判断题商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。A 对B 错

题目
判断题
商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。
A

对

B

错

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1.在代理保险业务中，商业银行可以在以下区域对客户进行评估()A.储蓄柜台B.理财服务区C.理财室D.理财专柜

2.商业银行代理保险业务中应当对客户进行评估,具体要求有()A在专属区域对客户进行评估B根据产品风险等级，提高销售门槛C将合适的产品销售到合适的客户地妥善保管客户评估的相关资料。

3.理财产品销售中需要注意的事项有( )。A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品

4.商业银行应当根据监管机构的要求，考虑代理保险产品复杂程度确定不同层级营业网点代销产品的种类;等复杂保险产品应当严格限制在理财服务区、理财室或者理财专柜等专属区域内梢售。( )A.人寿保险B.投资连结保险C.财产保险D.保证保险

更多“商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的”相关问题

  • 第1题：

    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )

    A.正确

    B.错误


    参考答案：B

  • 第2题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。（　　）


    答案：对
    解析：
    题干表述正确。

  • 第3题：

    银行应该对理财产品的风险进行评估，并根据评估的结果对理财产品进行分级，不同等级的风险产品可以销售给同一客户。


    答案：错
    解析：
    银行对理财产品风险进行评估，并根据评估结果对理财产品进行分级。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

  • 第4题：

    商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）

    • A、将存款单独作为理财产品销售
    • B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、将理财产品作为存款进行宣传销售
    • D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估

    正确答案:D

  • 第7题：

    商业银行应当建立包括（）等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。

    • A、理财产品风险评级
    • B、客户风险承受能力评估
    • C、销售活动风险评估
    • D、产品收益风险评估

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    商业银行代理保险产品，对于（）保险产品，不需要在设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级（含）的网点进行销售。

    • A、机动车交通事故责任强制保险
    • B、分红险
    • C、投连险
    • D、万能险

    正确答案:A

  • 第9题：

    判断题
    理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。同时，商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第10题：

    单选题
    商业银行在代理销售投资性保险产品时，应在（  ）进行销售。
    A

    设有理财服务区、理财室的网点或网上银行渠道

    B

    设有理财专柜的网点和网上银行渠道

    C

    所有网点

    D

    设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级（含）的网点


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，客户首次购买理财产品前应在（）进行风险承受能力评估，超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
    A

    银行网点，2年

    B

    银行电子渠道，2年

    C

    银行网点，1年

    D

    银行电子渠道，2年


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第14题：

    理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。


    答案：对
    解析：
    理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。

  • 第15题：

    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应在()进行销售。

    A:设有理财专柜的网点和网上银行渠道
    B:设有理财服务区、理财室的网点或网上银行渠道
    C:所有网点
    D:设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级（含）网点

    答案：D
    解析：
    根据2009年发布的《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》中规定商业银行代理保险业务时，“对于投资性保险产品，应在设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级（含）的网点进行销售。”

  • 第16题：

    商业银行应当根据监管机构的要求，考虑代理保险产品复杂程度确定不同层级营业网点代销产品的种类；等复杂保险产品应当严格限制在理财服务区、理财室或者理财专柜等专属区域内梢售。（）

    • A、人寿保险
    • B、投资连结保险
    • C、财产保险
    • D、保证保险

    正确答案:B

  • 第17题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与（）之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

    • A、客户信用度
    • B、客户风险承受能力评估
    • C、产品业绩
    • D、客户忠诚度

    正确答案:B

  • 第19题：

    投资连结保险等复杂保险产品应当严格限制在（）等区域内销售。

    • A、理财服务区
    • B、理财室
    • C、理财专柜
    • D、储蓄柜台

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    判断题
    商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。（ ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）
    A

    将存款单独作为理财产品销售

    B

    将理财产品与存款进行强制性搭配销售

    C

    将理财产品作为存款进行宣传销售

    D

    对客户购买理财进行风险承受能力持续评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列说法有关理财产品的错误的是（）。
    A

    理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分

    B

    对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

    C

    客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认

    D

    商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本*行标识后作为自有理财产品销售


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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