柜台人员如何为客户办理购买保险产品业务？

题目

柜台人员如何为客户办理购买保险产品业务？

相似考题

1.关于业务接待流程表述正确的是()。A、客户至柜台办理业务，确认客户需求，判断是否符合办理条件，如不符合条件，婉言谢绝，转入客户引导流程B、客户至柜台办理业务，确认客户需求，判断是否符合办理条件，如符合条件，为客户办理业务，并在客户等待过程中及时告知或安抚C、业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如不是，告知客户业务相关注意事项，并礼貌送客D、业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如是目标客户，即转入客户教育流程。E、业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如是目标客户，即转入客户分流流程。

2.办理具体柜台业务方面，下列行为符合要求的为（）。A、柜员办理本人业务B、代客户购买重要空白凭证和支付设备C、代客户操作网上银行D、委派会计抵制网点负责人干预授权

3.客户进入营业柜台（）范围内，柜员主动招呼客户“您好！请问您需要办理什么业务？”，业务办理结束时，营业人员应询问客户是否有其他需求，并主动向客户告别。

4.延伸柜台能办理上级行审批的业务种类，不得办理的()等业务。A、资金汇划B、挂失C、非本柜台服务客户的现金收付D、非本柜台服务客户的查询

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  • 第1题：

    营业厅一台清是指的（）

    • A、客户办理非缴费业务以外的业务在一个柜台完成
    • B、客户一次办理多项业务在一个柜台完成
    • C、客户办理多次业务在同一柜台完成

    正确答案:B

  • 第2题：

    当客户（），营业人员应主动使用普通话与客户招呼，使用：“您好××”等用语。

    • A、进入营业厅
    • B、办理业务时
    • C、走近柜台
    • D、离开柜台

    正确答案:C

  • 第3题：

    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）。

    • A、柜员办理非本人业务
    • B、代客户签名、设置、重置、输入密码
    • C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）
    • D、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    客户持假身份证件、假开户资料办理开户等业务，如客户要求返还的，我柜台人员可将相关资料返还客户。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    如何为客户办理代收保费业务？


    正确答案: 此项业务针对采用期缴方式付费的保险产品。交易可以通过代收和代扣两种形式。如果客户愿意选择代收形式，可以定期（通常为每年或每个月）到银行柜台来缴纳保费。但多数情况下，客户在购买保险时，即采用了由保险公司代扣的缴费方式。保险公司通过签约的方式将代扣工作转交银行，他们定期提供扣划数据盘，由清算系统自动批量扣划。

  • 第6题：

    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    问答题
    柜台如何为个人客户办理USBKEY的申请？

    正确答案： 1、新注册理财版、贵宾版的客户。直接在客户注册交易（如：E20219）中，绑定安全工具栏位中选择“2-CA绑定”，核对相关信息并经过授权即可；
    2、已注册理财版、贵宾版的客户。E50000个人客户预植证书申请，E20214 CA证书（对私）—绑定。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    当客户（），营业人员应主动使用普通话与客户招呼，使用：“您好××”等用语。
    A

    进入营业厅

    B

    办理业务时

    C

    走近柜台

    D

    离开柜台


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    柜台如何为客户办理到期动态口令牌的更换？

    正确答案： 在E-TOKEN到期前2个月内，客户可以到银行办理E-TOKEN更新，即解除旧E-TOKEN绑定，同时进行新的e-token的绑定，也可以从银行领回新E-TOKEN通过网银客户端“中银e令更换”功能进行自助更新绑定。
    对于已经过期的E-TOKEN，客户只能到柜台办理E-TOKEN更新，具体操作是：先解绑注销旧的ETOKEN，然后申请绑定新的ETOKEN，交易码分别为：E20109企业ETOKEN解除绑定，E20309企业ETOKEN注销。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    柜台人员如何为客户办理购买保险产品业务？

    正确答案： （1）请客户填写投保书。
    A.用黑色或蓝色墨水笔填写；
    B.字迹清晰、工整、不得涂改；
    C.客户必须本人亲自签名。
    （2）金融储蓄机构经办人员认真初审。
    A.字迹是否清晰；
    B.被保险人年龄是否符合要求；
    C.应填项目是否有遗漏；
    D.保单寄送地址、电话是否清晰；
    E.投保人、被保险人或未成年人法定监护人是否签章。
    （3）客户缴费方式。
    A.现金；
    B.储蓄存折；
    C.银行卡。
    （4）金融储蓄机构经办人员收妥款项后，打印银行保险代收保费凭证，由客户签字确认。
    （5）保险公司将正式保单寄达客户处。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于业务接待流程表述错误的是（）。

    • A、客户至柜台办理业务，确认客户需求，判断是否符合办理条件，如不符合条件，婉言谢绝，转入客户引导流程。
    • B、客户至柜台办理业务，确认客户需求，判断是否符合办理条件。如符合条件，为客户办理业务，并在客户等待过程中及时告知或安抚。
    • C、业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如不是，告知客户业务相关注意事项，并礼貌送客。
    • D、业务办理完后，判断客户是否为潜在目标客户，如是目标客户，即转入客户教育流程。

    正确答案:D

  • 第14题：

    柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    客户可以通过哪些渠道购买保险产品（）。

    • A、银行柜台
    • B、保险代理人
    • C、网络电商
    • D、电话直销

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    移动FB使用岗和柜台现场审核岗人员需共同履行的岗位职责是（）

    • A、尽职调查
    • B、向客户介绍办理业务内容
    • C、口头提示业务风险
    • D、指导、协助客户完成业务办理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    柜台人员用于客户在柜台办理自动还款的查询、设置、修改业务的交易是（）。

    • A、“5558”交易
    • B、“5366”交易
    • C、“5555”交易
    • D、“5840”交易

    正确答案:B

  • 第18题：

    柜台人员办理涉及客户身份核实的业务，本人办理业务按照（）审核无误后再办理业务。

    • A、人证一致审核
    • B、有效性审核
    • C、证件真伪审核
    • D、辅助信息审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    问答题
    柜台如何为个人客户办理市场细分升级？

    正确答案： 柜台执行E20213交易（个人用户市场细分变更），修改市场细分。对于查询版升级为理财版或贵宾版，必须为客户申请/绑定动态口令牌（E20301/E20204）或USBKEY（E50000/E20214）；对于理财版升级为贵宾版，如客户需申请另一种认证工具（动态口令牌或USBKEY），执行相关交易即可。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户提供的身份证明文件不在有效期内的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    客户在税务机关已经有了申报信息，客户到柜台交纳税款，如何为其办理业务？

    正确答案： 签订三方协议后可通过横向联网系统，做银行端申报查询缴款，缴款成功后为纳税人打印电子缴税付款凭证。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    客户持假身份证件、假开户资料办理开户等业务，如客户要求返还的，我柜台人员可将相关资料返还客户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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