收单机构应建立对特约商户的（）制度，核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人身份证件的真实性，了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、财务状况、资信状况等。A、实名审核B、现场调查C、电话核实D、非现场调查

题目

收单机构应建立对特约商户的（）制度，核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人身份证件的真实性，了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、财务状况、资信状况等。

  • A、实名审核
  • B、现场调查
  • C、电话核实
  • D、非现场调查
相似考题

1.商户现场及网络调查内容包括()。A.对商户的营业场所、营业时间、经营状况以及所提供的商品和服务等进行现场调查。B.通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人(负责人)身份。C.对商户营业场所门面和店内设施或商品分别进行拍照。D.核实商户营业证照及法定代表人(负责人)身份证件等申请材料是否真实有效，与原件的一致性。

2.商业银行应从___等方面加强对银行卡特约商户的审慎选择。A、仔细审核特约商户的营业执照和资信状况;B、实地了解特约商户的经营规模;C、建立与特约商户的签约程序;D、确保所签约商户的真实性;E、加强对特约商户的培训

3.对已确立的目标特约商户进行初审，应对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。A基本状况B资信记录C经营状况D财务状况

4.收单银行应当对特约商户进行定期或不定期现场调查,认真核实并及时更新特约商户资料。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对特约商户进行定期或不定期（），认真核实并及时更新特约商户资料。

    • A、非现场调查
    • B、现场调查
    • C、电话抽查约谈负责人
    • D、约谈负责人

    正确答案:B

  • 第2题：

    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，下列（）核查方式是不正确的。

    • A、联网核查身份信息系统
    • B、中国人民银行征信系统
    • C、中国银联银行卡风险信息共享系统
    • D、向客户进行了解

    正确答案:D

  • 第3题：

    收单机构应当对特约商户实行（）管理，严格审核特约商户的营业执照等证明文件，以及法定代表人或负责人有效身份证件等申请材料。特约商户为自然人的，收单机构应当审核其有效身份证件。

    • A、名单制
    • B、实名制
    • C、精细化
    • D、效益化

    正确答案:B

  • 第4题：

    POS特约商户初审时，要对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

    • A、基本状况
    • B、资信状况
    • C、经营背景
    • D、财务状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    POS商户现场调查要求（）

    • A、现场调查目标商户的营业场所、经营状况
    • B、认真核对目标商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等资料
    • C、拍摄实地照片，留档保存
    • D、审查营业执照及税务登记证等证照的有效性，并留存营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法人身份证等有关证明文件复印件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    判断题
    严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。特别要关注批发、咨询、中介、公益类等低扣率、零扣率商户的审查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    POS特约商户初审时，要对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
    A

    基本状况

    B

    资信状况

    C

    经营背景

    D

    财务状况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    特约商户的身份识别内容（）。
    A

    在条件许可的情况下，应向商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户行等进行资信状况调查

    B

    审查商户或商户负责人（或法定代表人）是否已被列入中国银联的不良信息系统

    C

    对商户的营业场所、经营状况进行现场调查，认真核实商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等信息，如实填写《商户信息调查表》

    D

    审核客户提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。
    A

    现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致

    B

    对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中

    C

    调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施

    D

    充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查下列不属于核查范围的是（）。
    A

    经营场所

    B

    经营背景

    C

    经营范围

    D

    公司人员数量


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    针对POS业务商户初审，对已确立的目标商户，根据商户实际情况填写（），签订并留存《企业信用信息查询及留存授权书》或《个人信息查询及留存授权书》，对商户的基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
    A

    《中国邮政储蓄银行POS收单业务协议书》

    B

    《特约商户授权扣款协议书》

    C

    《中国邮政储蓄银行特约商户申请表》

    D

    《商户资料变更单》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    收单机构拓展新特约商户时，应认真核实特约商户资料，商户资料至少应包括营业执照、税务登记证或相关纳税证明、（）身份证件。
    A

    财务负责人

    B

    出纳人员

    C

    收银人员

    D

    法定代表人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和（）。

    • A、电话核实
    • B、现场调查
    • C、面谈
    • D、签订协议

    正确答案:B

  • 第14题：

    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查下列不属于核查范围的是（）。

    • A、经营场所
    • B、经营背景
    • C、经营范围
    • D、公司人员数量

    正确答案:D

  • 第15题：

    各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料，对商户准入审核时，应重点审查的是（）。

    • A、对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查
    • B、对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查
    • C、商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性
    • D、商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符
    • E、《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性
    • F、必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    针对POS业务商户初审，对已确立的目标商户，根据商户实际情况填写（），签订并留存《企业信用信息查询及留存授权书》或《个人信息查询及留存授权书》，对商户的基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

    • A、《中国邮政储蓄银行POS收单业务协议书》
    • B、《特约商户授权扣款协议书》
    • C、《中国邮政储蓄银行特约商户申请表》
    • D、《商户资料变更单》

    正确答案:C

  • 第17题：

    收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。

    • A、现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致
    • B、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • C、调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施
    • D、充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对特约商户进行定期或不定期（），认真核实并及时更新特约商户资料。
    A

    非现场调查

    B

    现场调查

    C

    电话抽查约谈负责人

    D

    约谈负责人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    POS商户现场调查要求（）
    A

    现场调查目标商户的营业场所、经营状况

    B

    认真核对目标商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等资料

    C

    拍摄实地照片，留档保存

    D

    审查营业执照及税务登记证等证照的有效性，并留存营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法人身份证等有关证明文件复印件。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和（）。
    A

    电话核实

    B

    现场调查

    C

    面谈

    D

    签订协议


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下关于商户准入有关要求描述正确的是（）。
    A

    收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

    B

    收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实

    C

    商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人（负责人）信息进行核实

    D

    收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对已确立的目标商户，收单机构应根据相关资料，对商户的（）等进行全面审核与调查，以审核商户基本信息的真实性，并判断其是否满足商户准入的基本条件。
    A

    基本状况

    B

    资信记录

    C

    征信记录

    D

    经营和财务状况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对已确立的目标特约商户进行初审，应对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
    A

    基本状况

    B

    资信记录

    C

    经营状况

    D

    财务状况


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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