银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。A、银行信贷资金B、不法洗钱资金C、非法集资资金D、社保资金E、专项基金

题目

银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。

  • A、银行信贷资金
  • B、不法洗钱资金
  • C、非法集资资金
  • D、社保资金
  • E、专项基金
相似考题

1.短期透支贷款属于()A、企业自有资金B、信贷资金C、集资D、财政资金

2.综合业务系统中贷款种类按信贷资金来源区别，下列错误的说法是（）A、信贷资金贷款B、支农再贷款C、自筹资金贷款D、委托贷款

3.银行要明确、细化委托贷款业务准入、资金来源审查、资金用途监控等环节的管理要求，确保业务开展有章可循。

4.宁波银行对委托人的以下哪些资金来源不得发放委托贷款。（）A、社保基金B、工会经费C、住房公共维修基金D、企业年金

更多“银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。A、银行信贷资金B、不法洗钱资金C、非法集资资金D、社保资金E、专项基金”相关问题

  • 第1题：

    目前信贷资金已成为委托贷款资金的主要来源。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    个人住房贷款中的委托贷款是以（）为资金来源，用于购买普通住房。

    • A、活期存款
    • B、定期存款
    • C、信贷资金
    • D、住房公积金存款

    正确答案:D

  • 第3题：

    贷款业务按照资金来源不同，分为（）贷款.

    • A、信贷资金
    • B、委托资金
    • C、转贷资金
    • D、其他资金
    • E、存款资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    按照中国光大银行委托贷款有关规定，对委托资金来源有下列情况的暂不办理：（）

    • A、银行信贷资金作为委托贷款来源；
    • B、无法证明委托资金为自有资金；
    • C、《反洗钱法》中所指的犯罪所得及存在洗钱嫌疑的资金；
    • D、国有商业银行、股份制商业银行、信用社、证券公司、信托公司、融资性担保公司等其他金融机构的委托资金（符合监管规定的保险公司、基金公司、投资管理公司除外，符合营业执照经营范围、资金来源于成员企业存款的财务公司除外）；
    • E、按照国家规定具有特定用途、不得挪用的各类专项基金，如社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费等。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    根据人民银行最新委托贷款专项统计制度，委托贷款应根据委托贷款资金来源和运用分别计入以下哪两类统计指标中（）。

    • A、委托贷款资金来源
    • B、委托贷款基金
    • C、委托贷款
    • D、委托贷款资金运用

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    单选题
    综合业务系统中贷款种类按信贷资金来源区别，下列错误的说法是（）
    A

    信贷资金贷款

    B

    支农再贷款

    C

    自筹资金贷款

    D

    委托贷款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    固定资产投资资金来源中，国内贷款包括（　　）。
    A

    银行贷款

    B

    国家专项贷款

    C

    信托集资

    D

    社会集资


    正确答案： A,B
    解析：
    国内贷款是指报告期固定资产投资项目单位向银行及非银行金融机构借入用于固定资产投资的各种国内借款，包括银行利用自有资金及吸收存款发放的贷款、上级主管部门拨入的国内贷款、国家专项贷款（包括煤代油贷款、劳改煤矿专项贷款等），地方财政专项资金安排的贷款、国内储备贷款、周转贷款等。通过银行理财产品和信托产品筹集的资金，如果是用于固定资产投资的，也作为国内贷款统计。

  • 第8题：

    判断题
    目前信贷资金已成为委托贷款资金的主要来源。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按照资金来源可将信贷业务分为（）。
    A

    本币信贷业务

    B

    信贷资金贷款

    C

    委托贷款

    D

    境外筹资转贷款

    E

    外币信贷业务


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    【连线题】公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的各自特点进行连线： 资金来源于公积金管理部门 住房公积金缴存人可申请 资金来源于银行自有信贷资金    公积金住房贷款 利率相对较高 相利率对较低 审批由各地方公积金管理中心    自营性住房贷款 审批由商业银行 资金来源于银行自有信贷资金

    正确答案：
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些资金不得作为委托贷款的资金来源（）
    A

    企业年金

    B

    住房维修基金

    C

    银行贷款

    D

    财政预算内资金

    E

    企业自有资金


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按照中国光大银行委托贷款有关规定，对委托资金来源有下列情况的暂不办理：（）
    A

    银行信贷资金作为委托贷款来源；

    B

    无法证明委托资金为自有资金；

    C

    《反洗钱法》中所指的犯罪所得及存在洗钱嫌疑的资金；

    D

    国有商业银行、股份制商业银行、信用社、证券公司、信托公司、融资性担保公司等其他金融机构的委托资金（符合监管规定的保险公司、基金公司、投资管理公司除外，符合营业执照经营范围、资金来源于成员企业存款的财务公司除外）；

    E

    按照国家规定具有特定用途、不得挪用的各类专项基金，如社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费等。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。

    • A、委托人的准入风险
    • B、资金来源风险
    • C、过度介入风险
    • D、声誉风险

    正确答案:B

  • 第14题：

    按资金来划分，信贷业务可以分为（）。

    • A、信贷资金贷款
    • B、委托贷款
    • C、联合贷款
    • D、境外筹资贷款

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    下列哪些资金不得作为委托贷款的资金来源（）

    • A、企业年金
    • B、住房维修基金
    • C、银行贷款
    • D、财政预算内资金
    • E、企业自有资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    中长期商业贷款需要有（）与之相匹配。

    • A、长期信贷资金来源
    • B、短期信贷资金来源
    • C、中期信贷资金来源
    • D、以上都对

    正确答案:A

  • 第17题：

    政府投资的资金来源是（）。

    • A、国家资金
    • B、世界银行贷款
    • C、财政资金
    • D、银行信贷资金

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    个人住房贷款中的委托贷款是以（）为资金来源，用于购买普通住房。
    A

    活期存款

    B

    定期存款

    C

    信贷资金

    D

    住房公积金存款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    在委托贷款业务中，银行面临（）风险，可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。
    A

    委托人的准入风险

    B

    资金来源风险

    C

    过度介入风险

    D

    声誉风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据人民银行最新委托贷款专项统计制度，委托贷款应根据委托贷款资金来源和运用分别计入以下哪两类统计指标中（）。
    A

    委托贷款资金来源

    B

    委托贷款基金

    C

    委托贷款

    D

    委托贷款资金运用


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    贷款业务按照资金来源不同，分为（）贷款.
    A

    信贷资金

    B

    委托资金

    C

    转贷资金

    D

    其他资金

    E

    存款资金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。
    A

    银行信贷资金

    B

    不法洗钱资金

    C

    非法集资资金

    D

    社保资金

    E

    专项基金


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    中长期商业贷款需要有（）与之相匹配。
    A

    长期信贷资金来源

    B

    短期信贷资金来源

    C

    中期信贷资金来源

    D

    以上都对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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