多选题经办柜员受理客户开户申请时，对初步甄别存在以下情况的，应委婉拒绝客户的开户申请（）。A单位法人对公司规模、经营范围、业务背景等情况完全不清楚B单位名称或法人在我*行运营关注名单之中C通过查询相关网站等，确定客户注册地址实际不存在的D通过工商信息网查询显示单位客户一段时期内频繁变更法人或注册地址E无管户客户经理

题目
多选题
经办柜员受理客户开户申请时，对初步甄别存在以下情况的，应委婉拒绝客户的开户申请（）。
A

单位法人对公司规模、经营范围、业务背景等情况完全不清楚

B

单位名称或法人在我*行运营关注名单之中

C

通过查询相关网站等，确定客户注册地址实际不存在的

D

通过工商信息网查询显示单位客户一段时期内频繁变更法人或注册地址

E

无管户客户经理

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1.开立备案类账户的，开户经办柜员在AS/400综合业务系统操作完毕后，将（）当场退还客户。A、开户申请书B、开户申请书客户联C、证明资料原件D、印鉴卡客户联

2.禁止准入类客户通过网点柜面办理开户业务时，系统自动拒绝其开户申请。

3.下列关于账户开户的规定，说法有误的是（）。A、行内员工（包括客户经理）一律不得代理客户办理开户手续。B、对能确认为非客户开户有权人的，为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡，柜台不予受理。C、对因开户资料不齐全退还给客户的，客户又重新申请开户的，开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。D、在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人

4.对于客户经理上门收取开户资料的，需由（）在单位银行结算账户信息记录单、开户申请书、单位授权委托书及全部开户资料上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。A、授权柜员B、委派会计主管C、支行负责人D、客户经理

参考答案和解析
正确答案： E,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    银行受理客户开户申请，办理开户审核的人员与前台经办人员应实行岗位分离.


    正确答案:正确

  • 第2题：

    客户申请开立账户时，出现以下情形，可以拒绝开户。（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、有组织同时或分批开户
    • C、开户理由不合理
    • D、开立业务与客户身份不相符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    经办柜员受理客户开户申请时，对初步甄别存在以下情况的，应委婉拒绝客户的开户申请（）。

    • A、单位法人对公司规模、经营范围、业务背景等情况完全不清楚
    • B、单位名称或法人在我*行运营关注名单之中
    • C、通过查询相关网站等，确定客户注册地址实际不存在的
    • D、通过工商信息网查询显示单位客户一段时期内频繁变更法人或注册地址
    • E、无管户客户经理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


    正确答案: 1、审核“申请书”内容要素填写是否齐全、正确；
    2、提供已开立账户证明文件的，应通过人行账户管理系统调阅申请人账户信息，审查法定代表人（负责人）、证明文件与原开户信息是否一致，并留存证明文件复印件；
    3、审查经办人的身份证文件是否合规、齐全；如有授权委托的，被授权人是否为“申请书”中指定经办人；
    4、联网核查相关人员的身份证件，并留存其身份证件复印件；
    5、审查“申请书”上公章与预留印鉴卡背面公章是否一致。如公章不一致的，应要求补充提供法定代表人（单位负责人）身份证原件及相关证明材料或情况说明；
    6、核验“申请书”上签章与预留银行印鉴是否一致；

  • 第5题：

    基层营业机构会计受理审核开户业务时，应重点审核以下（）内容。

    • A、客户提交的证明文件是否真实、有效。
    • B、客户是否具备账户开立资格和条件。
    • C、客户填写的开户申请书、账户管理协议内容是否齐全、正确。
    • D、单位提供的开户证明文件与开户申请初审情况表是否一致。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    单选题
    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）
    A

    开户证明

    B

    开户申请

    C

    有效证件

    D

    营业执照


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    客户申请开立单位银行账户，经办柜员应在开户申请书上应填写（）等信息，经会计主管审核无误后，通过柜面系统提交对公活期开立交易。
    A

    开户银行名称

    B

    开户单位名称

    C

    开户银行代码

    D

    开户单位账号

    E

    开户日期


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    农村信用社单位活期存款基本、临时、预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）
    A

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户→开户信息保管、传递

    B

    受理、审核开户申请→出具开户意见→建立客户信息→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户→开户信息保管、传递

    C

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→开户信息保管、传递→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户

    D

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→协助办理开户核准手续→开户信息保管、传递→正式开户并交客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下对个人客户信息创建的业务受理描述错误的是（）
    A

    个人客户办理新开户时，柜员指引客户填写《开立个人银行结算账户申请书》，并提醒客户申请书填写的内容不得涂改

    B

    柜员指引客户提交有效身份证件及复印件，如为代办开户，须提交存款人及代办人有效身份证件、存款人签注的委托授权书

    C

    柜员须认真审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容有无涂改情况，填写是否正确

    D

    柜员须认真审核所提供的开户资料是否齐全，是否与《开立个人银行结算账户申请书》的填写内容一致


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    运营关注客户的开户准入管理，以下说法正确的是：（）
    A

    “禁止准入类”，系统自动拒绝为客户办理开户业务。

    B

    “有条件准入类”，开户需报经分行运营管理部审批。

    C

    “重点关注类”需经开户行运营经理审批。

    D

    针对禁止准入客户的开户申请，柜员可直接拒绝，无需对客户进行解释。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    柜员为客户办理开户、变更、挂失等业务方面，严禁存在以下（）行为。
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    B

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    禁止准入类客户通过网点柜面办理开户业务时，系统自动拒绝其开户申请。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    修改客户地址、电话等信息时，客户须填写（），柜员审核无误后，选择相关交易处理。

    • A、《特殊业务申请书》
    • B、《个人客户开户申请书》
    • C、《个人客户开户/变更申请书》
    • D、《电子银行信息增加/变更申请书》

    正确答案:C

  • 第14题：

    某网点经办柜员受理深圳市励得数码科技有限公司开立一般账户申请时，发现客户在B网点已经开立一般账户。此时除正常开户流程审核相关资料外，经办柜员需要另外做哪些核实动作？（）

    • A、本次开户资料和B网点留存的开户资料进行核对
    • B、本次开户预留印鉴和B网点账户预留印鉴进行核验
    • C、核对情况在开户申请书中予以登记
    • D、请分行运营管理部进行开户审批

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：（）

    • A、开户证明
    • B、开户申请
    • C、有效证件
    • D、营业执照

    正确答案:C

  • 第16题：

    信用社单位活期存款一般帐户、非预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）

    • A、受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→报联社审批
    • B、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→正式开户并交客户
    • C、受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→备案及保管资料
    • D、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→备案及保管资料

    正确答案:C

  • 第17题：

    问答题
    简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。

    正确答案： 1、审核“申请书”内容要素填写是否齐全、正确；
    2、提供已开立账户证明文件的，应通过人行账户管理系统调阅申请人账户信息，审查法定代表人（负责人）、证明文件与原开户信息是否一致，并留存证明文件复印件；
    3、审查经办人的身份证文件是否合规、齐全；如有授权委托的，被授权人是否为“申请书”中指定经办人；
    4、联网核查相关人员的身份证件，并留存其身份证件复印件；
    5、审查“申请书”上公章与预留印鉴卡背面公章是否一致。如公章不一致的，应要求补充提供法定代表人（单位负责人）身份证原件及相关证明材料或情况说明；
    6、核验“申请书”上签章与预留银行印鉴是否一致；
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    开立备案类账户的，开户经办柜员在AS/400综合业务系统操作完毕后，将（）当场退还客户。
    A

    开户申请书

    B

    开户申请书客户联

    C

    证明资料原件

    D

    印鉴卡客户联


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    对于客户经理上门收取开户资料的，需由（）在单位银行结算账户信息记录单、开户申请书、单位授权委托书及全部开户资料上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。
    A

    授权柜员

    B

    委派会计主管

    C

    支行负责人

    D

    客户经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    银行受理客户开户申请，办理开户审核的人员与前台经办人员应实行岗位分离.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于账户开户的规定，说法有误的是（）。
    A

    行内员工（包括客户经理）一律不得代理客户办理开户手续。

    B

    对能确认为非客户开户有权人的，为专业代办开户公司的人员提交的开户资料和印鉴卡，柜台不予受理。

    C

    对因开户资料不齐全退还给客户的，客户又重新申请开户的，开户经办柜员只需对补充的开户资料进行审核。

    D

    在业务处理过程中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    信用社单位活期存款一般帐户、非预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）
    A

    受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→报联社审批

    B

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→正式开户并交客户

    C

    受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→备案及保管资料

    D

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→备案及保管资料


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    基层营业机构会计受理审核开户业务时，应重点审核以下（）内容。
    A

    客户提交的证明文件是否真实、有效。

    B

    客户是否具备账户开立资格和条件。

    C

    客户填写的开户申请书、账户管理协议内容是否齐全、正确。

    D

    单位提供的开户证明文件与开户申请初审情况表是否一致。


    正确答案： C,D
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第一章-第二节

  • 第24题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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