恶意透支

题目

恶意透支

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1.进行信用卡诈骗活动，恶意透支，数额在____元以上的，应予追诉。A.2000B.1000C.5000

2.下列行为属于金融诈骗的是（ ）。A．恶意透支信用卡B．倒卖船票、车票C．伪造、擅自制造他人的注册商标D．非法出售增值税发票

3.有拖欠金融机构贷款本息或信用卡恶意透支等不良信用记录的法人客户不得作为保证人。()此题为判断题(对，错)。

4.银行卡的信用风险包括恶意透支风险和持卡人信用变故风险等。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    界定某客户信用卡恶意透支的数额时，恶意透支款项是指（）

    • A、本金
    • B、费用+本金
    • C、利息+本金
    • D、费用+利息+本金

    正确答案:D

  • 第2题：

    恶意透支的数额不包括（）。

    • A、复利
    • B、滞纳金
    • C、手续费
    • D、透支本金

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    持卡人以非法占有为目的，恶意透支，套现数额在（）万元以上，将被追究刑事责任。

    • A、100
    • B、50
    • C、20
    • D、80

    正确答案:A

  • 第4题：

    （）行为，不是信用卡诈骗罪的法律特征

    • A、使用伪造的信用卡的
    • B、使用变造的信用卡的
    • C、使用作废的信用卡的
    • D、恶意透支的

    正确答案:B

  • 第5题：

    信用卡诈骗罪的表现形式有（）。

    • A、使用伪造的信用卡
    • B、冒用他人信用卡
    • C、使用作废的信用卡
    • D、恶意透支

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下面（）行为符合“以非法占有为目的”的情形。

    • A、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
    • B、肆意挥霍透支的资金，无法归还的
    • C、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的
    • D、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    借款人申请开通存贷通时应当同时满足以下条件（）。

    • A、借款人已在银行办理了个人贷款
    • B、借款人存款账户在银行
    • C、借款人不存在到期未还的逾期贷款和信用卡恶意透支，能够说明合理原因的除外
    • D、借款人存在到期未还的逾期贷款和信用卡恶意透支

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    借款人申请开通存贷通时应当同时满足以下条件（）。
    A

    借款人已在银行办理了个人贷款

    B

    借款人存款账户在银行

    C

    借款人不存在到期未还的逾期贷款和信用卡恶意透支，能够说明合理原因的除外

    D

    借款人存在到期未还的逾期贷款和信用卡恶意透支


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    银行卡的恶意透支风险属于（）。
    A

    技术风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    违规风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    名词解释题
    恶意透支

    正确答案： 是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额与限期透支，经发卡机构催还后仍不归还的行为。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于信用卡的说法不正确的是(    )
    A

    信用卡在规定的限额和期限内允许恶意透支

    B

    信用卡在规定的限额和期限内允许善意透支

    C

    对恶意透支的要依法追究其法律责任

    D

    信用卡在善意透支后，应在规定的期限内续存

    E

    对恶意透支行为无需依法追究法律责任


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    信用卡诈骗的手段有（）。
    A

    使用伪造的信用卡

    B

    使用作废的信用卡

    C

    冒用他人的信用卡

    D

    恶意透支

    E

    借记卡透支


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    卡捷贷的申请人须不存在到期未还的逾期贷款和信用卡恶意透支，能够说明合理原因的除外。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    持卡人以非法占有为目的、恶意透支的，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以（）定罪处罚。

    • A、信用卡诈骗罪
    • B、非法经营罪
    • C、恶意透支罪
    • D、非法占有罪

    正确答案:A

  • 第15题：

    利用信用卡的透支功能而恶意透支的，应如何定罪？


    正确答案: 对使用信用卡而恶意透支者的定罪，必须具备以下条件：
    （一）行为人必须是达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人或单位。
    （二）在主观上必须是故意的。
    （三）透支行为不是善意而是恶意的透支（以非法占有为目的，超过规定期限或者规定限额透支，并经发卡银行催收后仍不归还的行为）。
    （四）恶意透支金额应达到“数额较大”；符合以上条件即构成信用卡诈骗罪，即以非法占有为目的，透过使用伪造或者作废的信用卡，冒用他人信用卡或者恶意透支的方法进行诈骗，数额较大的行为。
    根据《刑法》第一百九十一条的规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者具有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下或者没收财产。

  • 第16题：

    关于信用卡诈骗罪中的“恶意透支”，下列说法正确的是（）。

    • A、恶意透支，数额在5000元以上的应予立案追诉
    • B、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行2次催收后仍不归还的
    • C、恶意透支，数额在1万元以上10万元以下的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，应当依法不追究刑事责任
    • D、持卡人因短期资金周转不灵无法及时还款，持卡人向发卡银行说明情况，积极设法归还，应当认为不具有非法占有的目的

    正确答案:D

  • 第17题：

    电子商务的安全威胁，对购买者来说面临的威胁是（）

    • A、虚假订单
    • B、伪造的信用卡
    • C、恶意透支信用卡
    • D、付款后不能收到商品

    正确答案:A,D

  • 第18题：

    信用卡诈骗罪是指（） 。

    • A、伪造信用卡
    • B、变造信用卡
    • C、恶意透支
    • D、冒用他人的信用卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    问答题
    名词解释：恶意透支

    正确答案：
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    在网络上使用信用卡进行支付时恶意透支的行为，属于（）的信用风险。
    A

    买方

    B

    卖方

    C

    买卖双方


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行应当定期与（）持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。
    A

    贷记卡

    B

    借记卡

    C

    存折

    D

    贷款证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户申请贷款时不得存在到期未还的逾期贷款和信用卡恶意透支，可视为信用卡恶意透支的情况包括（）。
    A

    当前逾期金额超过800元

    B

    当前逾期期数为2期及以上

    C

    信用卡账户状态为冻结、止付、呆账等非正常状态

    D

    最近24个月存在连续未还最低还款额3次及以上，或累计6次未还最低还款额


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    信用卡诈骗罪是指（） 。
    A

    伪造信用卡

    B

    变造信用卡

    C

    恶意透支

    D

    冒用他人的信用卡


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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