多选题分单是指（）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。A同一张银行卡B在同一家商户C同一终端D购买同一商品（或服务）

题目
多选题
分单是指（）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。
A

同一张银行卡

B

在同一家商户

C

同一终端

D

购买同一商品（或服务）

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1.关于“一事不再罚原则”的表述正确的是 （ ）A 针对同一违法行为,不能进行多种行政处罚B 针对同一违法行为,不能由两个或两个以上的行政机关进行处罚C. 针对同一违法行为，不能进行两次或两次以上的罚款D. 针对同一违法行为，不能依据同一法律规范进行两次或两次以上的处罚

2.可在同一商户的不同终端上进行的银联卡交易类型包括（）。A、预授权完成联机交易B、预授权撤销交易C、预授权完成离线交易D、预授权完成撤销交易

3.下列《航站楼准入记分管理办法》中，关于投诉的个人处罚条款描述正确的是（）A、因同一类型问题被旅客投诉两次（含）以上的，扣1分B、因同一类型问题被旅客投诉两次（含）以上的，扣2分C、因同一类型问题被旅客投诉两次（含）以上的，扣3分D、被认定为有效投诉的，扣5分

4.商户在受理银行卡时，对于同一笔交易，不论任何卡片，不得分单处理。()

参考答案和解析
正确答案： D,B
解析： 暂无解析
更多“多选题分单是指（）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。A同一张银行卡B在同一家商户C同一终端D购买同一商品（或服务）”相关问题

  • 第1题：

    银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）

    • A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上
    • B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）
    • C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易
    • D、商户倒闭

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    收单机构应要求商户受理银联卡时，对于同一笔交易不得分单处理。但是满足以下情形将不被视为分单操作的是（）。

    • A、银行卡账户余额不足而发生的一笔交易多卡支付
    • B、能够证明一张银行卡每次获得的授权均是支付单独购买的一个商品
    • C、能够证明一张银行卡多次获得的授权均是购买同一商品
    • D、为获得交易积分而发生的一笔交易多卡支付

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

    • A、交易金额较小，笔数较多；
    • B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡；
    • C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易，且交易基本集中在某几张卡号；
    • D、借记卡交易基本为整数金额。

    正确答案:B,C

  • 第4题：

    以下对B2C商户管理描述不正确的是（）。

    • A、支付平台使用商户代码为15位
    • B、结算账户设定为各个收单行为开办网上收单业务所单独开立的中间结算账户
    • C、商户在支付时提供的商户号和支付平台转给收单系统的商户号不是同一个，需要进行转换
    • D、商户支付方式中的商户终端号采用同一个，统一设定为“8888”

    正确答案:C

  • 第5题：

    商户可在同一收单机构的同一商户编号下布放的不同POS终端发起预授权撤销交易。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    （）是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。

    • A、违规移机
    • B、洗单
    • C、虚假交易
    • D、分单

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）
    A

    商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上

    B

    同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）

    C

    同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易

    D

    商户倒闭


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    收单机构应要求商户受理银联卡时，对于同一笔交易不得分单处理。但是满足以下情形将不被视为分单操作的是（）。
    A

    银行卡账户余额不足而发生的一笔交易多卡支付

    B

    能够证明一张银行卡每次获得的授权均是支付单独购买的一个商品

    C

    能够证明一张银行卡多次获得的授权均是购买同一商品

    D

    为获得交易积分而发生的一笔交易多卡支付


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户的（）。对于同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。
    A

    申请服务情况

    B

    基本信息

    C

    启动服务情况

    D

    终止服务情况

    E

    合规风险状况


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。
    A

    商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金

    B

    虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为

    C

    洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为

    D

    虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    网点不得为（）等行为办理结售汇，或事后发现应及时报分行。
    A

    境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内7个以上（含）不同个人，收款人分别结汇

    B

    个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞

    C

    5个以上（含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

    D

    其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构应要求商户受理银联卡时，对于一笔交易中的所有商品和服务价格总额列示在同一张凭证上，对于同一笔交易，不得（）处理。

    • A、分单
    • B、冲单
    • C、分笔
    • D、分开

    正确答案:A

  • 第14题：

    分单是指（）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。

    • A、同一张银行卡
    • B、在同一家商户
    • C、同一终端
    • D、购买同一商品（或服务）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下哪几种情况，发卡行有权对相关交易提起拒付，相关损失将由商户自行承担。（）

    • A、收银员未严格按流程进行规范操作
    • B、对超出授权底限的交易也进行免授权的压卡方式
    • C、达成的交易未经银行授权
    • D、对同一笔交易进行分单压印以逃避授权

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

    • A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
    • B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
    • C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
    • D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    对持卡人来说，特约商户是指（）。

    • A、在购买商品或服务时只受理现金的商户
    • B、在购买商品或服务时可以银行卡支付的商户
    • C、可在ATM自助终端进行取款交易的商户
    • D、通过专用POS完成财务转账交易，实现费用报销和财务记账电子化的企事业单位

    正确答案:B

  • 第18题：

    网点不得为（）等行为办理结售汇，或事后发现应及时报分行。

    • A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内7个以上（含）不同个人，收款人分别结汇
    • B、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞
    • C、5个以上（含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇
    • D、其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    疑似伪卡信息窃取点是指发卡行发现的卡号曾在90天内于同一家商户或同一台ATM使用，嗣后被发现有伪卡交易产生，该商户或该ATM即为疑似伪卡信息窃取点（）。
    A

    一张或一张以上

    B

    两张或两张以上

    C

    三张或三张以上

    D

    四张或四张以上


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    商户可在同一收单机构的同一商户编号下布放的不同POS终端发起预授权撤销交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    收单机构应要求商户受理银联卡时，对于一笔交易中的所有商品和服务价格总额列示在同一张凭证上，对于同一笔交易，不得（）处理。
    A

    分单

    B

    冲单

    C

    分笔

    D

    分开


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    依据《中国银行收单商户指导意见》对新发展的商户，需在签约后的半年内高度关注其交易情况，监控的指标包括：（）出现伪冒交易、分析伪冒交易等。
    A

    大额整数交易

    B

    授权活动

    C

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    D

    日交易额和日交易笔数

    E

    以上都包含


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。
    A

    违规移机

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    分单


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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