更多“问答题如何调查客户财务状况？”相关问题
-
第1题：
咨询时需要涉及哪些事项？（）
- A、调查客户家庭情况
- B、确认客户的宗教信仰
- C、核查客户的财务状况
- D、解释维修项目和费用
正确答案:A -
第2题：
商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户（），建立客户档案。
- A、基本资料
- B、财务状况
- C、营业执照
- D、行业状况
正确答案:A -
第3题：
帮助客户了解某一保险产品对其是否适当的最佳方式是（）。
- A、调查该客户的财务状况和预算
- B、调查该客户与该保险相关的一切情况
- C、调查该客户是否对你公司构成风险
- D、调查该客户的索赔记录
正确答案:A -
第4题：
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。
- A、学历情况
- B、投资目的
- C、财务状况
- D、投资经验
正确答案:C -
第5题：
贷前尽职调查内容包括（）。
- A、客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况
- B、银企合作情况
- C、项目基本信息、交易背景
- D、融资用途和还款来源、风险缓释措施
正确答案:A,B,C,D -
第6题：
授信调查的主要内容有（）
- A、客户及客户业务情况
- B、客户提供资料的验证
- C、客户交易对手及合作伙伴的情况
- D、抵（质）押物的状况
- E、审核授信/担保财务状况
正确答案:A,B,D,E -
第7题：
调查主责任人具有（）情形的，无论是否造成损失，一律撤职。
- A、帮助客户伪造有关条件套骗银行信用的
- B、不按照有关制度规定进行调查的
- C、对客户财务状况调查不细不实
- D、对客户资信调查不细不实
正确答案:A -
第8题：
问答题简述如何进行企业客户的信用调查。正确答案： （1）事前计划，以利调查工作
（2）确定信用调查的单位
（3）搜集可作客户信用的资料
（4）实地调查，小心求证
（5）财务分析，比较验证解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述如何考察保险公司的财务状况正确答案： 考察保险公司的财务状况，主要通过如下指标来考察。
盈利能力：是指企业获取利润的能力，也称为企业的资金或资本增值能力，通常表现为一定时期内企业收益数额的多少及其水平的高低。盈利能力指标主要包括营业利润率、成本费用利润率、盈余现金保障倍数、总资产报酬率、净资产收益率和资本收益率六项。
安全性：是判断企业财务状况的基本依据，是企业进行财务分析的主要内容。评估的主要指标有流动比率、速动比率、负债比率、固定比率、自有资本率。
财务杠杠：又叫筹资杠杆或融资杠杆，它是指由于固定债务利息和优先股股利的存在而导致普通股每股利润变动幅度大于息税前利润变动幅度的现象。流动性比率：是最常用的财务指标，它用于测量企业偿还短期债务的能力。其计算公式为：流动性比率=流动资产/流动负债，其计算数据来自于资产负债表。一般说来，流动性比率越高，企业偿还短期债务的能力越强。一般情况下，营业周期、流动资产中应收账款数额和存货的周转速度是影响流动性比率的主要因素。
资产质量：是指特定资产在企业管理的系统中发挥作用的质量，具体表现为
变现质量、被利用质量、与其他资产组合增值的质量以及为企业发展目标做出贡献的质量等方面。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题如何对客户资料完整、真实、有效性调查情况进行审计？正确答案： 一是审查客户提供的资料是否符合规定的要求，对复印件是否与原件进行核对，并在复印件上签署与原件核对相符的意见（新客户和增量信贷业务应有2名以上的信贷调查人员签名）。
二是调阅客户的信贷调查报告，审核调查中是否查验了下列内容：
客户提供的企（事）业法人营业执照或有效居留的身份证明的真实性和有效性；法人营业执照是否按规定办理年检手续、内容有无发生变更、是否吊销、注销、声明作废；客户法定代表人和授权委托人的签章是否真实有效。必要时应深入到客户所在地进行核实。
三是登录信贷管理系统，审查客户的有关数据、资料是否录入信贷管理系统，并与调查报告及经核实后的客户资料核对。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题如何对客户主体资格及基本条件的调查全面性进行审计？正确答案： 一是审查客户的主体资格是否是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
二是审查客户申请信贷业务是否具备下列条件：
（1）从事的经营活动合规合法，符合国家产业政策和社会发展规划要求；
（2）有稳定的收入和良好的信用记录，能按期偿还本息；原应付利息和信用已清偿或落实了经营网点认可的还款计划；
（3）在信用社开立存款账户，自愿接受信用社信贷监督和结算监督；
（4）有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资符合国家有关规定比例：实行公司制的企业法人申请授信必须符合公司章程，或具有董事会授权或决议；
（5）除20万元以下的自然人外的客户，须持有人民银行核准发放并经过年检的贷款卡，以及技术监督部门颁发的组织机构代码；
（6）除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外，应当经过工商行政管理机关办理（营业执照）年检手续。特殊行业须持有有权机关颁发的营业许可证；
（7）不符合信用贷款条件的，应提供符合规定条件的担保；
（8）除农户小额信用贷款外的客户，需有符合规定比例的资本金或规定比例的资产负债率；
（9）申请票据贴现，必须持有合法有效的票据。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题如何调查客户财务状况？正确答案： （1）审查企业的财务报表与总帐、明细帐、银行对帐单及相关凭证是否相符；
（2）审查各项财务指标真实性：存货（原材料、半成品、产成品）、应收帐款（前十户客户情况）和其他应收款、固定资产（厂房和设备投入情况）、待摊费用和无形资产情况、主营业务收入审查（纳税申报表、银行对帐单、个人帐户明细）。
（3）进行各项指标分析（与平均值、行业优异值比）
（4）审查企业融资情况（包括银行融资、股东借款、其他借款等）：通过人行征信系统与企业帐目核对。解析： 暂无解析 -
第13题：
各行应加强客户交易背景调查，在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人客户的交易背景进行调查，调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。
正确答案:正确 -
第14题：
“客户的声誉、形象如何？”这种调查是属于（）
- A、对客户财务现状的调查
- B、对客户经营状况的调查
- C、对客户支付情况的调查
- D、对客户经营能力的调查
正确答案:B -
第15题：
对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）
- A、调查集团资金运作方式
- B、对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布
- C、调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况
- D、调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等
- E、调查了解集团上下游客户
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。
- A、财务状况调查
- B、尽职调查、审查和授信后管理
- C、经营状况调查
- D、信用记录调查
正确答案:B -
第17题：
如何调查客户经营状况及发展前景？
正确答案: （1）到实地了解生产情况（厂房、生产设备投入情况）、产品质量（相关证书、ISO等认证）、环保情况（相关证书、批文）等；
（2）了解销售情况：近三年实际销售情况、纳税销售情况、两者差异原因，查看产品出库单，主要客户所在区域等；
（3）了解企业发展前景：企业在行业中的地位，企业壁垒，行业发展趋势，主营业务市场占有率，技术装备水平，主要投资情况等。 -
第18题：
银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。
- A、财务状况
- B、业务状况
- C、业务单据
- D、风险承受能力
- E、资金调拨的用途
正确答案:A,B,C,D,E -
第19题：
如何调查客户财务状况？
正确答案: （1）审查企业的财务报表与总帐、明细帐、银行对帐单及相关凭证是否相符；
（2）审查各项财务指标真实性：存货（原材料、半成品、产成品）、应收帐款（前十户客户情况）和其他应收款、固定资产（厂房和设备投入情况）、待摊费用和无形资产情况、主营业务收入审查（纳税申报表、银行对帐单、个人帐户明细）。
（3）进行各项指标分析（与平均值、行业优异值比）
（4）审查企业融资情况（包括银行融资、股东借款、其他借款等）：通过人行征信系统与企业帐目核对。 -
第20题：
单选题银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。A财务状况调查
B尽职调查、审查和授信后管理
C经营状况调查
D信用记录调查
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题开立"理财金账户"后只有一张卡，客户如何了解账户的财务状况？正确答案： 我行将根据客户的"理财金账户"交易情况提供对账簿和综合月度对账单。"理财金账户"的对账簿和综合月度对账单是为贵宾客户特别设计的一种业务凭证，用于记载客户凭"理财金账户"办理各项业务的发生记录，按业务发生时间先后登记、综合反映客户办理业务的详细情况。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题“客户的声誉、形象如何？”这种调查是属于（）A对客户财务现状的调查
B对客户经营状况的调查
C对客户支付情况的调查
D对客户经营能力的调查
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题如何调查客户经营状况及发展前景？正确答案： （1）到实地了解生产情况（厂房、生产设备投入情况）、产品质量（相关证书、ISO等认证）、环保情况（相关证书、批文）等；
（2）了解销售情况：近三年实际销售情况、纳税销售情况、两者差异原因，查看产品出库单，主要客户所在区域等；
（3）了解企业发展前景：企业在行业中的地位，企业壁垒，行业发展趋势，主营业务市场占有率，技术装备水平，主要投资情况等。解析： 暂无解析 -
第24题：
单选题下列不属于银行业从业人员“授信尽职”的内容的是（ ）。A调查客户所在区域的信用环境
B调查客户所处行业情况以及财务状况
C调查客户信用记录
D调查客户的婚姻情况
正确答案： A解析：