单选题投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金属于证券投资基金的是（ ）。A a、bB a、b、cC a、b、dD a、b、c、d

题目
单选题
投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金属于证券投资基金的是（  ）。
A

a、b

B

a、b、c

C

a、b、d

D

a、b、c、d

相似考题

1.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

2.投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有()。A.dB.cC.dD.d

3.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

4.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。A.进行基金投资人风险承受能力调差B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

更多“投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公”相关问题

  • 第1题：

    某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。
    Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
    Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
    Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
    Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品

    A．Ⅱ、Ⅲ
    B．Ⅰ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ
    D．Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。Ⅲ、Ⅳ两项，E类投资者风险承受能力较低，为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品，违反了销售的适用性。

  • 第2题：

    (2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
    Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
    Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
    Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
    Ⅳ．主动向D类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品

    A.Ⅰ、Ⅳ
    B.Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅱ、Ⅲ

    答案：B
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：（1）C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务。（2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务。（3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务。（4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务。（5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
    基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：①向不符合准人要求的投资者销售基金产品或者服务；②向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的普通 投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第3题：

    以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）

    A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续
    B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
    C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金
    D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有"欲购从速"字样后立即进行了删除

    答案：B
    解析：
    某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金违反销售适用性；能造成销售合规性风险。

  • 第4题：

    (2016年)某投资者购买了A、B、C、D四只基金产品，占总资金的比例为20%、30%、25%、25%，这四只基金产品的收益率分别为15%、10%、5%和20%，则该投资者投资这四只基金产品的收益率为（）。

    A.12.5%
    B.13.5%
    C.12%
    D.12.25%

    答案：D
    解析：
    在对不同基金多期收益率的衡量和比较上，常常会用到平均收益率指标。平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。其中算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值。算术平均收益率（RA）的计算公式为：

    式中：Rt表示t期收益率；n表示期数。故基金的收益率=15%×20%＋10%×30%＋5%×25%＋20%×25%=12.25%。

  • 第5题：

    基金销售机构人员的销售基金时，不正确的行为是（）。

    A:介绍投资人想要了解的基金产品情况
    B:进行基金投资人风险承受能力调查
    C:向投资人承诺收益
    D:根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

    答案：C
    解析：
    基金销售机构从事基金销售活动时，不得有下列情形：①以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；③以低于成本的销售费用销售基金；④募集期间对认购费打折（含网上、电话等自动交易模式的认购业务；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；⑦挪用基金销售结算资金；⑧基金宣传推介材料不符合规定的情形；⑨中国证监会规定禁止的其他情形。

  • 第6题：

    张某生产、销售劣药，没有对人体健康造成严重危害，但销售金额超过了5万元。张某的行为构成生产、销售伪劣产品罪。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    张某为牟取非法利益，在自己家中生产假玉溪香烟600条，并以4.8万元的价格销售给钱某，钱某在将烟拉回库房途中被查获。张某的行为构成生产、销售伪劣产品罪。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    单选题
    投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。其中属于证券投资基金的是（）。
    A

    a、b、c、d

    B

    a、b、c

    C

    b、c、d

    D

    a、c、d


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    关于股权投资基金相关从业人员资格的描述，属于合法合规情形的是（ ）。
    A

    某员工获得基金从业资格后，根据其所在的募集机构指标进行基金募集

    B

    某员工负责对投资者张某的推介销售，其于冷静期届满后向投资者张某进行回访确认

    C

    某从业人员具有丰富的投资者资源，因与某机构私交甚好，为该机构进行基金推介

    D

    某从业人员目前暂无固定职业，但具有基金从业资格，受某机构的委托为该机构进行基金募集


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    某私募基金管理人在销售其基金产品时，下列做法中错误的是（　　）。Ⅰ．在公司官网上公开发布公司基金的产品说明等信息Ⅱ．派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单Ⅲ．向其管理的其他基金的投资者推介该基金Ⅳ．在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    私募基金不得公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介：①公开出版资料。②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。③海报、户外广告。④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。⑤公共、门户网站链接广告、博客等。⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。⑨法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

  • 第11题：

    单选题
    投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。根据以上材料，回答第76—78题。假定张某是该基金销售机构所认定高风险承受能力的合格投资者，上述基金中，可以向张某推荐的产品是（  ）。
    A

    a、b

    B

    c、d

    C

    b、d

    D

    a、b、c、d


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（  ）。
    A

    向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

    B

    向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

    C

    某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用

    D

    基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

    A、进行基金投资人风险承受能力调查
    B、根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
    C、向投资人承诺收益
    D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案：C
    解析：
    基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

  • 第14题：

    下列属于中国证监会依法实施监督管理的事项的是（ ）。
    Ⅰ、甲基金管理公司申请注册定期开放债券型证券投资基金
    Ⅱ、乙基金管理公同申请特定客户资产管理业务资格
    Ⅲ、丙基金管理公司在某公募基金宣传推介材料中披露该基金过往业绩
    Ⅳ、丁基金销售机构向投资者销售某公募基金时承诺保底保收益

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅳ

    答案：A
    解析：

  • 第15题：

    某投资者购买了A.B、C、D四只基金产品，占总资金的比例为20%、30%、25%、25%，这四只基金产品的收益率分别为15%、10%、5%和20%，则该投资者投资这四只基金产品的收益率为( )。

    A.12.5%
    B.13.5%
    C.12%
    D.12.25%

    答案：D
    解析：
    在对不同基金多期收益率的衡量和比较上，常常会用到平均收益率指标。平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。其中算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值。算术平均收益率（RA）的计算公式为：
    式中：Rt表示t期收益率；n表示期数。故基金的收益率=15%20%＋10%30%＋5%25%＋20%25%=12.25%。

  • 第16题：

    某投资者购买了A、B、C、D四只基金产品，占总资金的投资比例分别为40%、30%、20%和10%，基金产品的预期收益率分别为15%、10%、5%和20%，则该投资者投资这四只基金产品构成的预期收益率是（ ）。

    A、10%
    B、12%
    C、12.5%
    D、13.5%

    答案：B
    解析：
    预期收益率=40%×15%+30%×10%+20%×5%+10%×20%=12%。

  • 第17题：

    销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。

    • A、不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品
    • B、不得向境内非居民销售代客境外理财产品
    • C、不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
    • D、可以向境内非居民销售代客境外理财产品

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    张某生产、销售劣药，没有对人体健康造成严重危害，但销售金额超过了三万元。张某的行为构成生产、销售伪劣产品罪。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    公司经理张某向王某借款1000万元用于扩展公司业务，后因经营不善，公司倒闭。张某通过电信诈骗方式获得赃款1000余万元后，偿还了王某1000万元欠款。因王某不知该款项来源，对张某偿还王某的1000万元不应当向王某追缴。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基 金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设最后张某选择投资b基金，T日该基金没有任何投资交易，也没有申购、赎回申请，基金持 有的所有资产价格较T-1日增长1.5%，张某持有该基金份额占总份额的5%，则T日张某的实际收益率为（）。
    A

    略低于0.075%

    B

    0.075%

    C

    1.5%

    D

    略低于1.5%


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金属于证券投资基金的是（  ）。
    A

    a、b

    B

    a、b、c

    C

    a、b、d

    D

    a、b、c、d


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（　　）。
    A

    某基金管理公司设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用

    B

    某基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

    C

    某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

    D

    向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务


    正确答案： A
    解析：
    不正当竞争包括以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

  • 第23题：

    单选题
    投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。假定张某最终决定投资了b产品，假定T日，b产品没有进行任何证券交易，也没有份额的申购或赎回，b基金所持有的资产价格较T－1日增长了1.5%，张某持有的b产品份额占b基金总份额的5%，张某在T日的实际投资收益率为（  ）。
    A

    0.075%

    B

    略低于0.075%

    C

    1.5%

    D

    略低于1.5%


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有（  ）。
    A

    a、b、c、d

    B

    a、b、c

    C

    b、c、d

    D

    a、c、d


    正确答案： A
    解析：

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