以下属于个人疏忽原因造成账务问题的有？ （）A、系统瘫痪，无法结账B、把现金录成银行卡C、押金不退给住房人，等付款人凭证件取D、外部欺诈

题目

以下属于个人疏忽原因造成账务问题的有？ （）

  • A、系统瘫痪，无法结账
  • B、把现金录成银行卡
  • C、押金不退给住房人，等付款人凭证件取
  • D、外部欺诈
相似考题

1.以下属于信用风险，又属于操作风险的是：（ ）A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．股市暴跌

2.以下哪一项不属于操作风险事件?（ ）A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．本币汇率短期内剧烈波动

3. 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（　　）。A.内部欺诈 B.经营中断和系统瘫痪 C.外部欺诈 D.国家政策变动 E.实物资产的损毁

4.巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是（ ）。A．内部欺诈B．外部欺诈C．客户、产品、经营问题D．实物资产的损毁E．经营的中断和系统的瘫痪

参考答案和解析
正确答案:B
更多“以下属于个人疏忽原因造成账务问题的有？ （）A、系统瘫痪，无法结账B、把现金录成银行卡C、押金不退给住房人，等付款人凭证件取D、外部欺诈”相关问题

  • 第1题：

    个人住房公积金有效凭证有（　　）。

    A、凭条
    B、存折
    C、电子单据
    D、银行卡
    E、磁卡

    答案：A,B,E
    解析：
    住房公积金管理中心要为每一位缴存住房公积金的职工发放住房公积金的有效凭证。有效凭证是全面反映职工个人住房公积金账户内住房公积金的增减、变动和结存情况的证明。目前个人住房公积金有效凭证有几种形式：凭条、存折或磁卡等。

  • 第2题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括()。

    A:内部欺诈
    B:外部欺诈
    C:实物资产损毁
    D:经营中断和系统瘫痪
    E:客户、产品和经营问题

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有7种，除了题中所述5种之外，还有员工行为和工作场所问题，执行、交货和流程管理。

  • 第3题：

    以下不属于结账类代码的是？ （）

    • A、现金
    • B、银行卡
    • C、现金支出
    • D、其他杂项

    正确答案:D

  • 第4题：

    客户持信用卡至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）

    • A、个人卡在境内可提取人民币现金
    • B、商务卡在境内可提取人民币现金
    • C、脱机取现交易必须由持卡人凭本人身份证件办理
    • D、柜面暂未开通信用卡外币溢缴款提取现金业务

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列关于贷记卡现金取款正确的是（）。

    • A、取款金额超过5万元人民币或5000美元的，持卡人须出示本人有效身份证件
    • B、“4213银行卡－现金取款”交易需输入的内容包括卡号、姓名、币种、交易金额等
    • C、外币账户只可境外取现
    • D、需凭卡和查询密码办理

    正确答案:A

  • 第6题：

    受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（）。

    • A、应审核付款人账号是否为本行开立的账号
    • B、应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致
    • C、收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件
    • D、大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    受理现金管理系统客户现金付款业务时，不列说法错误的是（）。

    • A、应审核付款人账号是否为本行开立的账号
    • B、应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致
    • C、收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件
    • D、大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批

    正确答案:C

  • 第8题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（）。

    • A、内部欺诈
    • B、经营中断和系统瘫痪
    • C、外部欺诈
    • D、国家政策变动
    • E、实物资产的损毁

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    多选题
    下列属于个人银行账户的有（）
    A

    个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户

    B

    存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户

    C

    邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户

    D

    单位银行卡备用金账户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（）。
    A

    内部欺诈

    B

    经营中断和系统瘫痪

    C

    外部欺诈

    D

    国家政策变动

    E

    实物资产的损毁


    正确答案： B,D
    解析： 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括：
    ①内部欺诈；
    ②外部欺诈；
    ③员工行为和工作场所问题；
    ④客户、产品和经营行为；
    ⑤实物资产的损毁；
    ⑥经营的中断和系统的瘫痪；
    ⑦执行、交货和流程管理。

  • 第11题：

    多选题
    受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（）。
    A

    应审核付款人账号是否为本行开立的账号

    B

    应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致

    C

    收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件

    D

    大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人住房公积金有效凭证有（）。
    A

    凭条

    B

    存折

    C

    电子单据

    D

    银行卡

    E

    磁卡


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第13题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（ ）。

    A．内部欺诈 B．外部欺诈 C．实物资产损毁 D．经营中断和系统瘫痪 E．客户、产品和经营问题

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有：内部欺诈，外部欺诈，实物资产损毁，经营中断和系统瘫痪，客户、产品和经营问题，员工行为和工作场所问题，执行、交货和流程管理等。
    @niutk

  • 第14题：

    下列外汇交易属于可疑外汇现金交易的是（）。

    • A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的
    • B、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的
    • C、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的
    • D、上述A、B、C全是

    正确答案:D

  • 第15题：

    属于前台现金账错误的原因有？ （）

    • A、系统原因
    • B、个人疏忽
    • C、已退未结
    • D、外部因素
    • E、开房率情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于（）。

    • A、信用风险
    • B、欺诈风险
    • C、操作风险
    • D、外包风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    以下选项中，属于信用风险，又属于操作风险的是（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、经营中断和系统瘫痪
    • D、股市暴跌

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列属于个人银行账户的有（）。

    • A、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户
    • B、存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户
    • C、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户
    • D、单位银行卡备用金账户

    正确答案:B,C

  • 第19题：

    核心业务系统对私凭证的支付条件有以下几种（）。

    • A、凭单折；
    • B、凭密码；
    • C、凭证件；
    • D、凭交易密码加证件；
    • E、凭印鉴

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    属于操作风险事件的有（）

    • A、内部欺诈事件
    • B、外部欺诈事件
    • C、客户、产品和业务活动事件
    • D、营业中断和信息技术系统瘫痪事件
    • E、执行、交割和流程管理事件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    以下哪一项不属于操作风险事件（　）
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    经营中断和系统瘫痪

    D

    本币汇率短期内剧烈波动


    正确答案： B
    解析： 本题考核识别、评估和应对企业面临的操作风险的知识点。
    操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。常见的操作风险来源有：
    1.缺乏规定程序;2.雇员缺乏培训;3.疏忽;4.设备及软件维护不足或已报废;5.缺乏职业道德和舞弊意识;6.不妥善的外包安排。

  • 第22题：

    单选题
    下列关于贷记卡现金取款正确的是（）。
    A

    取款金额超过5万元人民币或5000美元的，持卡人须出示本人有效身份证件

    B

    “4213银行卡－现金取款”交易需输入的内容包括卡号、姓名、币种、交易金额等

    C

    外币账户只可境外取现

    D

    需凭卡和查询密码办理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    受理现金管理系统客户现金付款业务时，不列说法错误的是（）。
    A

    应审核付款人账号是否为本行开立的账号

    B

    应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致

    C

    收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件

    D

    大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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