财务状况
投资目的
投资经验
风险偏好
投资预期
第1题:
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户()。
A.学历情况
B.投资目的
C.财务状况
D.投资经验
E.同学关系
F.风险认知和承受能力
第2题:
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )
此题为判断题(对,错)。
第3题:
第4题:
第5题:
商业银行在向客户销售理财产品前,应充分了解客户的()
第6题:
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
第7题:
风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。
第8题:
风险承受能力
兴趣爱好
财务状况
投资目的
投资经验
第9题:
风险偏好
投资预期
财务状况
投资目的
投资经验
第10题:
了解产品风险
了解你的客户
了解产品投资
了解理财产品
第11题:
评估客户的财务状况
了解客户的风险偏好
掩饰理财产品的风险状况
了解客户的风险承受能力
第12题:
投资目的
投资预期
投资经验
投资偏好
财务状况
第13题:
根据审慎性原则的要求,银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该()
A、了解客户的风险偏好
B、了解客户的风险认知能力
C、评估客户的财务状况
D、替客户选择合适的投资产品
E、向客户销售适宜的投资产品
第14题:
第15题:
第16题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。
第17题:
销售人员销售理财产品前,应按照“了解客户”的原则,最大化了解客户的()、投资预期等情况,避免销售对象选择不当。
第18题:
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户()。
第19题:
心理预期
风险承受能力
家庭收支
财务状况
第20题:
确定客户愿意接收交通银行提供的财务规划、投资建议
确定客户愿意接收交通银行提供的推介投资产品等服务
详细了解客户的投资目的、投资经验、投资预期
详细了解客户的风险偏好、风险认知
详细了解客户的年龄、职业、个人或家庭财务状况
第21题:
财务状况
投资目的
投资经验
风险偏好
第22题:
了解客户的风险偏好
了解客户的风险认知能力
评估客户的财务状况
替客户选择合适的投资产品
向客户销售适宜的投资产品
第23题:
学历情况
投资目的
财务状况
投资经验