C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性
    D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求

    答案：B
    解析：
    《商业银行资本充足率监督检查指引》规定，商业银行内部应当建立包括治理架构、风险评估和资本规划等环节在内的资本充足评估程序，确保其资本水平能够有效抵御其所面临的各类风险和满足其实施经营战略的需要。商业银行应当建立和完善全面风险管理框架，全面和及时识别、计量、监测、缓释和控制风险。银监会对商业银行内部资本充足评估程序进行监督检查，全面评估商业银行资本规划和满足最低监管资本要求的能力。商业银行应当持续满足银监会的最低资本充足率要求。

  • 第16题：

    监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查，在对资本充足率进行常规监督检查的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（）


    答案：对
    解析：
    银监会通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查。除对资本充足率的常规监督检查外，银监会可根据商业银行内部情况或外部市场环境的变化实施资本充足率的临时监督检查。

  • 第17题：

    对于银信理财合作业务，商业银行应严格按照要求将表外资产转入表内，并按照（）的拨备覆盖率要求计提拨备。

    • A、50%
    • B、100%
    • C、150%
    • D、200%

    正确答案:C

  • 第18题：

    同业业务的监管要求不包括（）。

    • A、检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系，确保同业业务风险得到有效控制
    • B、检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营
    • C、检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资额度
    • D、检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权

    正确答案:C

  • 第19题：

    理财业务的监管要求包括（）

    • A、市场准入监管
    • B、操作流程检查
    • C、信息披露检查
    • D、检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品
    • E、检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    单选题
    下列不属于银行支票的监管要求的是（）。
    A

    检查有无不具备条件的申请人签发支票

    B

    检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况

    C

    检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件

    D

    检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确


    正确答案： C
    解析： 银行支票的监管中，应注意检查：（1）检查商业银行是否制定了较为科学完整的银行支票业务管理办法、操作规程和相关财务核算办法。 （2）检查有无不具备条件的申请人签发支票。 （3）检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况。 （4）检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确。

  • 第21题：

    判断题
    监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查’在对资本充足率进行常规监督检查的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    理财业务的监管要求包括（）
    A

    市场准入监管

    B

    操作流程检查

    C

    信息披露检查

    D

    检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品

    E

    检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数β最低。
    A

    公司金融业务

    B

    商业银行业务

    C

    资产管理业务

    D

    代理业务


    正确答案： D
    解析： 公司金融业务、商业银行业务、资产管理业务、代理业务的资本要求系数β分别为18％、15％、12％、15％。

  • 第24题：

    判断题
    检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本。

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