对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。A、商户每日单笔交易的平均金额B、商户每日交易总额和总笔数C、商户每日的整数、大额交易的笔数和金额D、商户每日被拒绝交易的笔数和比例E、同日同一卡号在同一商户的频繁交易

题目

对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。

  • A、商户每日单笔交易的平均金额
  • B、商户每日交易总额和总笔数
  • C、商户每日的整数、大额交易的笔数和金额
  • D、商户每日被拒绝交易的笔数和比例
  • E、同日同一卡号在同一商户的频繁交易
相似考题

1.在拒付权利适用时,发卡行把交易退回收单行,并拒付存在争议的交易金额。收单行会对该笔交易进行调查。如果拒付有效,收单行从商户账户中扣除拒付金额,并通知商户。 ()此题为判断题(对，错)。

2.银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易D、商户倒闭

3.以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的E、商户交易成功率小于90%

4.兑付商户可选择付费方为汇款方或收款方，汇款方付费的兑付商户资费类型只能选择标准资费的折扣，收款方付费的兑付商户资费类型可以选择标准资费的折扣、按（），兑付商户的资费类型、资费标准只在商户兑付汇款时计算。A交易笔数收取B按交易金额收取C按月定额收取

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。A、商户每日单笔交易的平均金额B、商户每日交易总额和总笔数C、商户每日的整数、大额交易的笔数和金额D、商户每日被拒绝交易的笔数和比例E、同日同一卡号在同一商户的频繁交易”相关问题

  • 第1题：

    当商户交易指标发生异常时，各行社应采取（）措施。

    • A、电话询问了解情况
    • B、现场调查了解
    • C、降低日交易笔数或金额的可信度
    • D、暂停受理银行卡业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户通过“网上支付消费交易查询”功能不仅可以查询到指定账户在指定期间内网上支付消费交易的总金额、总笔数，还可以查询到每笔交易的哪些详细资料？（）

    • A、交易时间
    • B、交易商户名称
    • C、订单编号
    • D、交易金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    使用4514退单时，需要满足下列的条件包括但不限于（）。

    • A、所有交易均为面对面交易
    • B、争议交易发生时，卡片未丢失
    • C、持卡人在同日同商户发生3笔交易，其中2笔失败，1笔成功且被持卡人否认
    • D、该卡号之前未发生过欺诈类退单交易

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

    • A、交易金额较小，笔数较多；
    • B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡；
    • C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易，且交易基本集中在某几张卡号；
    • D、借记卡交易基本为整数金额。

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    商户交易监控异常情况包括（）

    • A、商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与商户经营状况明显不符
    • B、交易卡片集中为非所在地区
    • C、交易时间与经营时间明显不匹配
    • D、交易时间较集中
    • E、其它可疑情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    以下人民币卡商户结算手续费分配正确的有（）。

    • A、持卡人持工商银行贷记卡至我行某珠宝店购买珠宝，交易成功后，我行需分给发卡行的商户手续费收益为该笔交易金额的1.6%
    • B、持卡人持我行贷记卡至建设银行商户某医院就诊，交易成功后，我行无法从中获得商户手续费收益
    • C、我行借记卡持卡人至我行商户某加油站加油，交易成功后，我行需支付给银联的商户手续费收益为该笔交易金额的0.05%
    • D、持卡人持中国银行贷记卡至我行商户某汽车4S店买车，交易成功后，我行需分给银联的商户手续费收益为该笔交易金额的0.1%，但最高不超过5元

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    单选题
    持卡人在境外商店有一笔100美元金额的交易，但是清算后记账金额USD130，同时原交易币种显示为RBM。持卡人保留的POS单显示交易金额为原美元金额。请问发生了什么问题？（）
    A

    商户收取了服务费

    B

    商户进行了DCC操做

    C

    商户误清算错误的交易金额


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
    A

    商户交易量的异常变动

    B

    商户已被确认的欺诈交易金额

    C

    商户的可疑交易行为

    D

    商户因欺诈被调单和退单情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩
    A

    I、II

    B

    III、IV

    C

    I、II、III

    D

    I、II、III、IV


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    兑付商户可选择付费方为汇款方或收款方，汇款方付费的兑付商户资费类型只能选择标准资费的折扣，收款方付费的兑付商户资费类型可以选择标准资费的折扣、按（），兑付商户的资费类型、资费标准只在商户兑付汇款时计算。
    A

    交易笔数收取

    B

    按交易金额收取

    C

    按月定额收取


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    依据《中国银行收单商户指导意见》对新发展的商户，需在签约后的半年内高度关注其交易情况，监控的指标包括：（）出现伪冒交易、分析伪冒交易等。
    A

    大额整数交易

    B

    授权活动

    C

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    D

    日交易额和日交易笔数

    E

    以上都包含


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额
    • E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
    • F、商户一个月内被调单或退单的总笔数

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第14题：

    在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

    • A、I、II
    • B、III、IV
    • C、I、II、III
    • D、I、II、III、IV

    正确答案:C

  • 第15题：

    中国银联使用“月退单笔数”和“月退单金额比率”对商户的退单交易情况进行监控。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    2016年2月10日下午，营业机构收到查询特约商户原始交易是否成功的银行卡跨行业务查询书，账务核实后。以下确认结果中，应回复商户长款的是：（）

    • A、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含此交易，且商户提供的该交易的签购单无误
    • B、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含此交易，商户当日未打印签购单，已于10日上午退还了持卡人现金
    • C、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含该持卡人两笔交易，商户当日没有该笔交易记录和签购单
    • D、使用“5952POS商户交易明细查询”交易查询的商户当日明细包含该交易，持卡人当日实际参与了交易，但商户签购单未妥善保管

    正确答案:C

  • 第18题：

    对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。


    正确答案:2次以上

  • 第19题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）
    A

    商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上

    B

    同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）

    C

    同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易

    D

    商户倒闭


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户的每日手工签单和人工授权交易笔数

    D

    商户每日退货交易笔数与金额


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

    D

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    E

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户通过“网上支付消费交易查询”功能不仅可以查询到指定账户在指定期间内网上支付消费交易的总金额、总笔数，还可以查询到每笔交易的哪些详细资料？（）
    A

    交易时间

    B

    交易商户名称

    C

    订单编号

    D

    交易金额


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    填空题
    对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。

    正确答案： 2次以上
    解析： 暂无解析

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