发卡机构反欺诈侦测业务主管应按（）检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况。A、日B、月C、季D、半年

题目

发卡机构反欺诈侦测业务主管应按（）检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况。

  • A、日
  • B、月
  • C、季
  • D、半年
相似考题

1.银行卡风险资产的管理涉及（ ）等各个业务环节。A.信用审批、透支和信用欠款的追索B.持卡人欺诈侦测C.商户欺诈侦测D.资产分类E.呆账核销

2.特约商户或收单机构在授权请求未获批准、未请求授权的情况下，受理了欺诈交易，由发卡机构承担损失责任。

3.发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的，须满足下列条件（）。A、交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”B、持卡人参与合谋欺诈C、发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿D、交易卡片已挂失，并被重新收回

4.发卡业务风险系统的构成要素包括（）A、发卡风险审核B、入网风险审核C、申请欺诈侦测D、账户行为评分E、交易欺诈侦测F、催收管理

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  • 第1题：

    发卡机构使用欺诈类原因码4802风险商户进行退单后，收单机构无再请款权力。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。

    • A、伪卡
    • B、失窃卡
    • C、商户欺诈
    • D、套用低扣率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    各行社应对辖内机构丰收贷记卡业务开展经常性的检查，每季必须开展对发卡机构的检查，对辖内办理丰收贷记卡业务营业网点的检查面不低于（）。

    • A、25%
    • B、50%
    • C、75%
    • D、100%

    正确答案:A

  • 第4题：

    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。

    • A、信用审批、透支和信用欠款的追索
    • B、持卡人欺诈侦测
    • C、商户欺诈侦测
    • D、资产分类
    • E、呆账核销

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    反欺诈管理岗的主要职责是针对银行面临的潜在欺诈风险，进行（），以避免银行因被骗贷而产生的损失。

    • A、预防
    • B、侦测
    • C、调查
    • D、结论

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    以下风险事件成员机构发现后30天内报送的是（）。

    • A、商户欺诈或商户协同欺诈
    • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
    • C、商户利用银联卡洗钱
    • D、疑似伪卡信息窃取点

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    以下风险事件成员机构发现后30天内报送的是（）。
    A

    商户欺诈或商户协同欺诈

    B

    银行卡磁道信息和交易数据泄露

    C

    商户利用银联卡洗钱

    D

    疑似伪卡信息窃取点


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    发卡业务风险系统的构成要素包括（）
    A

    发卡风险审核

    B

    入网风险审核

    C

    申请欺诈侦测

    D

    账户行为评分

    E

    交易欺诈侦测

    F

    催收管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”为由提交争议时，应满足的条件包括（）
    A

    交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”

    B

    持卡人否认参与交易

    C

    发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿

    D

    交易卡片已挂失，并被重新收回


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    信用卡欺诈风险是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动，从而给发卡机构带来风险损失的可能性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    特约商户发生欺诈风险可能导致（）发起调单。
    A

    收单行

    B

    银联

    C

    监管机构

    D

    发卡行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    利用失窃空白卡进行的欺诈交易并且收单机构已经尽到没收义务情况下，由（）承担欺诈损失。
    A

    中国银联

    B

    空白卡所属发卡机构

    C

    收单机构

    D

    商户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    利用失窃空白卡进行的欺诈交易并且收单机构已经尽到没收义务情况下，由（）承担欺诈损失。

    • A、中国银联
    • B、空白卡所属发卡机构
    • C、收单机构
    • D、商户

    正确答案:B

  • 第14题：

    发卡机构案件管理员主要职责有（）。

    • A、负责银行卡欺诈侦测业务系统发卡机构用户的设置。
    • B、负责对分配至辖内的案件进行调查处理
    • C、负责辖内银行卡相关案件的线索报送
    • D、负责就需要协助调查的案件发起外部协助请求，并负责同辖内的外部机构进行衔接

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    收单机构特约商户管理员管理职责包括但不限于以下（）。

    • A、对辖内的特约商户进行分类管理，建立台账
    • B、不定期回访和检查，如实填写《商户日常检查表》
    • C、对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控
    • D、对可疑及欺诈交易进行调查取证，并采取相应措施防范风险、降低损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    信用卡欺诈风险是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动，从而给发卡机构带来风险损失的可能性。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    对于差错争议责任划分依据，除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    多选题
    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
    A

    伪卡

    B

    失窃卡

    C

    商户欺诈

    D

    套用低扣率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    发卡机构使用欺诈类原因码4802风险商户进行退单后，收单机构无再请款权力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    特约商户或收单机构在授权请求未获批准、未请求授权的情况下，受理了欺诈交易，由发卡机构承担损失责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    除确认（）有欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理，由收单机构提交并经中国银联转接，取得发卡机构授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由（）承担。
    A

    收单机构；发卡机构

    B

    商户；收单机构

    C

    收单机构或商户；发卡机构

    D

    持卡人；收单机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    收单机构要取消单纯以特约商户质量为考核指标的做法，以收单业务发展质量为考核依据，设立商户欺诈率、收单分润收入等风险、收益指标。有关发卡、受理市场考核指标要由发卡机构和收单机构总行（部）向人民银行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。
    A

    信用审批、透支和信用欠款的追索

    B

    持卡人欺诈侦测

    C

    商户欺诈侦测

    D

    资产分类

    E

    呆账核销


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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