单选题哪类账户用于区分同一业务类型下需细分交易对手、客户等场景。（）A D类科目账B A类内部账户C B类内部账户D 产品内部户

题目
单选题
哪类账户用于区分同一业务类型下需细分交易对手、客户等场景。（）
A

D类科目账

B

A类内部账户

C

B类内部账户

D

产品内部户

相似考题

1.以下哪种情况需客户填写《结算卡关联账户申请表》（）。A、客户仅关联一个主账户，不设置交易对手账户B、变更结算卡关联主账户C、追加关联子账户D、增加预设交易对手账户

2.同一客户仅能选择一个交易账户开通证券交易。客户如需使用本人名下其它账户办理证券业务系统交易，需持本人开户证件原件办理变更手续。

3.哪类账户用于核算内容较为单一、不需细分产品、客户的交易场景。（）A、D类科目账B、A类内部账户C、B类内部账户D、产品内部户

4.理财类交易账户（原中间业务交易账户，下称为理财类交易账户）业务包括（）.A、理财类交易账户开/销户B、资金帐号变更C、挂失D、密码重置

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  • 第1题：

    业务办理需对用户的资质等进行审核，用于身份核验风险防控风险预警等业务场景。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    反洗钱系统“数据报送-数据完善-回执账户补录”，主要补录（）等信息。

    • A、交易对手
    • B、客户名称
    • C、账号类型
    • D、账号

    正确答案:C,D

  • 第3题：

    哪类账户用于区分同一业务类型下需细分交易对手、客户等场景。（）

    • A、D类科目账
    • B、A类内部账户
    • C、B类内部账户
    • D、产品内部户

    正确答案:B

  • 第4题：

    哪类业务客户需做转托管？


    正确答案: 债券转托管业务是指在我行开立中央结算公司二级债券账户的投资人在不同托管机构（包括其他二级托管银行和中央结算公司乙类或丙类账户）之间办理转入转出手续；基金转托管业务是指基金持有人在同一基金托管账户不同销售机构之间办理基金单位的转入转出手续。
    债券转托管业务所涉及的两个托管账户应为同一个投资人，且个人投资者转托管转出和转托管转入须由本人办理。
    债券的转托管业务，个人投资者在开户网点所在的证券运行分中心所辖指定网点办理托管转出手续；机构投资者须在开户网点办理托管转出手续。
    基金的转托管业务，个人投资者在开户网点所在的证券运行分中心所辖指定网点办理托管转出手续，在托管转入证券运行分中心指定网点办理托管转入手续；机构投资者须在开户网点办理托管转出手续，在托管转入证券运行分中心所辖单位账户所在会计柜台办理托管转入手续。
    托管转出、托管转入须收取手续费，手续费由系统自动从投资人证券资金账户内扣收。
    转托管业务实行授权管理。投资人可申请办理全部或部分转托管。办理全部转托管的，对其账户予以保留。

  • 第5题：

    根据总行个人金融业务反洗钱工作指引，个人存款业务需特别关注的交易包括（）

    • A、闲置一个月以上的账户正常启用
    • B、客户在同一机构开立活期及定期两个账户，账户之间经常发生日常款项往来
    • C、当日在同一网点不同柜员就同一账户开展多项交易

    正确答案:C

  • 第6题：

    反洗钱监测系统账户信息维护项显示从核心提取的本机构开立的所有账户信息，包含（）、客户号、机构代码、开户日期等信息。

    • A、账号
    • B、账户名称
    • C、账户类型
    • D、金额
    • E、交易对手

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    系统支持同一客户号下黄金积存资金账户的变更，客户办理黄金积存资金账户变更交易需满足（）。

    • A、申请人的有效身份证件（目前只允许居民身份证开户）
    • B、已开立光大银行黄金积存账户的阳光借记卡
    • C、同一客户号下未开立光大银行黄金积存账户的阳光借记卡
    • D、签约账户变更业务如为代办，提供代办人和本人有效证件

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    广东农村信用社开立一般存款账户的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（）
    A

    核对业务交易单打印的户名、证件信息、账户类型等与客户提供的资料信息是否相符

    B

    核对手续费收费凭证打印的金额、费用类型是否正确

    C

    核对客户是否已建立通知，是否按通知约定日期办理销户

    D

    相关内容核对无误的，业务交易单交客户核对、签名确认，收回后加盖相关业务迄章


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    哪类账户用于核算内容较为单一、不需细分产品、客户的交易场景。（）
    A

    D类科目账

    B

    A类内部账户

    C

    B类内部账户

    D

    产品内部户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    同一客户仅能选择一个交易账户开通证券交易。客户如需使用本人名下其它账户办理证券业务系统交易，需持本人开户证件原件办理变更手续。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财类交易账户（原中间业务交易账户，下称为理财类交易账户）业务包括（）.
    A

    理财类交易账户开/销户

    B

    资金帐号变更

    C

    挂失

    D

    密码重置


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    哪类业务客户需做转托管？

    正确答案： 债券转托管业务是指在我行开立中央结算公司二级债券账户的投资人在不同托管机构（包括其他二级托管银行和中央结算公司乙类或丙类账户）之间办理转入转出手续；基金转托管业务是指基金持有人在同一基金托管账户不同销售机构之间办理基金单位的转入转出手续。
    债券转托管业务所涉及的两个托管账户应为同一个投资人，且个人投资者转托管转出和转托管转入须由本人办理。
    债券的转托管业务，个人投资者在开户网点所在的证券运行分中心所辖指定网点办理托管转出手续；机构投资者须在开户网点办理托管转出手续。
    基金的转托管业务，个人投资者在开户网点所在的证券运行分中心所辖指定网点办理托管转出手续，在托管转入证券运行分中心指定网点办理托管转入手续；机构投资者须在开户网点办理托管转出手续，在托管转入证券运行分中心所辖单位账户所在会计柜台办理托管转入手续。
    托管转出、托管转入须收取手续费，手续费由系统自动从投资人证券资金账户内扣收。
    转托管业务实行授权管理。投资人可申请办理全部或部分转托管。办理全部转托管的，对其账户予以保留。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    营业机构分析可疑案例时，应充分考虑客户背景（如职业、年龄、收入、注册资金、经营范围、控股股东或者实际控制人等）、行业特征、客户地域属性，将（）、账户交易与客户身份等进行比配，密切关注客户行为和业务类型，提高可疑交易报告分析的有效性和准确性。

    • A、交易规模与经营规模
    • B、交易对手与经营范围
    • C、交易方式与经营性质
    • D、当日交易与历史交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    以下哪类账户户名原则上应与客户号名称保持一致，或由总行业务部门根据监管、业务管理要求等进行统一规范。（）

    • A、D类科目账
    • B、A类内部账户
    • C、B类内部账户
    • D、保证金账户

    正确答案:D

  • 第15题：

    哪类业务客户需做迁出迁入？


    正确答案: 当个人投资者在我行不同证券运行分中心之间进行委托渠道的变更时，须办理迁入迁出手续。
    迁出迁入业务实行授权管理，不办理对机构投资者的迁出迁入。迁出迁入证券卡号、证券资金账号、证券账号及投资人信息资料不变。办理迁出迁入必须由投资人本人办理，不得代办。个人投资者应在开户网点所在证券运行分中心所辖指定的网点办理迁出手续，在原迁出网点办理撤消迁出手续，在迁入证券运行分中心所辖指定网点办理迁入手续。手续费在迁出时从投资人证券资金账户上自动扣收。未办理迁入手续前，投资人证券账户和证券资金账户予以冻结，账户冻结期间发生的投资人权益、收入等仍可记入账户；若证券卡丢失或密码遗忘，须到迁出网点办理挂失手续。迁入交易成功的次日方能办理业务。

  • 第16题：

    基金TA账户开户业务需上交的主件是（）。

    • A、基金业务申请表
    • B、基金投资客户权益须知
    • C、通用凭证
    • D、理财类交易回执

    正确答案:D

  • 第17题：

    客户挂失借记卡时，如要进行账户（借/贷方）全额冻结，需执行哪支交易？


    正确答案: 需执行9091交易。

  • 第18题：

    若同一客户号下有多个账户被控制的，网点需逐个账号通过【17365非柜面业务控制恢复】交易进行核实恢复。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    问答题
    哪类业务客户需做迁出迁入？

    正确答案： 当个人投资者在我行不同证券运行分中心之间进行委托渠道的变更时，须办理迁入迁出手续。
    迁出迁入业务实行授权管理，不办理对机构投资者的迁出迁入。迁出迁入证券卡号、证券资金账号、证券账号及投资人信息资料不变。办理迁出迁入必须由投资人本人办理，不得代办。个人投资者应在开户网点所在证券运行分中心所辖指定的网点办理迁出手续，在原迁出网点办理撤消迁出手续，在迁入证券运行分中心所辖指定网点办理迁入手续。手续费在迁出时从投资人证券资金账户上自动扣收。未办理迁入手续前，投资人证券账户和证券资金账户予以冻结，账户冻结期间发生的投资人权益、收入等仍可记入账户；若证券卡丢失或密码遗忘，须到迁出网点办理挂失手续。迁入交易成功的次日方能办理业务。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    第三方存管业务的基本业务功能包括：（）
    A

    账户管理类：客户交易结算资金管理账户开户、账户控制、客户信息修改等；

    B

    实时转账类：包括客户资金转账、查询证券交易保证金资金余额、账户冲正、取款额度控制、账户簿记等；

    C

    日终对账类：包括客户资金存取核对、账户勾稽核对、客户交易结算资金管理账户余额及流水核对等。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于全球账户管理服务的描述错误的是:（）
    A

    该服务适用于国内理财版和贵宾版客户、海外网银客户（英子行、巴黎分行试点）。

    B

    全球账户管理服务下才能操作申请管理、账户概览、账户详情、交易明细等功能。

    C

    “交易明细查询”功能查询时间为统一的北京时间。

    D

    该服务仅对同一实体客户提供其对本人所属的全球账户进行管理。对于同一市场细分下的同一客户和账户，仅能加入一个全球账户管理服务。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪类账户户名原则上应与客户号名称保持一致，或由总行业务部门根据监管、业务管理要求等进行统一规范。（）
    A

    D类科目账

    B

    A类内部账户

    C

    B类内部账户

    D

    保证金账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪种情况需客户填写《结算卡关联账户申请表》（）。
    A

    客户仅关联一个主账户，不设置交易对手账户

    B

    变更结算卡关联主账户

    C

    追加关联子账户

    D

    增加预设交易对手账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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