发卡银行应当对信用卡申请人开展（），充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。A、资信调查B、贷款调查C、身份调查D、收入调查

第1题：

个人汽车贷款业务中，在对借款人身份、资信、经济状况和借款用途进行调查时，下列做法错误的是（　）。

• A、调查借款人资格是否符合贷款银行要求
• B、登录中国人民银行个人征信系统查询申请人的信用记录是否良好，并打印查询结果
• C、直接查询申请人银行账户的存款情况，以了解其真实收入
• D、调查借款人职业和收入的稳定程度

第2题：

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人（）等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。

• A、有效身份
• B、财务状况
• C、消费记录
• D、信贷记录

第3题：

下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（）

• A、认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性
• B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确
• C、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核
• D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

第4题：

种粮大户贷款业务贷前调查。对于同意受理的，信用社指派信贷人员负责进行尽职调查。调查的主要内容（）。

• A、申请人提供的资料是否真实、有效、完整
• B、申请人基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录
• C、核实申请人用于生产经营土地的数量及使用权情况
• D、借款用途是否真实

第5题：

关于个人汽车消费贷款，贷前调查的正确说法是（）。

• A、调查人审核申请材料是否真实、完整、合法、有效，调查借款申请人的还款能力、还款意愿、购车行为的真实性以及贷款担保等情况
• B、调查人要调查借款申请人是否具有当地户口、当地固定住所和固定联系方式。但银行管理人员和信贷业务人员及其近亲属不是调查的对象
• C、要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查和核实借款申请人是否有不良信用记录。但是对于贷款用途根据商业机密的要求，银行没有必要知道
• D、要调查借款人及其家庭成员收入来源是否稳定，是否具备按时偿还贷款本息的能力。可以通过电话访问，网络调查等方式调查，但不必与借款人进行见面谈话

第6题：

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份证、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。（）

第7题：

（）主要是获取申请人支付能力、资信状况等信息的补充调查方式。

• A、身份调查
• B、选择性调查
• C、征信调查
• D、电话调查

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有（）。

• A、申请人有效身份、财务状况
• B、确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源
• C、消费和信贷记录
• D、可靠的还款保障

第14题：

为控制发卡风险，发卡机构应通过（）核查申请人身份信息和资信状况。

• A、人民银行征信系统
• B、中国银联风险信息系统
• C、资信调查
• D、联网核查身份系统

第15题：

商业银行对信用卡申请人要充分核实以下信息：（）

• A、有效身份
• B、财务状况
• C、消费情况
• D、信贷记录

第16题：

关于贷记卡调查流程，下列说法正确的是（）

• A、调查人员主要负责核实申请资料的真实性和有效性，并调查申请人的资信状况等
• B、调查人员对申请人的调查主要包括内部调查和外部调查
• C、内部调查分为身份核查、征信调查和选择性调查，外部调查则主要以电话调查为主
• D、身份核查和外部调查是整个调查中的必要环节

第17题：

发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（）。

• A、固定工作
• B、稳定的收入来源
• C、可靠的还款保障
• D、固定资产

第18题：

信贷调查人员对流动资金借款的信贷调查主要包括（）

• A、申请人的资信状况、贷款用途、还款来源等
• B、核实抵押物、质押物、保证人情况
• C、调查申请人主要负责人的情况
• D、进行完整性合规性审查

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：