严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照“了解你的客户”原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。
第1题:
A.信任你的客户
B.以客户为中心
C.了解你的客户
D.服务源自真诚
第2题:
此题为判断题(对,错)。
第3题:
根据审慎性原则的要求,银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该()
A、了解客户的风险偏好
B、了解客户的风险认知能力
C、评估客户的财务状况
D、替客户选择合适的投资产品
E、向客户销售适宜的投资产品
第4题:
第5题:
第6题:
各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录,包括并不限于()。
第7题:
商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认。
第8题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
第9题:
风险承受能力
兴趣爱好
财务状况
投资目的
投资经验
第10题:
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况
第11题:
道德品质
风险偏好
风险认知能力
承受能力
第12题:
客户确认的风险承受能力评估结果
产品适合度评估书
客户签署的风险认知声明
客户财务状况及分析资料
客户购买产品的申购书
第13题:
根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,下列做法正确的有( )。
A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的风险承受能力
C.评估客户的财务状况
D.替客户选择合适的投资产品
E.向客户提供合适的投资产品
第14题:
商业银行在开展理财业务时,应按照“( )”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估。
A.了解你的客户
B.认识你的业务
C.认识你的风险
D.认识你的交易对手
第15题:
第16题:
第17题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。
第18题:
严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照了解你的客户的原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。
第19题:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、()和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
第20题:
下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的有()。
第21题:
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
第22题:
财务状况
兴趣爱好
风险认知
承受能力
第23题:
了解客户的风险偏好
了解客户的风险认知能力
评估客户的财务状况
替客户选择合适的投资产品
向客户销售适宜的投资产品