多选题下列属于商户风险状况的是（）。A侧录B套现C洗单D恶意倒闭E经营不善，已破产或停业

题目
多选题
下列属于商户风险状况的是（）。
A

侧录

B

套现

C

洗单

D

恶意倒闭

E

经营不善，已破产或停业

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1.下列不属于风险报告内容的是（ ）。A．风险状况B．损失事件C．关键风险指标D．风险监测

2.下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

3.在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

4.收单机构应当综合考虑特约商户的（）等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。A、区域和行业特征B、经营规模C、财务状况D、资信状况

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  • 第1题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第2题：

    下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:A

  • 第3题：

    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

    • A、商户套现
    • B、伪卡欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意损坏POS设备

    正确答案:D

  • 第4题：

    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。

    • A、特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备
    • B、特约商户发生信用风险，无法履行约定义务
    • C、特约商户泄露交易信息、持卡人信息
    • D、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    正确答案:D

  • 第5题：

    下列（）风险不属于特约商户收单业务风险。

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列属于商户收单业务外部风险的有（）。

    • A、因监管部门政策变动导致的风险
    • B、因特约商户无法履行约定义务导致的风险
    • C、因专业化公司进行欺诈活动导致的风险
    • D、因银行管理不善泄露持卡人信息导致的风险

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于商户日常管理档案的是（）。
    A

    《中国农业银行特约商户资料变更申请表》

    B

    《中国农业银行特约商户培训表》

    C

    《中国农业银行特约商户巡检表》

    D

    风险商户核查资料


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。
    A

    特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险

    B

    特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险

    C

    特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险

    D

    特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列属于特约商户风险审核内容的是（）。
    A

    审核商户编号是否正确

    B

    审核商户申请材料及所填内容是否一致

    C

    审核商户类别码与手续费率是否正确

    D

    审核商户及其法定代表人（负责人）是否被列入银联等风险信息管理系统


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    收单行必须严格商户准入条件，以下属于禁止发展的商户是（）。
    A

    无固定经营场所的商户

    B

    提供中介、咨询类服务的商户

    C

    持卡人需预付款的商户

    D

    经营状况不佳、易发生倒闭风险的小型商户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是（）。

    • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • B、对于特殊商户，收单行可以先审批开通商户后，再对商户进行实地调查
    • C、商户对风险敏感问题，如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注，表示该商户属于优质商户
    • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备，并对清算款项的到账时间格外关注，属于调查中的正常现象

    正确答案:A

  • 第14题：

    下列（）不属于特约商户收单业务风险。

    • A、合谋伪冒交易风险
    • B、手输卡号欺诈风险
    • C、诈骗抢劫风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第15题：

    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

    • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
    • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
    • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
    • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    下列属于农业银行商户收单业务的基本环节的有（）。

    • A、市场拓展、商户准入
    • B、机具布放、交易处理
    • C、商户服务、风险防控
    • D、清算对账、争议解决

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列属于特约商户风险审核内容的是（）。

    • A、审核商户编号是否正确
    • B、审核商户申请材料及所填内容是否一致
    • C、审核商户类别码与手续费率是否正确
    • D、审核商户及其法定代表人（负责人）是否被列入银联等风险信息管理系统

    正确答案:D

  • 第18题：

    下列不属于商户日常管理档案的是（）。

    • A、《中国农业银行特约商户资料变更申请表》
    • B、《中国农业银行特约商户培训表》
    • C、《中国农业银行特约商户巡检表》
    • D、风险商户核查资料

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈

    C

    虚假申请

    D

    恶意损坏POS设备


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。
    A

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

    B

    收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

    C

    收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

    D

    总行认定存在较大风险，须立即关闭的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    收单机构要建立商户交易（）和（）系统，设置（）交易监控和（）指标，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型。

    正确答案： 数据库,监控,可疑,分析
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列属于特约商户风险审核主要内容的是（）。
    A

    审核商户编号是否正确

    B

    审核商户申请材料及所填内容是否一致

    C

    审核商户类别码与手续费率是否正确

    D

    审核商户及其法定代表人（负责人）是否被列入银联等风险信息管理系统


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列属于农业银行商户收单业务的基本环节的有（）。
    A

    市场拓展、商户准入

    B

    机具布放、交易处理

    C

    商户服务、风险防控

    D

    清算对账、争议解决


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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