投资经验丰富的个人客户申购理财产品时,可以不进行风险能力评估,直接购买理财产品。
第1题:
在购买理财产品时,客户应该配合银行人员做好自身的(),合理定位自身的风险承受能力。
第2题:
个人客户在办理()等交易时需要先填写风险承受能力评估问卷进行风险测评及风险匹配。
第3题:
一套完整的理财业务合同包括()。
第4题:
根据中银个人理财产品投资客户的有关管理规定,中银应对投资者(),向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售理财产品。按照约定向投资人提供理财产品账单和市场表现情况等信息。
第5题:
个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有()。
第6题:
对
错
第7题:
个人投资者风险承受能力评估问卷
理财产品协议
产品说明书
理财产品认购申购委托书
第8题:
个人投资者风险承受能力评估问卷
产品说明书
理财产品协议
理财产品认购申购委托书
第9题:
产品说明书(含产品适合度评估)
个人投资者风险承受能力评估问卷
理财产品协议
产品认购/申购委托书
第10题:
单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
理财产品销售钱,销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险
第11题:
要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者
第12题:
总行
一级分行
二级分行
支行
第13题:
理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。
第14题:
如果客户风险承受能力评估时间已超过1年,客户通过直销银行购买理财产品时,可以通过()重新评估。
第15题:
个人理财业务销售,客户需要签署的材料包括()。
第16题:
理财产品销售对象年龄要求()。
第17题:
禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品,应特别注意风险承受能力评估,充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品,应特别注意风险承受能力评估,充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
第18题:
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
第19题:
理财产品认购、申购必须达到最低起点金额
如果理财产品设有单笔认购、申购上限,认购、申购金额不应高于认购、申购上限
认购、申购客户必须在中国农业银行开立结算账户
理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估
原则上客户认购、申购后不允许撤销交易
第20题:
进行风险承受能力评估
建立客户资料档案
留存客户联系方式
不必进行风险承受能力评估
第21题:
要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
个人投资者风险类型评估问卷一年内有效
第22题:
按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况
第23题:
风险能力评估
征信评估
资产评估
投资能力评估