非权益人领取保险金的，除了要对权益人进行客户身份识别外，还应对：（）。A、实际领款人进行客户身份识别B、确认其与投保人、权益人之间的关系C、登记其客户身份基本信息D、留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
题目
非权益人领取保险金的，除了要对权益人进行客户身份识别外，还应对：（）。
- A、实际领款人进行客户身份识别
- B、确认其与投保人、权益人之间的关系
- C、登记其客户身份基本信息
- D、留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
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参考答案和解析
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第1题：
证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（ ）和交易的（ ），和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.实际控制客户的自然人；实际受益人
B.实际控制客户的法人；实际受益人
C.实际控制客户的自然人；直接受益人
D.实际控制客户的法人；直接受益人答案：A解析：证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 -
第2题：
人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（）。
- A、识别客户身份
- B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
- C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
- D、登记客户身份基本信息
- E、并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
- F、报告可疑交易
正确答案:C -
第3题：
客户申请领取红利10000元，以下识别措施描述正确的是（）
- A、核对投保人的有效身份证明或其他身份证明文件
- B、确认投保人身份
- C、留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
- D、登记投保人客户身份基本信息
正确答案:A,B,C -
第4题：
按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
- A、一百美元
- B、一千美元
- C、一万美元
- D、五万美元
正确答案:B -
第5题：
交易密码挂失时，证券公司应当（）
- A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
- B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
- C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
- D、以上说法都不对。
正确答案:C -
第6题：
非权益人领取保险金，除了要对权益人进行客户身份识别外，还应对（）进行客户身份识别。
正确答案:实际领款人 -
第7题：
开户环节基本要求（）
- A、识别客户身份
- B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
- C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
- D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
正确答案:A,B,C,D -
第8题：
证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户（）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
- A、开户
- B、销户
- C、变更
- D、资金存取
正确答案:A,B,C,D -
第9题：
一次性金融服务识别要点（）
- A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
- B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
- C、登记客户身份基本信息
- D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
正确答案:A,B,C,D -
第10题：
多选题一次性金融服务识别要点（）A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
C登记客户身份基本信息
D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题申请领取保险金的权益人（下称“权益人”）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个权益人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，受理人员应采取哪些识别措施（）A核对申领保险金的权益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
B确认申领保险金的权益人与投保人之间的关系
C登记申领保险金的权益人身份基本信息
D留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第12题：
填空题非权益人领取保险金，除了要对权益人进行客户身份识别外，还应对（）进行客户身份识别。正确答案： 实际领款人解析： 暂无解析 -
第13题：
为客户申请交易编码时，期货公司应当（）
- A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
- B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
- C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
- D、以上说法都不对。
正确答案:C -
第14题：
新单承保时进行领取类业务转账预授权的，领取人为非权益人本人账户的，转账授权规则除了对权益人进行客户身份识别外，同时还需要对（）进行客户身份识别。
- A、投保人
- B、被保险人
- C、受益人
- D、账户所有人
正确答案:D -
第15题：
各支行、营业部在办理哪些业务时应当有效识别客户的身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件？
正确答案: （1）开立对公结算账户时，应核对客户提供的法人代表（或单位负责人）、财务负责人或授权经办人的有效身份证明文件。
（2）开立个人客户时应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（3）申请办理岱宗卡时应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（4）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性服务，交易金额单笔人民币1万元以上的。
（5）为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的。
（6）个人客户办理正式挂失、预约转存、支取方式修改、密码修改、客户信息修改（客户姓名、ID类别、ID号码）、未用完的存折（一本通）更换等特殊类业务时。
（7）为客户提供保管箱服务时，（应）要了解保管箱的实际使用人。
（8）现金支票、转账支票、银行汇票、银行本票的个人收款人办理现金提取或票据缴存时；收款人为个人的转账支票付款或银行汇票、银行本票解付时现金支票、转帐支票的个人收款人。
（9）已转入不动户的账户销户，单位结算账户应核对客户提供的法人代表（或单位负责人）或授权经办人的有效身份证明文件；个人账户应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（10）个人客户提前支取未到期的定期存款。
（11）开通、维护网上银行、手机银行、自助设备、电话银行等电子银行类非柜面交易途径。
（12）其他相关业务规定中要求有效识别客户身份的业务。 -
第16题：
一次性金融服务识别要点包括哪些？
- A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
- B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
- C、登记客户身份基本信息
- D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
- A、一百美元
- B、一千美元。
- C、一万美元。
- D、五万美元。
正确答案:B -
第18题：
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（）。
- A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件
- B、登记客户身份基本信息
- C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
- D、经高级管理层的批准
正确答案:A,B,C -
第19题：
证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户开户、销户、变更，资金存取等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的（）和交易的（），核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
- A、自然人
- B、法人
- C、受益人
- D、实际受益人
正确答案:A,D -
第20题：
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当（）
- A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件
- B、登记客户身份基本信息
- C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
- D、经高级管理层的批准
正确答案:A,B,C,D -
第21题：
问答题各支行、营业部在办理哪些业务时应当有效识别客户的身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件？正确答案： （1）开立对公结算账户时，应核对客户提供的法人代表（或单位负责人）、财务负责人或授权经办人的有效身份证明文件。
（2）开立个人客户时应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（3）申请办理岱宗卡时应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（4）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性服务，交易金额单笔人民币1万元以上的。
（5）为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的。
（6）个人客户办理正式挂失、预约转存、支取方式修改、密码修改、客户信息修改（客户姓名、ID类别、ID号码）、未用完的存折（一本通）更换等特殊类业务时。
（7）为客户提供保管箱服务时，（应）要了解保管箱的实际使用人。
（8）现金支票、转账支票、银行汇票、银行本票的个人收款人办理现金提取或票据缴存时；收款人为个人的转账支票付款或银行汇票、银行本票解付时现金支票、转帐支票的个人收款人。
（9）已转入不动户的账户销户，单位结算账户应核对客户提供的法人代表（或单位负责人）或授权经办人的有效身份证明文件；个人账户应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（10）个人客户提前支取未到期的定期存款。
（11）开通、维护网上银行、手机银行、自助设备、电话银行等电子银行类非柜面交易途径。
（12）其他相关业务规定中要求有效识别客户身份的业务。解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题开户环节基本要求（）A识别客户身份
B了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题一次性金融服务识别要点包括哪些？（）A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C登记客户身份基本信息
D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
正确答案： A,D解析： 暂无解析