客户的融资融券授信额度，在如下什么情况下可以变更（）。A、客户申请增加授信额度B、原合同到期，续签合同时公司调低客户授信额度C、合同存续期内需要调低客户授信额度D、公司主动为客户增加授信额度

题目

客户的融资融券授信额度，在如下什么情况下可以变更（）。

  • A、客户申请增加授信额度
  • B、原合同到期，续签合同时公司调低客户授信额度
  • C、合同存续期内需要调低客户授信额度
  • D、公司主动为客户增加授信额度
相似考题

1.开展融资融券业务试点的证券公司在成立后即可为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。（ ）

2.客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，如果交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不能顺延。

3.证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对单一客户和单一证券的授信额度。（ ）

4.( )负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。A．董事会B．业务决策机构C．业务执行部门D．分支机构

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“客户的融资融券授信额度，在如下什么情况下可以变更（）。”相关问题

  • 第1题：

    证券公司融资融券的业务决策机构的职责为（ ）。

    A．负责制定融资融券业务操作流程

    B．选择可从事融资融券业务的分支机构

    C．确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率

    D．确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类


    正确答案：ABCD
    证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。本题正确答案为ABCD。

  • 第2题：

    证券公司融资融券的业务决策机构主要负责（ ）。 A．确定对单一客户和单一证券的授信额度 B．确定融资融券的期限和利率(费率) C．确定融资融券业务的总规模 D．确定对具体客户的授信额度


    正确答案：AB
    【考点】掌握融资融券业务管理的基本原则。见教材第八章第二节；P232。

  • 第3题：

    证券公司在向客户融资、融券前签订的融资融券业务合同中的甲方通常指证券公司，乙方则指的客户，可以是个人客户，也可以是机构客户。（ ）


    正确答案：×

  • 第4题：

    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。

    A:收取保证金
    B:具体客户授信额度的确定
    C:制定融资融券合同的标准文本
    D:客户征信

    答案：A,D
    解析：
    分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责：①客户征信；②签约；③开户；④保证金收取；⑤交易执行等业务操作。BC两项属于公司总部的权责范畴。

  • 第5题：

    证券公司融资融券业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券 合同的标准文本，确定对单一客户和单一证券的授信额度。 （ ）


    答案：错
    解析：
    业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。确定对单一客户和单一证券的授信额度是业务决策机构负责的内容。

  • 第6题：

    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。
    A.保证金收取 B.具体客户授信额度的确定
    C.制定融资融券合同的标准文本 D.客户征信


    答案：A,D
    解析：
    在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

  • 第7题：

    证券公司在向客户融资融券前，应当与客户协商制定融资融券业务合同。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    在客户融资融券期间，证券持有人的权益按（）的原则处理。

    • A、客户融资买入证券的权益归证券公司所有
    • B、客户融资买入证券的权益归客户所有
    • C、客户融券卖出证券的权益归客户所有
    • D、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有

    正确答案:B,D

  • 第9题：

    证券公司融资融券的业务决策机构的职责为（　）。

    • A、负责制定融资融券业务操作流程
    • B、选择可从事融资融券业务的分支机构
    • C、确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率
    • D、确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    证券公司融资融券的业务决策机构主要负责（）。

    • A、确定对单一客户和单一证券的授信额度
    • B、确定融资融券的期限和利率（费率）
    • C、确定融资融券业务的总规模
    • D、确定对具体客户的授信额度

    正确答案:A,B

  • 第11题：

    下列关于客户授信额度原则的表述，最恰当的是（）。

    • A、单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户的授信额度标准
    • B、客户的最大可授信额度为证券资产的50%；
    • C、授信额度须小于等于客户申请额度
    • D、以上均正确

    正确答案:D

  • 第12题：

    单选题
    融资融券业务的决策与授权体系中，业务决策机构的职责包括（　　）。[2016年7月真题]Ⅰ．确定对单一客户和单一证券的授信额度Ⅱ．确定融资融券的期限和利率（费率）Ⅲ．确定融资融券业务的总规模Ⅳ．确定对具体客户的授信额度
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： B
    解析：
    业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

  • 第13题：

    在客户融资融券期间，证券持有人的权益按照“客户融资买入证券与客户融券卖出证券的权益同归客户所有”的原则处理。（ ）


    正确答案：B
    在客户融资融券期间，证券持有人的权益按照“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。故本题说法错误。

  • 第14题：

    开展融资融券业务的证券公司在成立后就可为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 （ ）


    正确答案：×
    【考点】熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。见教材第八章第一节，P232。

  • 第15题：

    在客户融资融券期间，证券持有人的权益按（）的原则处理。

    A:客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有
    B:客户融资买人证券的权益及客户融券卖出的权益均归客户所有
    C:客户融资买人证券的权益归证券公司所有，客户融券卖出证券的权益归客户所有
    D:客户融资买入证券的权益及客户融券卖出的权益均归证券公司所有

    答案：A
    解析：
    在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。

  • 第16题：

    业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对单一客户和单一证券的授信额度。 （）


    答案：错
    解析：
    证券公司的业务决策机构确定对单一客户和单一证券的授信额度；证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。

  • 第17题：

    进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括()。

    A:融资融券授信方式
    B:融资融券授信额度
    C:融资融券授信期限
    D:融资融券授信利率

    答案：A,B,C,D
    解析：
    对融资融券需求的调查包括：融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。

  • 第18题：

    以下关于融资融券业务的决策授权体系错误的有（）。
    ①由部门负责人确定融资融券业务的总规模
    ②业务决策机构确定对具体客户的授信额度
    ③业务执行部门确定单一客户的授信额度
    ④分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    考点：考查融资融券业务的决策授权体系。由董事会确定融资融券业务的总规模。业务执行机构确定对具体客户的授信额度。业务决策部门确定单一客户的授信额度。分支机构不可自行决定客户的开户、保证金收取。

  • 第19题：

    对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。

    • A、客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度
    • B、营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查
    • C、客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度
    • D、在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用

    正确答案:A

  • 第20题：

    融资融券合同包括以下哪些内容？（）

    • A、信用账户的开立与注销
    • B、授信额度与可用融资融券额度模式
    • C、强制平仓及债务追偿
    • D、融资融券交易的业务操作
    • E、权益处理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    在什么情况下客户可以现金偿还融券负债？（）

    • A、客户同意的情况下
    • B、客户与券源提供方双方同意的情况下
    • C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和券源提供方进行协商
    • D、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中该证券的估值方法及单价由券源提供方公布

    正确答案:D

  • 第22题：

    客户授信额度是指（）

    • A、客户在我行各项融资之和
    • B、客户在我行融资总量的最高限额
    • C、我行对客户的融资计划额度（折算的融资风险总量不得超过最高综合授信额度）
    • D、我行对客户累计贷款总额

    正确答案:C

  • 第23题：

    单选题
    以下关于融资融券业务的决策授权体系错误的有（  ）。Ⅰ．由部门负责人确定融资融券业务的总规模Ⅱ．业务决策机构确定对具体客户的授信额度Ⅲ．业务执行部门确定单一客户的授信额度Ⅳ．分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

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