在筛选客户时，销售人员要了解客户对产品的购买率、付款情况等，这体现的筛选依据是（）。A、收益性B、安全性C、合作性D、未来性

题目

在筛选客户时，销售人员要了解客户对产品的购买率、付款情况等，这体现的筛选依据是（）。

  • A、收益性
  • B、安全性
  • C、合作性
  • D、未来性
相似考题

1.要遵循审慎性原则,就需要银行从业人员在服务客户的时候,( )。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候,充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率,推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下,尽量不向客户推荐自己的产品计划,以保证客户利益

2.银行代理理财产品销售的基本原则中，( )是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。A．客观性B．匹配性C．谨慎性D．适用性

3.在银行代理理财产品销售的基本原则中，( )原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。A．适用性B．匹配性C．谨慎性D．客观性

4.要遵循审慎性原则，就需要银行从业人员在服务客户的时候，（ ）。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候，充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率，推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下，尽量不向客户推荐自己的产品计划，以保证客户利益

更多“在筛选客户时，销售人员要了解客户对产品的购买率、付款情况等，这体现的筛选依据是（）。A、收益性B、安全性C、合作性D、未来性”相关问题

  • 第1题：

    在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（ ）。

    A．适用性

    B．谨慎性

    C．客观性

    D．公开性


    正确答案：A
    本题体现的是银行代理理财产品销售的适用性原则。

  • 第2题：

    下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。

    A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
    B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
    C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
    D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    答案：D
    解析：
    选项A，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条的规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；选项B．根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第40条的规定，对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据；选项C，根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，商业银行应严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)的业务人员。

  • 第3题：

    适当性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（　　）


    答案：错
    解析：
    本题偷换了概念，正确论述应该是“客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素．让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解”或者“适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品”。

  • 第4题：

    大部分客户购买写字楼往往要综合考虑企业发展需求及资金周转状态，而并非简单的个人购买行为，这体现出写字楼项目代理销售的（　　）。

    A、产品技术性
    B、销售商务性
    C、客户非个体属性
    D、项目运作专业性

    答案：C
    解析：
    写字楼的产品特性包括：①与宏观经济的正相关性；②客户非个体属性；③产品技术性；④销售商务性；⑤项目运作专业性。其中客户的非个体属性表现在：与住宅市场客户最大的不同在于，写字楼的主流客户多数为法人单位，而非个人客户。大部分客户购买写字楼往往要综合考虑企业发展需求及资金周转状态，属于企业行为，并非简单的个人购买行为。

  • 第5题：

    销售人员可以从五个方面衡量客户，作为筛选依据；（）

    • A、全年购买额
    • B、收益性
    • C、安全性
    • D、合作性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    以下哪些情况（），不属于自助设备理财销售营销推介范围。

    • A、营业网点人员主动向客户进行产品介绍。
    • B、营业网点人员仅简单回答客户询问的，如发售产品有哪些品种，每种产品的收益率、购买流程。
    • C、客户自主购买，找不到操作页面时，营业网点协同人员指导客户进入相应操作界面的。

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    筛选客户的依据有（）

    • A、客户全年购买额
    • B、收益性
    • C、安全性
    • D、未来性
    • E、合作性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    在贷款受理时了解客户尽可能多的信息，筛选出符合条件的客户，同时还要考虑调查的效率和效果，这遵循了（）。

    • A、及时性原则；
    • B、相关性原则；
    • C、实质重于形式原则；
    • D、边际收益=边际成本原则

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    在筛选客户时，销售人员要了解客户对产品的购买率、付款情况等，这体现的筛选依据是（）。
    A

    收益性

    B

    安全性

    C

    合作性

    D

    未来性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在贷款受理时了解客户尽可能多的信息，筛选出符合条件的客户，同时还要考虑调查的效率和效果，这遵循了（）。
    A

    及时性原则；

    B

    相关性原则；

    C

    实质重于形式原则；

    D

    边际收益=边际成本原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    筛选客户的依据有（）
    A

    客户全年购买额

    B

    收益性

    C

    安全性

    D

    未来性

    E

    合作性


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的（）。
    A

    适当性原则

    B

    客观性原则

    C

    避免利益冲突原则

    D

    主观性原则


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品，不包括下列哪种行为( )。

    A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议

    B.在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品

    C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金

    D.由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值


    参考答案：C

  • 第14题：

    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。

    A.适当性原则
    B.客观性原则
    C.避免利益冲突原则
    D.主观性原则

    答案：B
    解析：
    银行代理理财产品销售的客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

  • 第15题：

    大部分客户购买写字楼往往要综合考虑企业发展需求及资金周转状态，而并非简单的个人购买行为，这体现出写字楼项目代理销售的（ ）。

    A.产品技术性
    B.销售商务性
    C.购房（承租）客户多为企业
    D.项目运作专业性

    答案：C
    解析：
    写字楼的产品特性包括：①与宏观经济的正相关性；②购房（承租）客户多为企业；③产品技术性；④销售商务性；⑤项目运作专业性。其中购房（承租）客户多为企业属性表现在：与住宅市场客户最大的不同在于，写字楼的主流客户多数为法人单位，自然人客户相对较少。大部分客户购买写字楼往往要综合考虑企业发展需求及资金周转状态，属于企业行为，并非简单的个人购买行为。

  • 第16题：

    以下对销售产品的基本流程表述正确的是（）

    • A、筛选客户—接触客户—了解客户—介绍产品，得到反馈—成交
    • B、接触客户—筛选客户—了解客户—介绍产品，得到反馈—成交
    • C、了解客户—筛选客户—接触客户—介绍产品，得到反馈—成交
    • D、筛选客户—接触客户—介绍产品—了解客户，得到反馈—成交

    正确答案:A

  • 第17题：

    对客户进行筛选的依据之一是衡量客户全年的（）。

    • A、支出额
    • B、购买额
    • C、收入额
    • D、存款额

    正确答案:B

  • 第18题：

    销售的基本流程包括以下哪几个方面的内容（）。

    • A、筛选客户
    • B、接触客户
    • C、了解客户
    • D、介绍产品与客户反馈意见处理
    • E、成交

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    目标客户筛选功能是为了满足客户经理针对已持有工商银行不同产品的客户群进行信息筛选和查询，实现交叉销售，提高客户产品渗透率，主要包括（）？

    • A、客户类信息筛选
    • B、产品类信息筛选
    • C、渠道类信息筛选
    • D、卡内信息删选

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    单选题
    以下对销售产品的基本流程表述正确的是（）
    A

    筛选客户—接触客户—了解客户—介绍产品，得到反馈—成交

    B

    接触客户—筛选客户—了解客户—介绍产品，得到反馈—成交

    C

    了解客户—筛选客户—接触客户—介绍产品，得到反馈—成交

    D

    筛选客户—接触客户—介绍产品—了解客户，得到反馈—成交


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    目标客户筛选功能是为了满足客户经理针对已持有工商银行不同产品的客户群进行信息筛选和查询，实现交叉销售，提高客户产品渗透率，主要包括（）？
    A

    客户类信息筛选

    B

    产品类信息筛选

    C

    渠道类信息筛选

    D

    卡内信息删选


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    销售的基本流程包括以下哪几个方面的内容（）。
    A

    筛选客户

    B

    接触客户

    C

    了解客户

    D

    介绍产品与客户反馈意见处理

    E

    成交


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

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