客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。

题目

客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。

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1.下列说法中错误的是()。A、办理银行承兑汇票业务必须以真实、合法的商品或劳务交易为基础。B、客户申请开立银行承兑汇票时，按规定缴存保证金后的差额部分，应提供足额有效的担保。C、银行承兑汇票贴现资金用于客户开展商业性业务的，纳入最高授信额度项下专项授信额度控制。D、银行承兑汇票是指由出票人向银行申请，银行同意承兑后，由出票人签发的商业汇票。

2.保证金账户应凭公司业务部门批准的（）开立。A、开立银行承兑汇票保证金账户申请书B、银行承兑汇票业务通知书C、银行承兑汇票保证金提取通知单D、承兑协议

3.以下不属于低风险业务的是：（）A、存单质押贷款B、全额保证金开立银行承兑汇票C、银行承兑汇票足额质押贷款D、银行承兑汇票贴现

4.营业部门应审核（）无误后，在电子汇票系统中进行纸质银行承兑汇票出票。A、中国银行开立银行承兑汇票通知书B、承兑协议C、中国银行银行承兑汇票业务通知书D、采取缴纳保证金的，需提供的支票

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  • 第1题：

    某银行受理一笔银行承兑汇票业务，承诺两个月后见票无条件对持票人支付300000元，为了减少风险，银行要求客户将90000元存入特定账户。该种业务属于（）存款。

    • A、单位协定存款
    • B、定期储蓄存款
    • C、保证金存款
    • D、单位通知存款

    正确答案:C

  • 第2题：

    银行承兑汇票签发的前提条件是（）。

    • A、开立个人客户号
    • B、开立对公客户号
    • C、开立对公存款账户
    • D、开立保证金账户

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。

    • A、办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户
    • B、同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户
    • C、用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续
    • D、办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列哪些情况，可使用191140银行承兑汇票保证金追加交易（）。

    • A、某笔银行承兑汇票，客户原使用存单质押方式申请开票，到期日前一个月，申请用保证金置换原质押存单
    • B、某笔出口信用证，客户原使用保单质押方式申请开证，到期日前一周，申请用保证金置换原质押存单
    • C、某笔银行承兑汇票，客户原使用仓单质押和保证金方式申请开票，到期日前一个月，申请用保证金置换原仓单质押
    • D、某笔使用保证金担保的银行承兑汇票（票面金额100万元，原保证金30万元。银行承兑到期日前一个月，客户申请存入敞口部分保证金70万元，以便腾出授信额度，另开银行承兑汇票

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    下列关于票据置换业务描述正确的是。（）

    • A、票据置换业务是指商业银行应客户申请，将其持有的未到期银行承兑汇票作为质押，为客户开立新的银行承兑汇票的业务
    • B、质押率最高为100%
    • C、对原票到期日晚于新票到期日的票据置换业务，仅限于商业银行信用评级AA级（含）以上的客户，且质押率不得超过90%
    • D、质押的原票到期并收妥款项后，商业银行应立即与客户签订《追加保证金补充协议》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    仅在表外反映的业务有（）。

    • A、贴现
    • B、开立银行承兑汇票
    • C、存入保证金
    • D、开立银行汇票

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    保证金账户应凭公司业务部门批准的（）开立。
    A

    开立银行承兑汇票保证金账户申请书

    B

    银行承兑汇票业务通知书

    C

    银行承兑汇票保证金提取通知单

    D

    承兑协议


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下关于银行承兑汇票的叙述，不正确的是（）。
    A

    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础

    B

    对能够提供符合总行规定的低风险担保的客户，办理银行承兑汇票可以免收保证金

    C

    银行承兑汇票保证金必须实行专户管理

    D

    银行承兑汇票是表外业务，不受最高综合授信额度的限制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    仅在表外反映的业务有（）。
    A

    贴现

    B

    开立银行承兑汇票

    C

    存入保证金

    D

    开立银行汇票


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    客户申请开立建设银行承兑汇票，客户经理无需核实客户资料真实性
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对公客户在中国人民银行办理银行承兑汇票业务，需开立的账户（）
    A

    结算账户

    B

    保证金账户

    C

    BGL账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于低风险业务的是：（）
    A

    存单质押贷款

    B

    全额保证金开立银行承兑汇票

    C

    银行承兑汇票足额质押贷款

    D

    银行承兑汇票贴现


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对公客户在中国人民银行办理银行承兑汇票业务，需开立的账户（）

    • A、结算账户
    • B、保证金账户
    • C、BGL账户

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    银行承兑汇票签发的前提（）。

    • A、开立对公客户号
    • B、开立存款帐户
    • C、开立保证金账户
    • D、开立贷款帐号

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    对承兑保证金的管理，承兑行会计部门必须（）。

    • A、设立”813”保证金科目
    • B、设立”813”保证金科目，并在该科目下按客户设立银行承兑汇票保证金专户（8131）
    • C、设立”813”保证金科目，并在该科目下按客户设立银行承兑汇票保证金专户（8131），并在该专户下按单笔承兑业务逐笔设立子账户，建立一一对应关系，用于承付相应的到期银行承兑汇票
    • D、可以用未到期承兑的保证金承付到期承兑

    正确答案:C

  • 第16题：

    客户申请开立建设银行承兑汇票，客户经理无需核实客户资料真实性


    正确答案:错误

  • 第17题：

    以下关于邮政银行保证金账户管理说法正确的有（）

    • A、保证金账户与客户结算账户不得串用，各保证金子账户之间不得相互挪用、混用
    • B、客户不得将未经承兑的纸质银行承兑汇票带出银行，必须在柜台完成出票手续
    • C、客户在邮政银行办理保证金缴存业务时，必须在邮政银行开立有单位结算账户
    • D、保证金主账户下按承兑业务逐笔开立子账户，除用于支付对应的银行承兑汇票款外，不得挪作它用，子账户资金不得提前支取

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。
    A

    办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户

    B

    同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户

    C

    用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续

    D

    办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    新开立的银行承兑汇票到期前（）个工作日，华夏银行可直接从承兑申请人在华夏银行的结算账户中划拨资金至该笔银行承兑汇票对应的保证金账户用以解付。
    A

    2

    B

    3

    C

    4

    D

    7


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    无权限办理银行承兑汇票承兑业务的机构由客户（）后，由其代理机构办理承兑业务。
    A

    在开户社开立保证金

    B

    在承兑社开立保证金

    C

    在代理社开立保证金

    D

    以上均可


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    营业部门应审核（）无误后，在电子汇票系统中进行纸质银行承兑汇票出票。
    A

    中国银行开立银行承兑汇票通知书

    B

    承兑协议

    C

    中国银行银行承兑汇票业务通知书

    D

    采取缴纳保证金的，需提供的支票


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行承兑汇票保证金应专户管理。在保证金科目下按客户设立承兑汇票保证金户，在该专户下（）。
    A

    按每个承兑合同（或每笔银行承兑汇票）逐笔设立子账户

    B

    保证金户与银行承兑汇票客户建立一一对应关系。

    C

    保证金专户必须实行封闭管理，用于支付对应到期的银行承兑汇票。

    D

    保证金不得挪作它用，不得提前支取。

    E

    我省对银行承兑汇票保证金实行集中管理，由市分行统一核算。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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