银行要落实风险评估问卷、理财合同等理财销售文本的客户现场面签和有权人签字、盖章操作，签订的文本应该（）。A、保留于银行内部B、委托第三方保存C、交客户留存D、移交监管机构保存

题目

银行要落实风险评估问卷、理财合同等理财销售文本的客户现场面签和有权人签字、盖章操作，签订的文本应该（）。

  • A、保留于银行内部
  • B、委托第三方保存
  • C、交客户留存
  • D、移交监管机构保存
相似考题

1.下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

2.商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。A:商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的B:商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D:不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的E:商业银行未按规定进行客户评估的

3.建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。A:个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告B:商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核C:个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理D:因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方E:商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

4.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

参考答案和解析
正确答案:C
更多“银行要落实风险评估问卷、理财合同等理财销售文本的客户现场面签和有权人签字、盖章操作，签订的文本应该（）。A、保留于银行内部B、委托第三方保存C、交客户留存D、移交监管机构保存”相关问题

  • 第1题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，
    下列关于内部控制制度的说法正确的有( )。

    A: 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B: 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:
    个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，
    应交由第三方托管
    D: 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E: 商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：A,B,E
    解析：
    正确的内部控制制度有：个人理财业务的主要风险管理方式、
    风险测算方法与标准需要分析审核和报告、
    商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核、
    商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务管理暂行办法》——
    个人理财业务的风险管理

  • 第2题：

    银行应该对理财产品的风险进行评估，并根据评估的结果对理财产品进行分级，不同等级的风险产品可以销售给同一客户。


    答案：错
    解析：
    银行对理财产品风险进行评估，并根据评估结果对理财产品进行分级。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的
    约定承担责任（ ）。

    A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
    B、商业银行未按照客户指令进行操作的
    C、商业银行未保存相关证明文件的
    D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则
    的
    E、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均符合题意。

  • 第4题：

    柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个人理财销售系统将自动显示（），柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》上，并请客户签字确认。

    • A、客户风险等级
    • B、评测日期
    • C、失效日期
    • D、测评人
    • E、被测评人

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    客户与平安银行签署的理财产品销售文本由（）构成

    • A、《平安银行理财产品风险揭示书》
    • B、《平安银行理财产品说明书》
    • C、《平安银行个人理财产品销售协议》
    • D、《客户权益须知》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    以下关于理财业务日常操作的说法错误的是（）。

    • A、经办柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认
    • B、经办柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存
    • C、《理财产品说明书》中的风险提示，需要客户签字确认“已知该风险”
    • D、机构客户填写《客户风险评估问卷》后直接交由客户经理即可

    正确答案:D

  • 第7题：

    商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。

    • A、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
    • B、商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度
    • C、商业银行应保存完备个人理财业务服务记录
    • D、商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权
    • E、商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第9题：

    判断题
    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个人理财销售系统将自动显示（），柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》上，并请客户签字确认。
    A

    客户风险等级

    B

    评测日期

    C

    失效日期

    D

    测评人

    E

    被测评人


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户与平安银行签署的理财产品销售文本由（）构成
    A

    《平安银行理财产品风险揭示书》

    B

    《平安银行理财产品说明书》

    C

    《平安银行个人理财产品销售协议》

    D

    《客户权益须知》


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    经客户签字确认的销售文本，商业银行和客户双方均应留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行存在（　　）情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

    A.推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的
    B.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
    C.未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的
    D.未保存客户评估记录，不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的
    E.按照客户要求购买高风险产品，并未保留证明文件的

    答案：B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第14题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是()。

    A:商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
    B:商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
    C:商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
    D:除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

    答案：C
    解析：
    C选顼应改为：商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

  • 第15题：

    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    理财产品销售中，共同构成投资者与平安银行之间的理财产品合同的理财文本有哪些（）

    • A、《平安银行理财产品销售协议书（个人）》
    • B、《产品说明书》
    • C、《客户风险承受度评估报告书》
    • D、《风险揭示书》
    • E、《平安银行理财产品客户权益须知》

    正确答案:A,B,D,E

  • 第17题：

    下列关于理财业务日常操作的说法不正确的是（）。

    • A、理财柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认
    • B、理财柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存
    • C、未签约/开户客户只需填写《账户类申请表》即可
    • D、理财柜员需给客户讲解产品特点、风险情况

    正确答案:C

  • 第18题：

    《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要（）共同签字或盖章确认。

    • A、客户和银行销售人员
    • B、客户、银行销售人员、销售网点
    • C、客户本人签订总协议即可
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。（）

    • A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
    • B、商业银行未按客户指令进行操作
    • C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的；
    • D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    客户在华夏银行首次购买理财产品，须提交填妥的《华夏银行客户风险评估问卷》，柜员选择（）交易，在《华夏银行客户风险评估问卷》上打印评估结果交客户签字确认后加盖业务专用章

    • A、407208
    • B、407204
    • C、407205
    • D、407206

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。
    A

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》

    B

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》

    C

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写）

    D

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行要落实风险评估问卷、理财合同等理财销售文本的客户现场面签和有权人签字、盖章操作，签订的文本应该（）。
    A

    保留于银行内部

    B

    委托第三方保存

    C

    交客户留存

    D

    移交监管机构保存


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的情形有（）。
    A

    商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

    B

    银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

    C

    不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

    D

    不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

    E

    商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的


    正确答案： B,C
    解析：

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