各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。A、客户确认的风险承受能力评估结果B、产品适合度评估书C、客户签署的风险认知声明D、客户财务状况及分析资料E、客户购买产品的申购书

题目

各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。

  • A、客户确认的风险承受能力评估结果
  • B、产品适合度评估书
  • C、客户签署的风险认知声明
  • D、客户财务状况及分析资料
  • E、客户购买产品的申购书
相似考题

1.理财产品销售中需要注意的事项有( )。A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品

2.在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有(　　)。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认 B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录 C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配 D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险 E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

3.严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。A、财务状况B、兴趣爱好C、风险认知D、承受能力

4.商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )A.正确B.错误

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。A、客户确认的风险承受能力评估结果B、产品适合度评估书C、客户签署的风险认知声明D、客户财务状况及分析资料E、客户购买产品的申购书”相关问题

  • 第1题：

    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。

    • A、银行自行承担
    • B、客户不必承担
    • C、客户自行承担
    • D、双方共同承担

    正确答案:C

  • 第2题：

    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。

    • A、客户风险承受能力
    • B、产品风险等级
    • C、客户的意愿
    • D、自身的销售需求

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。

    • A、客户信息档案
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户评估机制
    • D、客户过往投资记录

    正确答案:C

  • 第4题：

    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    得利宝系列理财产品销售前，销售人员基本准备工作包括（）。

    • A、理财产品业务申请书和客户承受能力风险评估报告
    • B、理财产品业务申请表和客户资料档案表
    • C、以上都包括

    正确答案:A

  • 第6题：

    各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于（）。

    • A、客户确认的风险承受能力测试结果
    • B、客户签署的风险认知声明
    • C、客户财务状况及分析资料
    • D、客户购买产品的申请表及协议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    销售网点应建立并妥善保管理财客户资料档案和销售合规档案，包括（）。严禁农业银行业务人员泄露或不当使用客户资料和交易信息记录。
    A

    客户评估记录

    B

    客户签字的协议和产品说明书

    C

    客户指令

    D

    能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于（）。
    A

    客户确认的风险承受能力测试结果

    B

    客户签署的风险认知声明

    C

    客户财务状况及分析资料

    D

    客户购买产品的申请表及协议


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。
    A

    财务状况

    B

    兴趣爱好

    C

    风险认知

    D

    承受能力


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。
    A

    产品说明书（含产品适合度评估）

    B

    个人投资者风险承受能力评估问卷

    C

    理财产品协议

    D

    产品认购/申购委托书


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下面哪一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录（）
    A

    风险承受能力评估结果

    B

    产品适合度评估书

    C

    客户财务状况及分析资料


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。
    A

    客户确认的风险承受能力评估结果

    B

    产品适合度评估书

    C

    客户签署的风险认知声明

    D

    客户财务状况及分析资料

    E

    客户购买产品的申购书


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下面哪一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录（）

    • A、风险承受能力评估结果
    • B、产品适合度评估书
    • C、客户财务状况及分析资料

    正确答案:C

  • 第14题：

    严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时，应按照了解你的客户的原则对客户的（）等进行充分了解和评估，并按照《办法》要求，将有关评估意见告知客户，双方签字确认。

    • A、财务状况
    • B、风险认知
    • C、家庭背景
    • D、承受能力

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

    • A、客户类型结果
    • B、客户类别
    • C、产品风险等级
    • D、客户风险偏好

    正确答案:A

  • 第16题：

    销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。

    • A、风险揭示书
    • B、风险评估问卷
    • C、产品说明书
    • D、产品适合度问卷

    正确答案:A

  • 第17题：

    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。

    • A、进行投资意愿确认
    • B、进行风险承受能力测试
    • C、签订理财总协议
    • D、风险声明

    正确答案:B

  • 第18题：

    个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。

    • A、产品说明书（含产品适合度评估）
    • B、个人投资者风险承受能力评估问卷
    • C、理财产品协议
    • D、产品认购/申购委托书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。
    A

    风险揭示书

    B

    风险评估问卷

    C

    产品说明书

    D

    产品适合度问卷


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。
    A

    客户风险承受能力

    B

    产品风险等级

    C

    客户的意愿

    D

    自身的销售需求


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。
    A

    客户类型结果

    B

    客户类别

    C

    产品风险等级

    D

    客户风险偏好


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    个人理财销售客户签署材料包括产品说明书（含产品适合度评估）、个人投资者风险承受能力评估问卷、理财产品协议、产品认购/申购委托书，为（）制式文件。
    A

    总行

    B

    一级分行

    C

    二级分行

    D

    支行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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