江苏银行集团客户授信管理办法所称集团客户，指在股权和经营决策中，相互间具有控制、共同控制，或者同受第三方控制、共同控制，或者同受个人及其近亲属控制的企事业法人（或具有独立融资权的非法人机构）组成的客户群。

题目

江苏银行集团客户授信管理办法所称集团客户，指在股权和经营决策中，相互间具有控制、共同控制，或者同受第三方控制、共同控制，或者同受个人及其近亲属控制的企事业法人（或具有独立融资权的非法人机构）组成的客户群。

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1.根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的有( )。A．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人B．共同被第三方企事业法人所控制C．存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理D．主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制E．在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制

2.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户为具有()特征的企事业法人授信对象。A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的B.共同被第三方企事业法人所控制的C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

3.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（ ）特征的商业银行的企事业法人授信对象。A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的B.共同被第三方企事业法人所控制的C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

4.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》明确列出的集团客户特征有:()。A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制B.共同被第三方企事业法人所控制的C.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的;

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  • 第1题：

    集团客户具有的特征包括( )

    A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
    B.共同被第三方企事业法人所控制
    C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制
    D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理
    E.商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的15％

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：①在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；②共同被第三方企事业法人所控制的；③主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的；④存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的15％。

  • 第2题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    依据银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的；
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制
    • B、共同被第三方企事业法人所控制
    • C、主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    集团客户主要包括哪几种情况（）

    • A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
    • B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制。
    • C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业。
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    纳入华夏银行集团客户授信管理的对象应具备以下一项或多项特征：一是在股权上或者经营决策上（）控制其他企事业法人，或受其他企事业法人控制的；二是共同受第三方企事业法人控制的；三是主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的；四是存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，总行认为需要按照集团客户授信管理的。

    • A、直接
    • B、间接
    • C、直接或间接
    • D、直接或相对

    正确答案:C

  • 第7题：

    集团客户具有以下特征（）。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的（如母公司与子公司之间）
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的（如受同一母公司控制的子公司之间）
    • C、同受某一实际控制人控制
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    依据银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的；

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银监会在《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中明确集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    集团客户是指相互之间具有控制与被控制，或者同受第三方控制关系的独立法人和自然人组成的银行客户群。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据中国银监会2007年修订的《银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团法人客户是指具有以下特征的农合机构的企事业法人授信对象（）。
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农合机构认为应视同集团客户进行授信管理的

    E

    必须为公司高管


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    集团客户具有以下特征（）。
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的（如母公司与子公司之间）

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的（如受同一母公司控制的子公司之间）

    C

    同受某一实际控制人控制

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下情况可以不纳入集团客户管理范围的是：（）

    • A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系
    • B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制
    • C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业。
    • D、集团客户成员已全部移交授信执行部门管理

    正确答案:D

  • 第14题：

    根据中国银监会2007年修订的《银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团法人客户是指具有以下特征的农合机构的企事业法人授信对象（）。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农合机构认为应视同集团客户进行授信管理的
    • E、必须为公司高管

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    交通银行的授信对象可以是集团客户，集团客户是指具有以下特征的企事业法人授信对象，对具有以下特征之一的授信对象应当按照集团客户进行授信管理（）。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制的；
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的；
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，交通银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    可不纳入集团客户管理范围的是（）。

    • A、仅提供有100%保证金、以国债、存单足额质押或按规定占用金融机构授信额度的授信业务
    • B、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业
    • C、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制
    • D、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系

    正确答案:A

  • 第17题：

    集团客户是指具有以下（）特征之一的企事业法人。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    纳入农业银行管理的集团客户，应具有的特征包括（）。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    集团客户是指相互之间具有控制与被控制，或者同受第三方控制关系的独立法人和自然人组成的银行客户群。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    纳入华夏银行集团客户授信管理的对象应具备以下一项或多项特征：一是在股权上或者经营决策上（）控制其他企事业法人，或受其他企事业法人控制的；二是共同受第三方企事业法人控制的；三是主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的；四是存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，总行认为需要按照集团客户授信管理的。
    A

    直接

    B

    间接

    C

    直接或间接

    D

    直接或相对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）指在企业财务和经营决策中，相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系、或者一方对另一方具有共同控制关系的独立法人含具有独立融资权的非法人机构组成的客户群。
    A

    集团客户

    B

    企业法人

    C

    独自企业

    D

    合资企业


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    集团客户具有（   ）特征。
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制的

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

    E

    以上答案都正确


    正确答案： E,D
    解析：

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