判断题对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。A 对B 错
题目
对
错
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参考答案和解析
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第1题：
个人分拆结售汇行为中的接近的定义为按下限下浮（）掌握。
- A、20%
- B、10%
- C、30%
- D、15%
正确答案:A -
第2题：
对于个人结售汇分拆交易应怎样处理？
正确答案: （1）对于个人分拆结售汇特征明显，柜员能够确认为分拆结售汇行为的业务，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合二十八条特征之一，但柜员无法直接确认为分拆结售汇行为的，应要求客户提供超过年度总额需要的相关证明材料等，否则拒绝办理。
（3）分行应指定专人定期对辖内结售汇交易数据进行核查分析。对定期核查发现的可疑情形，应注意收集相关线索，避免同一人再次办理分拆业务，并及时形成核查报告向所在地外汇局和总行报告。 -
第3题：
根据外汇局汇发[2009]56号文要求，银行对于分拆特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）
- A、不予办理
- B、酌情办理
- C、让客户至外汇局办理
- D、让客户通过网银办理
正确答案:A -
第4题：
对于汇发（2009）56号“二”（一）中“对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。”解释是什么？
正确答案:对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理结售汇业务。对于资金入账业务，应考虑不同性质的账户的收支范围，比如外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属间同一主体类别的外汇储蓄账户见的资金划转。如果汇入资金明显为贸易或资本的，则不能划入外汇储蓄账户。 -
第5题：
单选题个人在（）日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞，则认为具备分拆办理个人结售汇业务的特征。A3
B5
C7
D10
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第6题：
单选题（）个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构，则认为具备分拆办理个人结售汇业务的特征。A3
B5
C7
D10
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第7题：
判断题个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应不予办理。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题对于汇发（2009）56号“二”（一）中“对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。”解释是什么？正确答案： 对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理结售汇业务。对于资金入账业务，应考虑不同性质的账户的收支范围，比如外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属间同一主体类别的外汇储蓄账户见的资金划转。如果汇入资金明显为贸易或资本的，则不能划入外汇储蓄账户。解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题根据外汇局汇发[2009]56号文要求，银行对于分拆特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）A不予办理
B酌情办理
C让客户至外汇局办理
D让客户通过网银办理
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。简述个人分拆结售汇行为的特征。正确答案： （一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入（）。A黑名单管理
B关注名单管理
C可疑名单管理
D真实性名单管理
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第13题：
银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？
正确答案: （1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
售汇行为的，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
（3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。 -
第14题：
对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
正确答案:正确 -
第15题：
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
正确答案:银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。 -
第16题：
办理个人结售汇业务的网点必须按照“通知”的要求，分析、识别个人以分拆方式规避结售汇年度总额管理的行为，对于确认为分拆行为的不予办理，对于事后发现涉嫌有分拆行为的，应在发现之日起（）个工作日内向当地外管局报告。
- A、3
- B、5
- C、7
- D、10
正确答案:A -
第17题：
问答题简述个人分拆结售汇行为主要特征。正确答案： （1）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个（含）以上不同个人，收款人分别结汇。
（2）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
（3）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
（4）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含5次）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5，000美元现钞结汇。
（5）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
（6）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。解析： 暂无解析 -
第18题：
单选题对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）办理。A继续
B有条件
C不予
D出示证件后
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第19题：
多选题银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。A个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理
B银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理
D银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题个人如分拆办理结售汇业务应被纳入（）管理。A关注名单
B黑名单
C通报名单
D反洗钱名单
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题对于个人结售汇分拆交易应怎样处理？正确答案： （1）对于个人分拆结售汇特征明显，柜员能够确认为分拆结售汇行为的业务，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合二十八条特征之一，但柜员无法直接确认为分拆结售汇行为的，应要求客户提供超过年度总额需要的相关证明材料等，否则拒绝办理。
（3）分行应指定专人定期对辖内结售汇交易数据进行核查分析。对定期核查发现的可疑情形，应注意收集相关线索，避免同一人再次办理分拆业务，并及时形成核查报告向所在地外汇局和总行报告。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？正确答案： 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题对于发现个人结售汇行为符合分拆结售汇特征的业务，以下处理方式正确的有：（）A对于银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理
B银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告
D银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，于发现之日起10个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？正确答案： （1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
售汇行为的，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
（3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。解析： 暂无解析