对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。

题目

对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。

相似考题

1.“证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符”对于这一可疑交易行为,应当由证券经营机构(银行)提交可疑交易报告()此题为判断题(对，错)。

2.办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理B、上报重点可疑交易专项报告C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告D、向银监会报告

3.客户账户状态字为（），通过非柜面交易渠道（柜面、智易通、现金循环机、手持终端以外的渠道）发起入账类交易时，若系统判断对方转出账号为II、III类账户的绑定I类账户，则视为客户主动发起的动账类交易，系统拒绝交易。A、涉案关联账户（02-未核实）B、新开户不动户（6个月）（01-未核实）C、可疑账户-交行（02-未核实）II类账户D、可疑账户-交行（02-未核实）III类账户

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。A、客户身份B、财务状况C、资金结构D、经营业务

更多“对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。”相关问题

  • 第1题：

    各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（）。

    • A、对相关账户进行“不收不付”设置
    • B、通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况
    • C、经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能
    • D、经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑情形。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑行为。
    • F、用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可作为可疑交易判断特征的有（）

    • A、集中转入、分散转出
    • B、集中转入、集中转出
    • C、分散转入、集中转出
    • D、分散转入、分散转出

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    中国人民银行或者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    多选题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。
    A

    客户身份

    B

    财务状况

    C

    资金结构

    D

    经营业务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可作为可疑交易判断特征的有（）
    A

    集中转入、分散转出

    B

    集中转入、集中转出

    C

    分散转入、集中转出

    D

    分散转入、分散转出


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
    A

    集中转入，集中转出

    B

    集中转入，分散转出

    C

    分散转入，集中转出

    D

    分散转入，分散转出


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；

    C

    拆分交易，故意规避交易限额；

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；

    E

    其他可疑情形。


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    可疑交易账户业务控制范围（）

    • A、暂停非柜面业务
    • B、全渠道提醒，核实状态为“核实不通过时”，暂停非柜面业务
    • C、5年内暂停其银行账户非柜面业务
    • D、3年内不得开立新账户

    正确答案:A

  • 第14题：

    贩毒洗钱账户资金交易整体呈现（）的可疑特征。

    • A、分散转出、集中转入
    • B、集中转入、集中转出
    • C、分散存入、集中转出或取现
    • D、分散转出、集中转入或取现

    正确答案:C

  • 第15题：

    按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期资金通过金融机构流转具有下列（）特点，有可能属于可疑付交易。

    • A、集中转入，集中转出
    • B、集中转入，分散转出
    • C、分散转入，集中转出
    • D、分散转入，分散转出

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

    • A、集中转入，集中转出
    • B、集中转入，分散转出
    • C、分散转入，集中转出
    • D、分散转入，分散转出

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    哪些交易或者行为应当通过反洗钱系统提交可疑交易报告？（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • C、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
    • D、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    哪些交易或者行为应当通过反洗钱系统提交可疑交易报告？（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C

    客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

    D

    证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    具有下列一种或多种特征的可疑交易，应按照《关于进一步加强人民币结算账户开立转账及现金业务管理的通知》（交银办函〔2011〕352号）要求进行核实，存在可疑情形的应及时上报可疑交易报告（）。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    E

    其他可疑情形


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    具有下列哪些可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或证明文件？（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。

    E

    其他可疑情形


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    贩毒洗钱账户资金交易整体呈现（）的可疑特征。
    A

    分散转出、集中转入

    B

    集中转入、集中转出

    C

    分散存入、集中转出或取现

    D

    分散转出、集中转入或取现


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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