客户一次办理多项保全业务的，公司需对客户开展（）次身份识别工作。A、一B、二C、三D、多

第1题：

第2题：

对洗钱风险较高的业务应按要求开展客户身份识别或重新识别工作。

正确答案:正确

第3题：

如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？

正确答案: 单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，采取核对客户有效身份证件、登记身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知》（银发[2008]191号）的相关规定，要求单位在为员工办理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行帐户的权利，不得变相为员工指定开户行。

第4题：

个人客户身份识别的范围包括（）。

• A、办理个人业务的个人客户本人、代理人
• B、办理一次性业务的个人客户本人
• C、办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人
• D、其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人

正确答案:A,B,C,D

第5题：

在办理业务中遇到哪些情况时（）应采取措施重新识别客户身份。

• A、发现异常迹象
• B、客户信息发生变化
• C、有疑点或对先前获得的客户身份资料有疑问的
• D、客户一次性办理两笔以上业务

正确答案:A,B,C

第6题：

办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。

正确答案:正确

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。

正确答案:正确

第15题：

根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

• A、办理代理业务
• B、办理一次性业务
• C、与客户新建立业务关系
• D、5万元以上大额现金存取

正确答案:C

第16题：

客户身份识别工作应在（）环节开展。

• A、建立业务关系
• B、规定金额以上的一次性交易时
• C、业务关系存续期间
• D、发现异常情况、客户信息变化、有疑点或疑问时

正确答案:A,B,C,D

第17题：

办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务开展客户身份识别、客户身份信息登记和客户身份资料留存。

正确答案:正确

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：