对于金额在（）万元以上的对公理财产品销售，各分支机构应该在销售完成前将销售文件在内的认购资料经公司业务部门负责人或经授权的相关人员进行审核。A、100B、200C、500D、1000

题目

对于金额在（）万元以上的对公理财产品销售，各分支机构应该在销售完成前将销售文件在内的认购资料经公司业务部门负责人或经授权的相关人员进行审核。

  • A、100
  • B、200
  • C、500
  • D、1000
相似考题

1.理财产品销售中需要注意的事项有( )。A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品

2.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.下列说法错误的是：A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分B.对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

4.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况

参考答案和解析
正确答案:D
更多“对于金额在（）万元以上的对公理财产品销售，各分支机构应该在销售完成前将销售文件在内的认购资料经公司业务部门负责人或经授权的相关人员进行审核。A、100B、200C、500D、1000”相关问题

  • 第1题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。

    A.表明领导重视

    B．避免对客户进行错误销售和不当销售

    C．表明制度完善

    D．免除业务人员责任


    正确答案：B
    B【解析】个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况，避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品对客户进行错误销售和不当销售。

  • 第2题：

    在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。

    A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认
    B.告知客户产品的特点及潜在投资风险
    C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录
    D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
    E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项都符合《商业银行理财产品销售管理办法》的规定。

  • 第3题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第26条的规定，个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

  • 第4题：

    对于单笔投资理财金额超过50万元（含）的个人客户，各销售机构应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料报（）审核。

    • A、营业室主任
    • B、会计主管
    • C、三级柜员
    • D、分支机构负责人

    正确答案:A

  • 第5题：

    关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）

    • A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
    • B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
    • C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
    • D、理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。

    • A、分支机构销售部门负责人
    • B、审计部门
    • C、会计部门
    • D、同业部门

    正确答案:A

  • 第7题：

    谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。

    • A、网点主任
    • B、分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员
    • C、分支机构负责人
    • D、理财经理

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列说法有关理财产品的错误的是（）。

    • A、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分
    • B、对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
    • C、客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
    • D、商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本*行标识后作为自有理财产品销售

    正确答案:D

  • 第9题：

    我国开放式基金的最低认购金额一般为（）元人民币

    • A、100
    • B、200
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:D

  • 第10题：

    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。

    • A、客户本人
    • B、销售人员
    • C、网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    单选题
    关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）
    A

    单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额

    B

    个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品

    C

    对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品

    D

    理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。
    A

    客户本人

    B

    销售人员

    C

    网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第14题：

    商业银行从事理财产品销售活动，下列（　　）情形可以进行。

    A.将理财产品与其他产品进行分开销售
    B.通过理财产品进行利益输送
    C.挪用客户认购、申购、赎回资金
    D.销售人员代替客户签署文件

    答案：A
    解析：
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。?

  • 第15题：

    对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十七条规定,对于投资金额较大的投资者,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。

  • 第16题：

    目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为（）元人民币。

    • A、100
    • B、200
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:D

  • 第17题：

    商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当（）对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、定期
    • B、不定期
    • C、三个月
    • D、每月

    正确答案:A

  • 第18题：

    各分支机构的（）对本机构理财业务规范性负责，已经完成销售的理财产品销售文件，须每季度进行审核，并对审核情况形成书面报告存档。

    • A、营业室主任
    • B、会计主管
    • C、三级柜员
    • D、分支机构负责人

    正确答案:A

  • 第19题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员（　）。

    • A、审核
    • B、备案
    • C、留存
    • D、汇总

    正确答案:A

  • 第20题：

    商业银行（）或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、分支机构理财产品销售部门负责人
    • B、总行风险部门
    • C、董事会和高级管理层
    • D、分支机构理财产品销售人员

    正确答案:A

  • 第21题：

    对存款或授信在（）万元以上（含）的客户，全面建立客户管理档案。

    • A、100
    • B、200
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    对于（）的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。
    A

    初次购买理财产品

    B

    投资金额较大

    C

    风险承受能力较低

    D

    购买风险较大理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。
    A

    分支机构销售部门负责人

    B

    审计部门

    C

    会计部门

    D

    同业部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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