风险管理部应统一梳理和完善各项业务、产品、客户经营管理办法和操作规程，删除、调整与风险管理基本原则、理念存在冲突的条款，以确保风险管理政策制度得到全面贯彻落实。

题目

风险管理部应统一梳理和完善各项业务、产品、客户经营管理办法和操作规程，删除、调整与风险管理基本原则、理念存在冲突的条款，以确保风险管理政策制度得到全面贯彻落实。

相似考题

1.期货公司应当按照中国证监会的规定对营业部实行（ ）和会计核算，建立规范、完善的营业部岗位责任制度和业务操作规程。A．统一结算B．统一风险管理C．统一资金调拨D．统一财务管理

2.个人金融部、消费信贷部、信用卡部、网络金融部、三农金融事业部、小企业金融部、公司金融部、投资银行部、金融同业部、金融市场部等部门承担洗钱风险管理的直接责任,以下哪项不属于上述部门职责()A、组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易B、组织本条线开展客户身份识别，配合开展客户洗钱风险分类管理，并采取针对性的风险应对措施C、以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程D、组织落实交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施

3.新产品/业务风险管理原则中，有效性原则要求商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况，在新产品/业务研发和投产过程中通过（　　）等方式全面落实各项风险防控措施，在新产品/业务投产前和投产后消除风险隐患，确保风险管理实效。A.实施系统控制 B.完善内部管理 C.规范操作流程 D.强化人员培训 E.建立完善配套业务制度

4.中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素，造成客户资产或我行业务的风险。A、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统B、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计C、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计D、业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计

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  • 第1题：

    商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。


    A.银监会

    B.中国人民银行

    C.保监会

    D.中国银行

    答案：B
    解析：
    《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》第十七条规定，“商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报中国人民银行备案。”

  • 第2题：

    商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况，在新产品／业务研发和投产过程中通过实施系统控制、建立完善配套业务制度、规范操作流程、强化人员培训等方式全面落实各项风险防控措施，在新产品／业务投产前和投产后消除风险隐患，确保风险管理实效。这体现了新产品／业务风险管理的()原则。

    A.有效性
    B.全面性
    C.适应性
    D.统筹性

    答案：A
    解析：
    题中所述体现了新产品／业务风险管理的有效性原则

  • 第3题：

    会计结算部门负责组织制定并完善柜面运营条线规章制度和管理办法、各项支付结算及资金清算业务管理办法和操作规程，组织完善各项结算功能，促进的（）发展。

    • A、存款业务
    • B、贷款业务
    • C、结算业务
    • D、同业拆借业务

    正确答案:C

  • 第4题：

    在银行风险体系中，以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）

    • A、雇佣政策和工作场所安全
    • B、客户、产品和业务操作
    • C、实物资产的毁损
    • D、业务中断和系统失灵
    • E、执行、传递和业务流程管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。（《商业银行操作风险管理指引》附录）

    • A、内部欺诈
    • B、客户、产品与业务活动带来的风险
    • C、经营中断和系统风险
    • D、雇佣合同以及工作状况带来的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    客户经营管理情况审查包括（）。

    • A、审查客户生产经营管理情况和行业市场
    • B、分析客户经营规模和实力、持续经营能力、产品竞争能力以及经营管理水平
    • C、判断客户存在的经营风险和市场风险
    • D、合理判断潜在风险对信贷业务的影响

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    理财产品存续期间，公司营业部协助资产管理部处理客户投诉，具体见以下哪个制度规定（）。

    • A、内部签报管理办法
    • B、资产管理业务营销推广管理办法
    • C、资产管理业务管理规程
    • D、资产管理业务客户服务管理办法

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    分行应严格按照《兴业银行操作风险与控制识别评估操作规程》要求，以操作风险项目暨“三项管理”整合项目实施和推广落地为契机，依托合规内控与操作风险管理系统，建立和完善操作风险与控制识别评估各项工作机制并确保有效运行，主要包括（）
    A

    定期开展流程梳理与分析，并对上年度流程清单进行重检和更新

    B

    定期开展识别评估流程的基本信息梳理和更新

    C

    定期开展风险与控制识别评估，并对上年度识别评估结果进行重检和更新

    D

    加强问题整改跟踪和管理改进


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报（  ）备案。
    A

    证监会

    B

    中国人民银行

    C

    国务院银行业监督管理机构

    D

    中国银行


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
    A

    业务关系建立环节

    B

    业务关系存续环节

    C

    业务关系终止环节

    D

    业务管理办法或操作规程


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    风险管理部应统一梳理和完善各项业务、产品、客户经营管理办法和操作规程，删除、调整与风险管理基本原则、理念存在冲突的条款，以确保风险管理政策制度得到全面贯彻落实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，因疏忽未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失称为（  ）。
    A

    系统风险

    B

    流程风险

    C

    人员风险

    D

    客户、产品和业务操作风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    下列符合业务创新的内部控制要求的是( )。

    A:应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
    B:证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
    C:应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
    D:证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

    答案：C
    解析：
    业务创新的内部控制要求：①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准；应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

  • 第14题：

    （）不是代理银行业务的主要风险点。

    • A、代理行未建立完善有效的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷
    • B、业务凭证要素、条件审查不严
    • C、业务账务处理不规范
    • D、没有向客户明示风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    期货公司应当按照中国证监会的规定对营业部实行统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算，建立规范、完善的营业部岗位责任制度和业务操作规程。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

    • A、业务关系建立环节
    • B、业务关系存续环节
    • C、业务关系终止环节
    • D、业务管理办法或操作规程

    正确答案:D

  • 第17题：

    总行公司业务部负责供应链金融业务产品营销推广、风险控制和优化完善的部门是（）。

    • A、市场室
    • B、产品室
    • C、重点客户部
    • D、综合管理室

    正确答案:B

  • 第18题：

    法人理财业务应实行（），细化前台操作柜员与客户经理的职责分工，有效防范业务经营过程中的各项操作风险。

    • A、前后台统一管理
    • B、前后台分离制度
    • C、前后台分别操作

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    法人理财业务应实行（），细化前台操作柜员与客户经理的职责分工，有效防范业务经营过程中的各项操作风险。
    A

    前后台统一管理

    B

    前后台分离制度

    C

    前后台分别操作


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    会计结算部门负责组织制定并完善柜面运营条线规章制度和管理办法、各项支付结算及资金清算业务管理办法和操作规程，组织完善各项结算功能，促进的（）发展。
    A

    存款业务

    B

    贷款业务

    C

    结算业务

    D

    同业拆借业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （）不是代理银行业务的主要风险点。
    A

    代理行未建立完善有效的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷

    B

    业务凭证要素、条件审查不严

    C

    业务账务处理不规范

    D

    没有向客户明示风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户经营管理情况审查包括（）。
    A

    审查客户生产经营管理情况和行业市场

    B

    分析客户经营规模和实力、持续经营能力、产品竞争能力以及经营管理水平

    C

    判断客户存在的经营风险和市场风险

    D

    合理判断潜在风险对信贷业务的影响


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    总行公司业务部负责供应链金融业务产品营销推广、风险控制和优化完善的部门是（）。
    A

    市场室

    B

    产品室

    C

    重点客户部

    D

    综合管理室


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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