新开户执行双人上门实地调查过程中,如选择拍摄开户单位办公环境,应注意拍摄能证明开户单位办公环境的标志作为合影依据。
实地调查人员需取得与开户单位的合影信息后,应将影像资料使用A4纸张打印后随账户资料一并保管。
对异地账户注册地实地调查确有困难的,可对单位在本地的经营场所进行实地调查,并在实地调查报告中加以说明。
“个体工商户”可不适用本条规定。
第1题:
严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
第2题:
按照个人账户实名制的相关要求,为客户开立账户以下规定正确的是()
第3题:
单位法定代表人或负责人授权办理账户开立,经办柜员应与单位法定代表人或负责人进行电话核实;在()记录“核实电话号码、时间、核实内容”等信息。
第4题:
留存的单位结算账户开户资料()等专夹保管。
第5题:
对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人,向平安银行申请开立单位结算账户时,应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对,并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在()中予以标注。
第6题:
以下业务需支行行长授权审批的是()。
第7题:
对于核准类账户,开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收?()
第8题:
客户经理代为传递开户资料开立账户
非单位负责人来行办理已开结算账户申请注册网上银行(印章证书)
开户证明文件为复印件、开户资料或手续不全
非单位预留联系人员来行办理印鉴变更
第9题:
受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件
受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份
受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿。
受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息
第10题:
本票背书或加盖的预留签章存在瑕疵,经核实事后能补全的
账户开户,印鉴要求当日启用
账户开户,缺少机构代码证等辅助性开户资料
电子存折申请变更主账户
第11题:
《平安银行单位开户申请书》
《印鉴卡》
授权委托书
第12题:
账户资料应一户一袋按开户时间顺序排列。
客户变更账户资料时,开户行经办人员应双人审核客户提交的相关证明文件。
账户资料的借阅应登记已用凭证账表登记簿
已销户账户资料,应按销户申请书、开户申请书、营业执照等其他开户资料排列整理,顺序装订成册。
第13题:
银行在为个人客户开立银行账户时,以下不属于个人账户实名制要求的是()
第14题:
办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为()
第15题:
对于已在光大银行开立基本存款账户的企业开立一般存款账户时,下列说法正确的是()。
第16题:
开户网点留存的开户资料复印件应随开立银行结算账户申请书一并作为重要会计档案保管,保管期限为银行结算账户撤销后10年。
第17题:
关于开户许可证管理的描述,以下错误的是()。
第18题:
营业网点受理支付密码业务时,应与客户单位法定代表人/负责人或财务人员电话核实,核实无误后应审核的信息有()。
第19题:
受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时,不核对企业证明文件原件
受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时,不核查单位法定代表人、授权经办人身份
受理个人账户开户申请或开通网银时,不按规定核实申请人意愿
受理个人账户开户申请或开通网银时,不按规定核实申请人身份
第20题:
手持终端
网上银行
PAD
手机
第21题:
开立单位银行结算账户申请书
中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议
开户许可证副本
客户预留印鉴
第22题:
对
错
第23题:
受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时,不核对企业证明文件原件,不核查单位法定代表人、授权经办人身份
受理个人账户开户(卡)申请或开通网银、手机银行(短信版)等业务时,不按规定核实申请人意愿和身份信息
第24题:
各银行机构应遵循“了解你的客户”原则,认真落实账户实名制及业务复核制度。
对存款人提交的开户申请资料严格把关,实施双人审核并签章予以确认
不得为证明文件不完整或不合规的存款人开立单位银行结算账户
严禁依据复印件为存款人办理单位银行结算账户开立手续,确保开户申请资料真实、完整、合规