哪些执法单位有权对存款人的银行结算账户查询、冻结和扣划？

第1题：

第2题：

第3题：

根据农合机构内部单位查询、冻结、扣划的规定，办理农合机构查询、冻结、扣划业务时，经办人必须核实以下哪些业务内容（）。

• A、业务申请是否符合本机构相关业务制度
• B、业务申请人提供的资料是否已经有权人审批
• C、《特殊业务申请表》
• D、有权机关执法人员的身份证件
• E、《开立银行结算账户申请书》

正确答案:A,B

第4题：

我.行需依法为存款人的存款账户信息保密，有权拒绝任何单位或个人查询、冻结及扣划。

正确答案:错误

第5题：

哪些执法机关有权对存款人的银行结算账户查询、冻结和扣划？

正确答案: （1）人民法院、税务机关、海关有权查询、冻结、扣划单位和个人款项。
（2）人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关只能查询和冻结单位和个人款项。
（3）监察机关（包括军队监察机关）只能查询单位和个人款项。
（4）审计机关、工商行政管理机关、证券监督管理机关只能查询单位款项。
（5）根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号），对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

第6题：

存款人因被吊销营业执照应取消银行结算账户，若未在规定期主动销户，开户银行有权停止其结算账户的下列业务（）

• A、现金存款；
• B、支票对外付款；
• C、有权单位查询、扣划、冻结；
• D、上述答案都不正确。

正确答案:B

第7题：

下列对银行结算账户查询、冻结和扣划叙述正确的是（）。

• A、人民法院、税务机关、海关有权查询、冻结、扣划单位和个人款项
• B、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关能查询、冻结和扣划单位和个人款项
• C、监察机关（包括军队监察机关）只能查询单位和个人款项
• D、审计机关、工商行政管理机关、证券监督管理机关只能查询单位款项

正确答案:A,C,D

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

对存款人的银行结算账户有权查询、冻结、扣划的执法机关是（） 。

• A、公安机关
• B、海关
• C、人民检察院
• D、国家安全机关

正确答案:B

第16题：

为保护存款人利益，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。

正确答案:错误

第17题：

有权查询、冻结、扣划存款人的银行结算账户的（）。

• A、人民法院
• B、税务机关
• C、海关
• D、人民检察院
• E、公安机关

正确答案:A,B,C

第18题：

有权查询、冻结、扣划单位和个人帐户存款的执法机关有哪些？

正确答案: 人民法院、税务机关、海关。

第19题：

银行办理协助查询、冻结、扣划时，应登记“协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿”详细记载（）。

• A、有权机关名称、执法人员姓名和证件号码
• B、银行经办人员姓名
• C、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
• D、被查询、冻结时间和金额
• E、法律文书名称及编号等，并由执法人员签字确认

正确答案:A,B,C,D,E

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：