单选题银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。A 财务状况调查B 尽职调查、审查和授信后管理C 经营状况调查D 信用记录调查

题目
单选题
银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。
A

财务状况调查

B

尽职调查、审查和授信后管理

C

经营状况调查

D

信用记录调查

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1.在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴()。A.道德风险B.法律风险C.政策风险D.市场风险

2.作为一名银行业从业人员应当熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求。 （ ）此题为判断题(对，错)。

3.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职()管理。A、调查B、审查C、审批D、授信后

4.授信尽职是指银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及()等进行尽职调查、审查和授信后管理。A、财务状况B、经营状况C、担保物的情况D、信用记录E、注册地址

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    有关“接受监管”的正确做法是( )。

    A．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

    B．银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

    C．为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

    D．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

    E．银行业从业人员应当配合现场检查


    正确答案：ABDE

  • 第2题：

    向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第3题：

    银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。

    A．从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定

    B．从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求

    C．从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

    D．在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易

    E．从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查从业人员与监管机构关系协调处理原则，题中五个选项都是正确的。

  • 第4题：

    银行业从业人员应当保守所在机构的( )，保护客户信息和隐私。


    正确答案：商业秘密

  • 第5题：

    银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等（　　）。

    A.向社会公众披露
    B.进行授信后管理
    C.进行审查
    D.进行尽职调查

    答案：A
    解析：
    应根据监管规定和所在机构风险控制要求对客户所在区域信用环境、行业情况及财务状况、经营状况、担保物情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第6题：

    在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。

    • A、道德风险
    • B、法律风险
    • C、政策风险
    • D、市场风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列关于银行从业人员在了解客户方面操作正确的是（）。

    • A、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务
    • B、银行业从业人员应了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况
    • C、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的财务和业务状况
    • D、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的家庭感情状况

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。

    • A、财务状况调查
    • B、尽职调查、审查和授信后管理
    • C、经营状况调查
    • D、信用记录调查

    正确答案:B

  • 第9题：

    向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）

    • A、风险提示
    • B、信息陈述
    • C、宣传
    • D、承诺和保证

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。
    A

    财务状况调查

    B

    尽职调查、审查和授信后管理

    C

    经营状况调查

    D

    信用记录调查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    有关“接受监管”的正确做法是（）。
    A

    银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

    B

    银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的沟通关系

    C

    为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

    D

    银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员应当遵守“保护商业秘密与客户隐私”的基本准则。这要求银行业从业人员（）。
    A

    保护客户的家庭地址信息

    B

    保护客户的婚姻状况

    C

    保护所在机构的商业秘密

    D

    保护客户的收入状况

    E

    保守客户所在机构的商业秘密


    正确答案： D,C
    解析： “保护商业秘密与客户隐私”准则要求银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密．保护客户信息和隐私。

  • 第13题：

    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授权后管理。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的( )等进行充分的提示。

    A．法律风险

    B．政策风险

    C．市场风险

    D．流动性风险

    E．非系统性风险


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录( )。

    A．进行调查、审查、授信后管理

    B．向社会公众披露

    C．向上级管理层报告

    D．进行收集保存


    正确答案：A
    解析：见《银行业从业人员职业操守》第二十二条授信尽职。

  • 第16题：

    有关“接受监管”的正确做法是（ ）。

    A．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

    B．银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

    C．为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

    D．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

    E．银行业从业人员不接受银行业监管部门的监管


    正确答案：ABD
    信息披露监管是银监会的监管措施之一，因此银行业从业人员应当按照规定披露有关信息，无论是正面信息还是负面信息，CE选项违反了该原则；ABD选项做法正确。故选ABD。

  • 第17题：

    下列情形中，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门约见的是（　）。

    A.所在机构存在严重问题或风险
    B.银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动
    C.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户
    D.机构内部工作人员互相诋毁

    答案：A
    解析：
    出现以下情形之一，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见：①所在机构存在严重问题或风险；②所在机构没有按要求报送整改和纠正计划；③所在机构报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险；④监管部门认为需要约见的其他情形。

  • 第18题：

    按《银行从业人员职业操守》第17条对风险防范意识的要求，以下说法不正确的是（）

    • A、银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定
    • B、银行业从业人员熟知银行承担的反洗钱义务
    • C、银行业从业人员应当在严守客户隐私，不将客户交易信息透露任何单位及个人
    • D、银行业从业人员应当及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易

    正确答案:C

  • 第19题：

    有关“接受监管”的正确做法是（）。

    • A、银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
    • B、银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
    • C、为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
    • D、银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等（）。

    • A、向社会公众披露
    • B、进行授信后管理
    • C、进行审查
    • D、进行尽职调查

    正确答案:A

  • 第21题：

    银行业从业人员应当遵守《职业操守》，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。


    正确答案:正确

  • 第22题：

    单选题
    向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）
    A

    风险提示

    B

    信息陈述

    C

    宣传

    D

    承诺和保证


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的（）、（）、业务单据及客户的风险承受能力。

    正确答案： 财务状况,业务状况
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，应当根据风险控制要求，了解客户的哪些情况？

    正确答案： 了解客户的业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
    解析： 暂无解析

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