多选题以下风险中，属于操作风险事件的是（）。A某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通B由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值C在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失D信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型

题目
多选题
以下风险中，属于操作风险事件的是（）。
A

某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通

B

由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值

C

在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失

D

信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型

相似考题

1.某商业银行在系统升级过程中，由于技术故障导致业务中断两小时，给客户和银行造成经济损失，这类事故属于( )范畴。A．信用风险B．声誉风险C．市场风险D．操作风险

2.下列表述中，一般不属于商业银行操作风险的是( )。A.商业银行理财产品收益率未达到预期收益 B.由于清算人员过失造成客户清算资金未能及时入账 C.商业银行资金交易员超越授权范围进行交易 D.银行信贷人员与贷款企业勾结骗取银行信贷

3.下列行为中，不属于商业银行操作风险的是()。A:银行贷款人员与贷款企业勾结骗取银行贷款B:商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C:商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响D:由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账

4.某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情形说明该商业银行蒙受了( )的损失。A、信用风险 B、市场风险 C、法律风险 D、操作风险

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
更多“多选题以下风险中，属于操作风险事件的是（）。A某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通B由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值C在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失D信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型”相关问题

  • 第1题：

    小张在某银行从事信贷业务，下列行为中不符合银行从业人员职业操守要求的是（ ）。

    A.对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的耐心说明情况
    B.不歧视客户、公平对待不同民族、性别、年龄的客户
    C.热情地为客户提供业务咨询，包括向客户提供改善财务状况的建议
    D.在客户授信时，由于某项财务数据不达标，致使无法新增授信，鉴于该客户为重点客户，且实际风险不大，小张便告知客户及时调整财务报表，以便于新增授信

    答案：D
    解析：
    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第2题：

    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）。

    A:网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
    B:客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
    C:商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
    D:被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
    E:银行员工窃取客户账户资金

    答案：A,B,D
    解析：
    C选项属于系统缺陷，E选项属于人员因素。

  • 第3题：

    国内买方信贷业务中，为防范客户不按期支付月供还款的风险，须要求核心企业在兴业银行开立保证金账户，并确保该保证金账户留存金额不低于该核心企业通过兴业银行办理的国内买方信贷余额的5%。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    建设银行在网上银行系统、应用、客户等各个层次采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括（）

    • A、推广网上银行预制证书
    • B、提供短信安全服务，及时向客户发送安全提醒短信，防范业务风险
    • C、提供网上银行封闭转账功能，客户只能向预先设定的某些账户进行转账交易
    • D、采用交易限额管理，防范大额交易风险

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    在以下哪些情况下，中国工商银行不承担责任？（）

    • A、银行内部人员违规操作所造成的客户账户资金损失
    • B、因客户泄露交易密码或未尽到防范风险与保密义务导致客户损失
    • C、由于不可抗力、系统故障、通讯故障、网络拥堵、供电系统故障导致客户损失
    • D、由于计算机黑客袭击、电脑病毒、恶意程序攻击导致客户损失

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    交通银行于2010年与中英人寿开展房贷寿险业务，该业务是针对（）而设计的，对客户、银行均提供了一定的保障功能。

    • A、按揭购房者财务风险无法偿还房贷余额风险
    • B、按揭购房者可能存在的因意外身故导致无法偿还房贷余额风险
    • C、按揭购房者可能存在的因身故导致无法偿还房贷余额风险
    • D、以上都是

    正确答案:C

  • 第7题：

    在以下哪些情况下，中国工商银行要承担责任？（）

    • A、银行内部人员违规操作所造成的客户账户资金损失。
    • B、因客户泄露交易密码或未尽到防范风险与保密义务导致客户损失。
    • C、由于不可抗力、系统故障、通讯故障、网络拥堵、供电系统故障导致客户损失。
    • D、由于计算机黑客袭击、电脑病毒、恶意程序攻击导致客户损失。

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    关于客户查询电话银行服务功能的交易处理，以下描述错误的是（）。
    A

    客户提供签订了电话银行服务的账户

    B

    柜员执行“[630021]签约查询维护”交易

    C

    输入电话银行服务密码

    D

    查询出该账户电话服务功能信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在以下哪些情况下，中国工商银行不承担责任？（）
    A

    银行内部人员违规操作所造成的客户账户资金损失

    B

    因客户泄露交易密码或未尽到防范风险与保密义务导致客户损失

    C

    由于不可抗力、系统故障、通讯故障、网络拥堵、供电系统故障导致客户损失

    D

    由于计算机黑客袭击、电脑病毒、恶意程序攻击导致客户损失


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在以下哪些情况下，中国工商银行要承担责任？（）
    A

    银行内部人员违规操作所造成的客户账户资金损失。

    B

    因客户泄露交易密码或未尽到防范风险与保密义务导致客户损失。

    C

    由于不可抗力、系统故障、通讯故障、网络拥堵、供电系统故障导致客户损失。

    D

    由于计算机黑客袭击、电脑病毒、恶意程序攻击导致客户损失。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（  ）
    A

    网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

    B

    客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

    C

    商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

    D

    被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

    E

    银行员工窃取客户账户资金


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第13题：

    小张在某银行从事信贷业务，下列行为中不符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。

    A.热情地为客户提供业务咨询，包括向客户提供改善财务状况的建议
    B.对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的耐心说明情况
    C.在客户信用时，由于某项财务数据不达标，致使无法新增授信，鉴于该客户为重点客户，且实际风险不大，小张便告知客户调整财务报表数字，以便于新增授信息
    D.不歧视客户，公平对等不同民族、性别、年龄的客户

    答案：C
    解析：
    C项违反了职业操守中的授信尽职原则。ABD三项符合职业操守中的公平对待客户的原则。

  • 第14题：

    某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情形说明该商业银行蒙受了( )的损失。

    A.信用风险
    B.市场风险
    C.法律风险
    D.操作风险

    答案：D
    解析：
    狭义的操作风险是指金融机构的运营部门在运营的过程中，因内部控制的缺失或疏忽、系统的错误等，而蒙受经济损失的可能性。广义的操作风险是指金融机构信用风险和市场风险以外的所有风险。

  • 第15题：

    下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。

    • A、银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
    • B、商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
    • C、商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响
    • D、由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账

    正确答案:C

  • 第16题：

    以下哪些属于重要空白凭证业务的声誉风险（）。

    • A、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临法律诉讼
    • B、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临监管处罚
    • C、因重空被盗造成客户资金损失，导致客户对银行信任度下降
    • D、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行声誉受到严重损害

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    以下风险中，属于操作风险事件的是（）。

    • A、某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通
    • B、由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值
    • C、在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失
    • D、信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    下列事件中属于操作风险事件的包括（）。

    • A、银行网点被盗窃
    • B、银行头寸不足，无法兑付客户存款
    • C、客户信息泄密，造成资金损失
    • D、断电造成银行业务中断

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    多选题
    以下哪些属于重要空白凭证业务的声誉风险（）。
    A

    因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临法律诉讼

    B

    因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临监管处罚

    C

    因重空被盗造成客户资金损失，导致客户对银行信任度下降

    D

    因重空被盗造成客户资金损失，导致银行声誉受到严重损害


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下风险中，属于操作风险事件的是（）。
    A

    某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通

    B

    由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值

    C

    在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失

    D

    信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    建设银行在网上银行系统、应用、客户等各个层次采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括（）
    A

    推广网上银行预制证书

    B

    提供短信安全服务，及时向客户发送安全提醒短信，防范业务风险

    C

    提供网上银行封闭转账功能，客户只能向预先设定的某些账户进行转账交易

    D

    采用交易限额管理，防范大额交易风险


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列事件中属于操作风险事件的包括（）。
    A

    银行网点被盗窃

    B

    银行头寸不足，无法兑付客户存款

    C

    客户信息泄密，造成资金损失

    D

    断电造成银行业务中断


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    交通银行于2010年与中英人寿开展房贷寿险业务，该业务是针对（）而设计的，对客户、银行均提供了一定的保障功能。
    A

    按揭购房者财务风险无法偿还房贷余额风险

    B

    按揭购房者可能存在的因意外身故导致无法偿还房贷余额风险

    C

    按揭购房者可能存在的因身故导致无法偿还房贷余额风险

    D

    以上都是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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