单选题中国银行电子银行外部欺诈事件原因不包括：（）A 犯罪分子猖獗B 客户风险防范意识薄弱C 第三方运营商运营不规范D 银行未履行告知义务

题目
单选题
中国银行电子银行外部欺诈事件原因不包括：（）
A

犯罪分子猖獗

B

客户风险防范意识薄弱

C

第三方运营商运营不规范

D

银行未履行告知义务

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1.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。()

2.根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈

3.根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。 A.客户、产品和业务活动事件 B.就业制度和工作场所安全事件 C.内部欺诈 D.外部欺诈

4.通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.商业银行 B.客户 C.商业银行和客户 D.中国银行业协会

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  • 第1题：

    电子银行安全包括（）和银行端两个方面。银行和客户共同承担风险，而不是完全由某一方承担。

    • A、客户
    • B、运营商
    • C、第三方机构
    • D、技术服务中心

    正确答案:A

  • 第2题：

    ATM机犯罪的防范，银行有哪些义务：（）

    • A、履行告知提醒义务
    • B、及时为客户解决问题
    • C、经常检查ATM机状况

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    银行与客户签订的网上银行服务合同不规范，或没有明确告知客户权利义务，或有关制度不健全，易产生（）。

    • A、操作风险
    • B、信誉风险
    • C、法律风险
    • D、技术风险

    正确答案:C

  • 第4题：

    因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。

    • A、借记卡欺诈风险事件
    • B、电子银行欺诈风险事件
    • C、商户欺诈风险事件
    • D、银行员工差错风险事件

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    中国银行电子银行外部欺诈事件原因不包括：（）

    • A、犯罪分子猖獗
    • B、客户风险防范意识薄弱
    • C、第三方运营商运营不规范
    • D、银行未履行告知义务

    正确答案:D

  • 第6题：

    不属于中国银行网银外部欺诈事件原因的是：（）

    • A、犯罪分子猖獗
    • B、客户风险防范意识薄弱
    • C、第三方运营商运营不规范
    • D、银行未履行告知义务

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    （）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
    A

    内部欺诈

    B

    外部事件

    C

    外部欺诈

    D

    内部事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    目前中国银行客户主要遭受的外部欺诈包括电信诈骗和网络钓鱼。从性质上讲，上述两种欺诈案件均来自银行外部。一旦出现外部欺诈事件，为防止涉案资金被不法分子快速分散提取，客服中心及各网点应快速启动应急止付流程，冻结（）。
    A

    受害客户的涉案付款账户

    B

    犯罪分子的涉案收款账户

    C

    受害客户的电子银行服务

    D

    犯罪分子的电子银行服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    电子银行外部欺诈风险防范策略包括（）
    A

    事前防范

    B

    事中控制

    C

    事后处置

    D

    技术加固


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。
    A

    借记卡欺诈风险事件

    B

    电子银行欺诈风险事件

    C

    商户欺诈风险事件

    D

    银行员工差错风险事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该（  ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
    A

    商业银行

    B

    客户

    C

    商业银行和客户

    D

    中国银行业协会


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    在银行风险体系中，操作风险事件不包括（）

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、雇佣政策和工作场所安全
    • D、因商品价格变化产生的市场风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    电子支票的组成实体有（）。

    • A、客户
    • B、商家
    • C、银行
    • D、运营商

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    目前我*行客户主要遭受的外部欺诈包括电信诈骗和网络钓鱼。从性质上讲，上述两种欺诈案件均来自银行外部。一旦出现外部欺诈事件，为防止涉案资金被不法分子快速分散提取，客服中心及各网点应快速启动应急止付流程，冻结（）。

    • A、受害客户的涉案付款账户
    • B、犯罪分子的涉案收款账户
    • C、受害客户的电子银行服务
    • D、犯罪分子的电子银行服务

    正确答案:B

  • 第17题：

    目前中国银行客户主要遭受的外部欺诈包括电信诈骗和网络钓鱼。从性质上讲，上述两种欺诈案件均来自银行外部。一旦出现外部欺诈事件，为防止涉案资金被不法分子快速分散提取，客服中心及各网点应快速启动应急止付流程，冻结（）。

    • A、受害客户的涉案付款账户
    • B、犯罪分子的涉案收款账户
    • C、受害客户的电子银行服务
    • D、犯罪分子的电子银行服务

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    不属于中国银行网银外部欺诈事件原因的是：（）
    A

    犯罪分子猖獗

    B

    客户风险防范意识薄弱

    C

    第三方运营商运营不规范

    D

    银行未履行告知义务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    银行与客户签订的网上银行服务合同不规范，或没有明确告知客户权利义务，或有关制度不健全，易产生（）。
    A

    操作风险

    B

    信誉风险

    C

    法律风险

    D

    技术风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在银行风险体系中，操作风险事件不包括（）
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    雇佣政策和工作场所安全

    D

    因商品价格变化产生的市场风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    目前我*行客户主要遭受的外部欺诈包括电信诈骗和网络钓鱼。从性质上讲，上述两种欺诈案件均来自银行外部。一旦出现外部欺诈事件，为防止涉案资金被不法分子快速分散提取，客服中心及各网点应快速启动应急止付流程，冻结（）。
    A

    受害客户的涉案付款账户

    B

    犯罪分子的涉案收款账户

    C

    受害客户的电子银行服务

    D

    犯罪分子的电子银行服务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    电子银行安全包括（）和银行端两个方面。银行和客户共同承担风险，而不是完全由某一方承担。
    A

    客户

    B

    运营商

    C

    第三方机构

    D

    技术服务中心


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理方法（试行）》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的（  ）。
    A

    客户、产品和业务活动事件

    B

    就业制度和工作场所安全事件

    C

    内部欺诈

    D

    外部欺诈


    正确答案： B
    解析：

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